Сену немесе сенбеу: контрагенттің сенімділігін қалай тексеруге болады?

Контрагент деп шарттың кез келген жағын айтады. Контрагент тек жеке тұлға ғана емес, заңды тұлға да бола алады. Контрагенттермен жұмыс істейтін әрбір кәсіпорын ынтымақтастықты бастамас бұрын олардың сенімділігін тексеріп, адал ниетіне көз жеткізе алады. Мұндай шаралар бизнестің алаяқтық әрекеттерге қатысы бар, төлем қабілеті жоқ немесе алаяқтық әрекеттерге қатысы бар сенімсіз контрагенттерден зардап шекпеуі үшін қабылданады. Бұл шара артық болып көрінуі мүмкін, бірақ әрбір кәсіпорында жеткілікті тәуекелдер бар болғандықтан, қажетсіз тәуекелдерден құтылудың тамаша әдісі болып табылады.

Потенциалды контрагенттерді неге тексеру керек?

Нарықтық қатынастардың ашықтығын жақсартуға бағытталған мемлекеттің бағыты соңғы жылдары айқын байқалуда. Ашық мәмілелердің жасалуына ықпал ететін заңдар қалыптасуда, "бір күндік фирмалар" мен алаяқтармен күрес жүргізілуде, сондай-ақ мемлекеттік қызметкерлердің атымен жасалған кәсіпорындар анықталып, жазаланып жатыр. Бірақ қосымша қауіпсіздік ешқашан артық болмайды.

Сонымен қатар, алаяқтармен ынтымақтастық кәсіпорынның беделіне теріс әсер етеді. Мұндай істерге қатысы бар фирмамен ешкім іс жүргізгісі келмейді. Сондықтан адал кәсіпорынның беделін сақтау үшін әлеуетті контрагенттерді тексерген дұрыс. Әрине, оларды бірден "тексеру" қажет емес, бірақ бұл контрагентті бизнес серіктестері немесе таныстары ұсынған болса да, тексеру зиян тигізбейді. Контрагенттің төлем қабілеттілігі және оның алаяқтармен ынтымақтастығы туралы ақпаратты нақтылау ешқашан артық болмайды.

Ең жиі кездесетін алаяқтық әрекеттердің тізімі:

• алдын ала төлемді мақсатсыз пайдалану
  
• жалған заңды тұлға немесе жеке кәсіпкер
  
• басқа кәсіпорынның атауын, логотипін немесе брендин рұқсатсыз пайдалану
  
• жалған құжаттар немесе кепілдіктер
  
• кепілдік қаражаттарды бірнеше рет пайдалану
  
• өнімге сұранысты әдейі жалған көрсету
  
• мемлекеттен тыс қаражатты заңсыз шығару
  
• шарт жасасуға құқығы жоқ тұлғаның шартқа қол қоюы.

Контрагенттер туралы қандай мәліметтерді білу қажет?

Контрагентті толық тексеруден бұрын, оның туралы мәліметтерді мұқият зерттеу қажет. Егер бірде-бір деталь сізді контрагенттің сенімділігі мен адалдығына күмәндандыратын болса, толық тексеруді міндетті түрде жүргізу қажет. Бірақ алдымен мыналардан бастауға болады.

1. Контрагент кәсіпорнының иесі туралы ақпаратты білу. Иесінің аты-жөнін анықтау қиындық тудырмайды, себебі ол ашық қол жетімді болуы мүмкін. Атын тапқаннан кейін, осы тұлғаға тиесілі кәсіпорындар санын нақтылаңыз. Бірнеше кәсіпорын бір тұлғаға тиесілі болуы мүмкін. Әрі қарай, оның соттылығы болған-болмағанын, алаяқтық әрекеттермен байланысты істер қозғалған-қозғалмағанын тексеріңіз. Мүмкін, ең болмағанда бір кәсіпорын алаяқтық туралы жаңалықтарда жарияланған немесе жақын арада банкротқа ұшырауы мүмкін. Мұндай жағдайда, осы адаммен жұмыс істеген дұрыс емес.

2. Қызметтің осы түрімен айналысуға лицензиясы бар-жоғын тексеру. Кейбір қызмет түрлері үшін лицензия қажет емес, бірақ алкоголь өнімдерін сатумен айналысатын кәсіпорындар немесе, мысалы, қоғамдық тамақтандыру кәсіпорындары міндетті түрде лицензия алуға тиіс. Контрагенттің лицензиясы бар-жоғын, сондай-ақ жарғылық құжаттарда көрсетілген қызмет түрлерін тексеру керек.

3. Әрі қарай кәсіпорынның құрылу күнін тексеру керек. Фирма неғұрлым ұзақ нарықта болса, оның сенімсіз болу ықтималдығы аз болады. Әрине, тек осы себеппен нарықтағы жаңадан бастаған кәсіпорындарды қабылдамау керек, бірақ егер, мысалы, ұйымның веб-сайтында фирма 15 жыл бойы жұмыс істеп келеді деп айтылса, ал шын мәнінде ол жақында ғана ашылғаны белгілі болса, оны мұқият тексеру қажет.

4. Ұйымның көрсетілген мекенжайларын мұқият тексеру қажет. Егер мекенжай жалпыға ортақ болса, әлеуетті серіктесті толық тексеру артық болмайды. Жалпыға ортақ мекенжай деп кемінде 10 ұйым тіркелген мекенжай есептеледі. Сондай-ақ, алаяқтар кәсіпорындарды кәдімгі пәтерлерге тіркейді, онда кәсіпкерлік қызметті жүргізу мүмкін емес. Бұл маңызды мәселе, оны міндетті түрде тексеру қажет.

Сондай-ақ, кәсіпорынның банкротқа ұшырамағанын, жою жұмыстары жүргізіліп жатпағанын, иесінің басшылық лауазымдардан шеттетілмегенін және ұйымның тыйымдарға жатпайтынын тексеруге болады.

Егер табылған деректер ашық көрінбесе, контрагентті ЖСН бойынша тексеру керек. Алғашында бұл күрделі процесс сияқты көрінуі мүмкін, бірақ шын мәнінде бұл серіктес туралы көптеген маңызды ақпаратты алудың жылдам мүмкіндігі.

Контрагенттің ЖСН тексеру

Бұл әлеуетті серіктес туралы толық мәліметтер алудың ең қарапайым және ыңғайлы әдісі. Салық тізіліміне тіркелген әрбір кәсіпорында Салық төлеушінің жеке нөмірі бар. Әрбір кәсіпорын кәсіпкерлік қызметпен айналысуға салық органына тіркелуге міндетті болғандықтан, олардың базасында барлық қажетті ақпарат қол жетімді екеніне сенімді болуға болады. Кез келген ұйымның ЖСН ашық қолжетімді болуы керек және кез келген кәсіпорын өзінің нөмірін заңды тұлғалардың ғана емес, сондай-ақ жеке тұлғалардың да сұрауы бойынша беруге міндетті. Осы нөмір арқылы кәсіпорын туралы кез келген қажетті ақпаратты табуға болады.

Ең маңызды мәліметтер - салық төлемдері туралы мәліметтер, өтелмеген қарыздардың бар-жоқтығы, жою немесе қайта ұйымдастыру туралы мәліметтер. Сондай-ақ контрагент қатысқан сот ісін қарастыруға болады.

Маңыздысы, егер контрагент тарапынан алаяқтық әрекеттер анықталса, жауапкершілік сенімсіз кәсіпорынмен жұмыс істеген кәсіпорындарға да түсуі мүмкін. Сондықтан айыппұлдардан, санкциялардан және осындай серіктестік үшін қарастырылған басқа да жазалардан өзін қорғау өте маңызды. Жиналған ақпарат неғұрлым көп болса, контрагенттің адал жұмыс істейтінін және кейіннен жасалған келісім туралы өкінбеу ықтималдығы соғұрлым жоғары болады.

Салық қызметі де кәсіпкерлердің бір-бірі туралы толық ақпарат алуын және тек сенімді ұйымдармен ынтымақтасуын қамтамасыз ету үшін қолдан келгеннің бәрін жасайды.
Кәсіпорын басшылары жиі өз контрагенттерінен олардың адал ниетін және адал ниетін растайтын барлық құжаттарды өз бетінше ұсынуды талап етеді. Мысалы, салық төлеу туралы мәліметтер немесе лицензиялардың көшірмелері, сондай-ақ жарғылық құжаттардың көшірмелерін немесе өткен жылға есептерді сұрауға болады. Бұл қадам уақытты үнемдейді, өйткені контрагент барлық ақпаратты өзі ұсынады және оны іздеудің қажеті жоқ. Кәсіпорын басшылары жиі осы қадамға барады, өйткені олар серіктестің алаяқтың құрбаны болғысы келмейтінін түсінеді және оның алғырлығын құрметтейді.

Барлық ақпаратты ұсынатын контрагент, мүмкін, адал және тұрақты серіктес болады. Егер ол қажетті мәліметтерді беруден бас тартса, ол бірдеңені жасырады деп болжап, ынтымақтастықтан бас тартуға болады. Ынтымақтастықтың сәттілігі кәсіпорындардың сенімділігіне байланысты, сондықтан оны елемеуге болмайды.
Контрагенттерді тексеру - әрбір кәсіпкер үшін міндетті қадам. Бұл шара адал фирма беделін сақтауға, контрагенттің бұзушылықтарына байланысты айыппұлдар мен басқа да жазалардан аулақ болуға және бизнестің тиімділігін барынша арттыруға көмектеседі.