Банківські виписки — це додаткова опція Торгсофт, яка завантажує банківські виписки за рахунками з Приват24, monobank і Укрсиббанку прямо в програму обліку. Потрібна, коли ви щодня контролюєте безготівкові надходження, але не хочете заходити в банківські кабінети чи переносити оплати вручну. У результаті фактичні оплати видно в програмі: хто оплатив, хто ні, рух коштів за рахунком за вибраний період.
Опція підходить бізнесам з активними безготівковими розрахунками: інтернет-магазинам, гуртовикам, B2B-продажам та послугам із виписуванням рахунків. Вона закриває дві типові болі: щоденний вхід у банк-застосунки заради перевірки оплат і ручне рознесення транзакцій, через яке з'являються помилки й розбіжності в обліку.
Виписки завантажуються однією кнопкою, надходження стають невизначеними оплатами та прив'язуються до клієнтів і виставлених рахунків, а комісію банку програма враховує окремим документом. Дебіторську заборгованість ви бачите в одному вікні, а ключі й паролі від банку лишаються у власника. Ліцензія на 1 рік.
Контроль оплат без входу в банківські кабінети
Торгсофт отримує виписки з банку, створює оплати та допомагає прив'язати надходження до виставлених рахунків клієнтів.
Що таке банківські виписки в Торгсофт
Це режим, у якому програма звертається до банку за вашими транзакціями й показує їх списком прямо в Торгсофт. Надходження можна перетворити на оплати клієнтів, а витрати — на фінансові документи, не перемикаючись між програмою та банк-кабінетами. Дані по картці чи рахунку завантажуються за вибраний період, тож ви бачите рух коштів там само, де ведете облік.
Базові поняття
Банківська виписка
Список операцій за рахунком, який програма отримує з банку за вказаний період.
Невизначена оплата
Надходження, яке програма прийняла, але ще не прив'язано до конкретного рахунка клієнта.
Мерчант (рахунок)
Налаштований у програмі банківський рахунок, за яким Торгсофт отримує виписки.
Еквайринг
Банківська комісія, яку програма може враховувати окремим фінансовим документом.
Платіжне доручення
Електронний документ на оплату, який Торгсофт відправляє в Приват24 на підпис власнику.
Автоклієнт
Застосунок у Приват24 для бізнесу, через який програма отримує виписки за рахунками.
Для кого ця опція
Інтернет-магазини
Приймають оплати на картку та IBAN і мусять швидко звіряти надходження із замовленнями.
Гурт і B2B
Багато безготівкових оплат за рахунками, потрібен контроль дебіторської заборгованості.
Послуги з рахунками
Виставляють рахунки клієнтам і звіряють їх із фактичними оплатами в банку.
Мережі з кількома точками
Один рахунок на кілька магазинів — потрібна точна аналітика доходів по кожній точці.
Кому не потрібна. Бізнесам, що працюють майже виключно з готівкою і не мають регулярних оплат на банківський рахунок.
Коли підключати одразу
- ви щодня заходите в Приват24 чи monobank, щоб перевірити, чи зайшли гроші від клієнта;
- ви не хочете давати співробітникам доступи й паролі до банківських кабінетів;
- оплати переносяться у програму вручну і час від часу трапляються розбіжності;
- треба бачити дебіторку в одному вікні з виставленими рахунками.
Які задачі вирішує опція
Як це виглядає до і після
До
Бухгалтер по черзі заходить у Приват24 та monobank, переписує оплати в програму вручну, а наприкінці дня звіряє суми й шукає, де загубився платіж.
Після
Виписки завантажуються кнопкою, надходження стають невизначеними оплатами і прив'язуються до рахунків, а комісія банку враховується окремим документом.
Як працює: 6 кроків
Налаштуйте рахунки. У меню «Налаштування виписок по банківських рахунках» додайте рахунок (мерчант) і вкажіть реквізити інтеграції для Приват24, monobank або Укрсиббанку.
Призначте доступ. Для кожного рахунка додайте користувачів і виберіть рівень доступу: «Надходження», «Відрахування» або «Повний доступ».
Отримайте виписки. У меню «Оплата — Виписки з банківських рахунків» вкажіть період і натисніть «Отримати виписки».
Передайте оплати. Для надходження натисніть «Передати фінансову операцію» — відкриється «Невизначена оплата» з автозаповненими полями (рахунок, дата, валюта, сума).
Прив'яжіть до рахунка. У режимі «Торгівля з випискою рахунка» прив'яжіть невизначену оплату до виставленого рахунка кнопкою «Пов'язати з рахунком».
Оплатіть постачальникам (Приват). На вкладці «Платіжне доручення» створіть оплату — Торгсофт відправить її в Приват24, власнику лишається підписати документ.
Важливо. Опція доступна для ліцензій Торгсофт-Ультра та Торгсофт-Термінал; у Старті її немає. Для Укрсиббанку потрібно згенерувати RSA-ключі (через OpenSSL 32-біт) і надіслати публічний ключ у банк для отримання параметрів інтеграції.
Спробуйте у себе
Завантажте демоверсію на 30 днів і налаштуйте отримання виписок на власних рахунках. Усі дані лишаються на вашому комп'ютері.
Можливості опції
Сценарії за нішами
Інтернет-магазин
VIP-клієнт скидає передоплату на картку. Оплату завантажують як невизначену, одразу обирають клієнта, а пізніше прив'язують до конкретного замовлення.
Гурт і B2B
Багато оплат за виставленими рахунками. Кожне надходження прив'язується до свого рахунка, тож дебіторка завжди під контролем.
Мережа магазинів
Рахунок один на кілька точок. Після прив'язки оплати до рахунка вона потрапляє в касовий звіт тієї точки, де відбувся продаж.
Приклад
Магазин побутової техніки приймав передоплати на картку. Раніше менеджер заходив у банк-кабінет, переписував кожну оплату в програму вручну й наприкінці дня звіряв суми зі звітами.
Після підключення опції виписки завантажуються кнопкою, надходження прив'язуються до замовлень, а доступ до самого банку співробітникам відкривати не потрібно. Сценарій ілюстративний.
З якими опціями та обладнанням працює
- Програмний РРО — фіскалізація продажів на тих самих центрах обліку.
- Інтеграція з банківським терміналом — приймання оплат карткою на касі.
- Хмарний архів даних — резервні копії фінансової бази.
Комплексна автоматизація. Виписки працюють поряд із фінансовим обліком Торгсофт: оплати, рахунки, прихідні накладні та звіти ведуться в одній базі, тож рух коштів і продажі звіряються без перенесення даних між системами.
Ціна та умови підключення
- Ліцензії. Торгсофт-Ультра або Торгсофт-Термінал.
- Підключення. Оплачується щороку. Купується на кожне робоче місце для окремих версій, одна на локальну мережу або одна на сервер для термінальної ліцензії. Доступна з версії Торгсофт 9.2.6 (БД 457) і новіших.
- Демоверсія. Безкоштовно на 30 днів з усіма функціями.
Як підключити
- Завантажте демоверсію або підключіть опцію в магазині Торгсофт.
- Додайте банківські рахунки в меню «Налаштування виписок по банківських рахунках» і вкажіть реквізити інтеграції.
- Призначте співробітників, які отримуватимуть виписки, та налаштуйте рівень доступу.
Часті питання
З якими банками працюють банківські виписки?
Опція підтримує Приват24 для бізнесу, monobank (персональні картки, рахунки ФОП і юридичних осіб) та Укрсиббанк.
Чи треба давати співробітникам доступ до банку?
Ні. Ключі, паролі й токени лишаються у власника, а доступ до виписок налаштовується по рівнях: «Надходження», «Відрахування» або «Повний доступ».
Як підключити Приват24?
У Приват24 для бізнесу створюється застосунок Автоклієнт, через який Торгсофт отримує виписки за рахунками.
Як підключити monobank?
Використовується токен, отриманий в особистому кабінеті API monobank.
Як підключити Укрсиббанк?
Потрібно згенерувати RSA-ключі (через OpenSSL 32-біт), надіслати публічний ключ у банк і отримати у відповідь Client_ID та Client_secret. Авторизація на сайті UKRSIB business діє добу.
Чи можна оплачувати постачальникам прямо з програми?
Так, для рахунків Приватбанку. На вкладці «Платіжне доручення» створюється оплата, яка автоматично йде в Приват24, а власник лише підписує її у своєму кабінеті.
Як уникнути подвоєння оплати?
Якщо операцію вже внесено в Торгсофт іншим способом, скористайтеся дією «Позначити як передану». Передані операції помічаються статусом «Відправлено».
Як ураховується комісія банку (еквайринг)?
За налаштуванням «Враховувати еквайринг під час створення оплати» програма формує окремий документ на комісію. Якщо для конкретної операції комісію враховувати не потрібно, встановіть перемикач «Не враховувати еквайринг» під час проведення невизначеної оплати.
На який магазин потрапляє оплата при кількох точках?
Спершу оплата прикріплюється до центру обліку користувача, який її завантажив. Після прив'язки до виставленого рахунка центр обліку змінюється на той, де було створено рахунок.
Чи працює опція з юридичними особами?
Так. Для рахунків ТОВ (Приват24 для бізнесу, monobank) програма отримує детальніші дані: IBAN, відправника й одержувача платежу.
З якими ліцензіями працює опція?
Банківські виписки доступні для ліцензій Торгсофт-Ультра та Торгсофт-Термінал. У ліцензії Торгсофт-Старт опції немає.
Скільки коштує опція?
Вартість — 2360 грн/рік. Купується на кожне робоче місце для окремих версій і оплачується щороку.
Повернутися до попереднього кроку