Există restricții privind transferurile de fonduri în scopuri caritabile?

Aproape fiecare ucrainean, în cele două luni de război, a colectat sau a trimis fonduri pentru caritate, pentru forțele armate Ucrainene sau pentru ajutor umanitar în regiunile afectate. Luați în considerare dacă există limite legale la valoarea ajutorului caritabil care poate fi transferat.

Transfer de la un card/cont bancar la un card/cont bancar

Există vreo restricție în ceea ce privește suma?

Banca Națională a Ucrainei nu a impus nicio restricție în ceea ce privește valoarea plăților fără numerar, inclusiv a transferurilor în scopuri caritabile. Aceasta înseamnă că puteți transfera orice sumă de pe propriul card/cont curent pe un card sau într-un cont din Ucraina.
Dacă utilizați plata fără numerar, nu este necesar să împărțiți suma ajutorului în părți. Puteți transfera atât o sută, cât și o sută de mii de grivne într-o singură plată. Nu este nevoie să vă identificați suplimentar, deoarece conturile de card și conturile curente sunt deja verificate în bancă.

Restrângerea serviciilor

Deși Banca Națională a Ucrainei nu a impus nicio restricție, există unele servicii de transfer de fonduri care își impun propriile restricții, făcând referire la normele de monitorizare financiară. De asemenea, unele bănci își pot impune propriile reguli și restricții privind suma de transfer, în conformitate cu normele lor interne. Așadar, dacă v-ați decis să transferați o sumă mare de bani în scopuri caritabile, vă rugăm să contactați mai întâi banca dumneavoastră și să vă asigurați că cardul sau contul dumneavoastră nu va fi blocat pentru astfel de ajutoare.

Restricții bancare

În cazul în care banca a introdus restricții nerezonabile privind suma sau cantitatea de transferuri pentru caritate, le puteți reaminti că, în timpul legii marțiale, Cabinetul de Miniștri al Ucrainei a adoptat Decretul nr. 202 din 05.03.2022, care elimină restricțiile legale privind primirea, utilizarea, contabilizarea și raportarea donațiilor caritabile de la persoane fizice și juridice, rezidente și nerezidente. În cazul în care banca continuă să refuze transferul, este posibil să se depună o plângere la Banca Națională a Ucrainei.
De asemenea, Banca Națională a Ucrainei nu a impus nicio restricție în ceea ce privește transferurile de donații caritabile din străinătate în conturi deschise la bănci ucrainene.

Transferul de numerar prin bancă pe cardul sau în contul curent al beneficiarului

În cazul în care suma ajutorului caritabil care urmează să fie transferată în numerar pe card sau în contul curent este mai mică de 30 000 UAH sau echivalentul în valută a 30 000 UAH, părțile nu sunt identificate, deoarece o astfel de sumă nu face obiectul monitorizării financiare.
În cazul în care suma transferată este de 30001 UAH sau mai mult, va fi necesar fie să deschideți un cont, fie să vă supuneți unei identificări. Pentru aceasta este nevoie fie de un pașaport, fie de un terminal bancar unde se poate face verificarea.
Dacă mai întâi depuneți banii pe propriul card și apoi îi transferați în scopuri caritabile, pot apărea probleme după pragul de 400.000 UAH. Această sumă este prevăzută la art. 20 din Legea nr. 361. Băncile pot solicita documente privind sursele de finanțare.
Rezoluția Băncii Naționale a Ucrainei nr. 60 din 23.03.2022 stabilește condiții speciale pentru durata legii marțiale. Astfel, băncile ucrainene nu sunt obligate să verifice originea fondurilor, indiferent de valoarea transferului, dacă fondurile sunt transferate către:

• nevoile armatei ucrainene, cu condiția ca fondurile să fie transferate într-un cont special deschis la Banca Națională a Ucrainei,
• un cont al Ministerului Politicii Sociale deschis la Banca Națională a Ucrainei pentru a ajuta categoriile cele mai vulnerabile ale populației,
• achiziționarea de obligațiuni de stat 一 «Obligațiuni militare».

Asistență în numerar

Limitele de zece și cincizeci de mii de grivne pe zi nu se aplică în cazul ajutoarelor caritabile. Acest lucru este stipulat în capitolul II, clauza 8 din Regulamentul nr. 148. Adică, puteți dona în numerar în scopuri caritabile în orice sumă.