Кассадан жалған ақша табылса не істеу керек?

Соңғы уақытта Украинада жалған гривенің саны артты. Жалған банкноттарды интернетте немесе телеграм арқылы сатып алуға болады. Жалған ақшаны жасаушылар өздерінің көшірмелерін түпнұсқасынан айыру мүмкін емес деп мақтануда, тіпті банкоматтар да әрдайым жалған банкноттарды анықтай алмайды. Егер сіз кассалық аппараттан жалған ақша тапсаңыз не істеу керек және кассир бұл үшін жауапты ма, сол туралы осы мақалада оқыңыз.

Қашан кассир ақша қабылдаудан бас тарта алады?

Кассирлер кез келген номиналдағы банкноттар мен монеталарды қабылдауға міндетті. Ақша қабылдаудан бас тартудың бірден-бір себебі – егер кассир ақшаға қатысты күмәнданса. Яғни, кассир нақты ақшаның жалған немесе шынайы екенін анықтай алмайтын болса, олар ақша қабылдаудан бас тарта алады.

Ақшаның шынайылығын анықтау үшін кассирлер Банкноталар мен монеталардың төлем қабілеттілігін анықтау ережелеріне сүйенеді. Егер сатып алушы ақшаның шынайы екенін дәлелдеуге тырысса және оларды қабылдауды талап етсе, сатушы немесе кассир бас тартуға және клиентке банкке барып, банкнотаның шынайылығын анықтауын сұрауға болады. Кассир немесе сатушы бас тартуды қандай да бір жолмен құжаттауға міндетті емес.

Егер кассир жалған ақшаны танымастан қабылдаса, оны кейінірек анықтауға болады: кассаны қайта санау кезінде немесе банк қызметкері инкассацияны санау кезінде.

Жалған ақшаны қабылдаған кассир жауапты ма?

Кассир немесе сатушы жұмысқа қабылданған кезде көбінесе Материалдық жауапкершілік туралы келісім-шарт (толық немесе жартылай) жасалады. Егер кассир кәсіпорынға (өзінің кінәсінен) зиян келтірсе, онда ол материалдық жауапкершілікті көтереді.

Кассирге кассалық аппаратта жалған ақшаның болуы үшін жауапкершілік жүктелуі мүмкін тек сол жағдайда ғана, егер жұмыс беруші кассирдің жұмыс орнын қажетті техникалық құралдармен қамтамасыз етсе (валюта детекторы).

Егер банкнотаның жалған екендігі сырттай көрініп тұрса немесе валюта детекторы арқылы оңай анықталса, ал кассир оны төлем ретінде қабылдаса, онда жауапкершілік кассирге жүктеледі. Жұмыс беруші шығынды (кассадағы жетіспеушілікті) өтемақы талап етуге құқылы.

Егер банкнотаның шынайылығын тіпті валюта детекторы да анықтай алмаса, онда жалған ақшалар үшін жауапкершілік сатушыға немесе кассирге жүктелмейді.

Егер кассир өз кінәсін мойындап, шығынды өтеуге келіссе, онда ескерту керек, жұмыс беруші бірден жалақының 20%-нан артық ұстамауы керек. Яғни, ұсталу сомасы бірнеше төлемге бөлінуі тиіс. Бірақ қызметкердің өтініші бойынша соманы бірден ұстап қалуға болады.

Жалған ақшамен не істеу керек?

Полиция шақырып, жалған ақшаны хабарлау міндетті емес (тіпті оның мәні жоқ). Бұл жағдайда екі даму нұсқасы бар: банкке барып, банкнотаның шынайылығын анықтауды сұрау немесе бұл ақшаларды кассадағы жетіспеушілік ретінде есептен шығару.

Егер сізде жалған ақша бар екеніне күмәндансаңыз немесе шынайы ақша екеніне күмәндансаңыз, сіз банкке барып, күмәнді банкноталарды тексеру туралы өтініш жаза аласыз. Банк бұл ақшаларды НБУ-ға талдауға жібереді, ал егер жалғандық анықталса, бұл ақша есептен шығарылады, бірақ сізге жалған ақшаның құны өтелмейді және жалған ақша қайтарылмайды.

Егер сіз инкассатор арқылы жалған ақшаны банкіге жіберсеңіз, күмәнді банкноталарды тексеру процедурасы дәл солай болады, тек өтініш жазудың қажеті жоқ.

Егер сіз жалған ақшаның бар екеніне күмәнданбасаңыз және банктен байланысқыңыз келмесе, сіз жалған ақшаларды өзіңіз жоя аласыз және жалған ақшаның сомасын кассалық жетіспеушілік ретінде рәсімдей аласыз.

Жалған ақшаны сақтау немесе тіпті олармен төлем жасау (қайтарым беру) заңсыз. Бұл үшін қылмыстық жауапкершілік қарастырылған: 3 жылдан 7 жылға дейін бас бостандығынан айыру.

Егер сіз жалған ақшаны танымастан банке өткізсеңіз, не істеу керек?

Егер сіз жалған ақшаны банке инкассатор арқылы өткізсеңіз, банк кассирі ақшаны санағаннан кейін күмәнді банкноталарды НБУ-ға тексеруге жібереді. Күмән туғызбайтын ақша кәсіпорынның шотына есептен шығарылады, ал күмәнді банкноталар банкте баланстан тыс шотқа есептеледі.

Клиент күмәнді банкноталар туралы анықтама мен баланстан тыс түбіртектің көшірмесін банк мөрімен алады.

20 жұмыс күні ішінде банк күмәнді банкноталарды НБУ-ға жібереді, ал НБУ ұлттық валюта үшін 20-60 күн, шетел валютасы үшін 30 күн ішінде зерттеу жүргізеді. Зерттеу жүргізілгеннен кейін НБУ банкке мынадай ақпарат береді:

• күмәнді банкноталарды зерттеу нәтижесі;
• егер ақшаның шынайылығы анықталса, соманы сәйкес банктік есепшотқа есептен шығарады;
• жалған ақшаның полицияға хабарламасын жібереді және оны Нацполицияның жауапты қызметкеріне тапсырады.

НБУ-дан ақпарат алғаннан кейін обслуговуючий банк:

• жалған ақшаларды баланстан тыс шоттан есептен шығарады;
• 5 жұмыс күні ішінде күмәнді банкноталар туралы нәтижелерді меншік иесіне хабарлайды;
• күмәнді банкноталардың иесіне зерттелген банкноталардың сомасын қайтарады (егер олар шынайы болып шықса).