Ce trebuie făcut dacă se găsesc bani falși în casa de marcat?

Recent, numărul grivnele contrafăcute a crescut în Ucraina. Bancnotele contrafăcute pot fi cumpărate online sau prin telegramă. Falsificatorii se laudă că bancnotele lor false nu se pot distinge de cele originale și nici măcar terminalele bancare nu recunosc întotdeauna bancnotele false. Citiți acest articol pentru a afla ce trebuie să faceți dacă găsiți grivne false la casierie și dacă casierul este responsabil pentru acest lucru.

Când poate un casier să refuze să accepte bani?

Casierii sunt obligați să accepte bancnote și monede de orice valoare nominală. Singura excepție în care un casier poate refuza să accepte numerar ca plată este dacă are îndoieli cu privire la autenticitatea și solvabilitatea banilor. Altfel spus, dacă casierul nu este sigur dacă banii sunt autentici sau falși, poate refuza să îi accepte.
Pentru a determina autenticitatea banilor, casierii se ghidează după Regulile de determinare a capacității de plată a bancnotelor și monedelor. În cazul în care clientul începe să susțină că banii sunt autentici și cere să fie acceptați, vânzătorul sau casierul poate refuza și poate sugera clientului să contacteze cea mai apropiată bancă pentru a stabili autenticitatea bancnotei. Casierul sau vânzătorul nu este obligat să își documenteze refuzul în niciun fel.

În cazul în care casierul nu recunoaște banii falși și îi acceptă în casa de marcat, aceștia pot fi descoperiți mai târziu: în timpul renumărării numerarului sau de către un angajat al băncii în momentul transferului de încasări.

Răspunde casierul care a acceptat bani falși?

La angajarea unui casier sau a unui vânzător, se încheie adesea un contract de răspundere (integral sau parțial). În cazul în care casierul cauzează daune companiei (fără a fi din vina sa), acesta este responsabil pentru daunele financiare.
În cazul unui casier, acesta poate fi tras la răspundere pentru prezența banilor falși în casa de marcat numai dacă angajatorul a dotat locul de muncă al casierului cu dispozitivele tehnice necesare pentru a determina autenticitatea bancnotelor (detector de monedă).
În cazul în care este evident din punct de vedere vizual că bancnota este falsă sau poate fi ușor detectată de un detector de bancnote, iar casierul a acceptat-o totuși ca plată, atunci acesta este răspunzător. Angajatorul are dreptul de a solicita despăgubiri pentru valoarea pierderii (lipsă în casa de marcat).
În cazul în care este imposibil să se determine autenticitatea unei bancnote, chiar și cu ajutorul unui detector de bancnote, atunci vânzătorul sau casierul nu poate fi tras la răspundere pentru banii falși de la casierie.
În cazul în care casierul a pledat vinovat și a fost de acord să compenseze prejudiciul, este bine de reținut că nu puteți deduce din salariul dumneavoastră mai mult de 20% din suma primită în numerar dintr-o singură dată. Cu alte cuvinte, suma reținută trebuie împărțită în mai multe plăți. Cu toate acestea, la cererea angajatului, întreaga sumă poate fi reținută dintr-o dată.

Ce să facem cu banii falși?

Nu sunteți obligat să sunați la poliție și să raportați banii falși (și nici nu are rost să faceți acest lucru). În acest caz, există două opțiuni: să contactați banca pentru a stabili autenticitatea bancnotei sau să anulați bancnotele ca lipsă de numerar.

Dacă nu sunteți sigur dacă banii pe care îi dețineți sunt falși sau autentici, puteți contacta banca de deservire și solicita în scris examinarea bancnotelor. Banca va trimite banii la BNU pentru a fi analizați și, în cazul în care se stabilește că este vorba de falsificare, va radia banii, dar nimeni nu vă va despăgubi pentru costul banilor falși și nimeni nu vă va returna banii falși.

Dacă predați banii falși băncii prin intermediul unui colector de numerar, procedura de verificare a bancnotelor suspecte va fi aceeași, dar nu va fi nevoie să scrieți o cerere.

În cazul în care nu aveți nicio îndoială că aveți de-a face cu bani falși și nu doriți să contactați banca, puteți distruge singuri banii falși și să faceți o constatare de lipsă de numerar pentru suma de bani falși.

Este interzisă păstrarea, cu atât mai puțin vânzarea de bani falși (a face schimb cu ei). Acest lucru se pedepsește cu răspundere penală: între 3 și 7 ani de închisoare.

Ce trebuie să faceți dacă nu ați recunoscut banii falși și i-ați predat băncii?

În cazul în care ați predat bani falși la o bancă cu un colector de numerar, casierul băncii va trimite bancnotele dubioase la BNU pentru autentificare. Banii care nu sunt îndoielnici vor fi creditați în contul companiei, iar banca va credita bancnotele dubioase într-un cont extra bilanțier.

Clientul va primi un exemplar al certificatului de retragere a bancnotelor îndoielnice și o copie a ordinului de primire cu ștampila băncii.
În termen de 20 de zile lucrătoare, banca va transmite bancnotele dubioase la BNU, iar BNU va efectua o examinare în termen de 20 până la 60 de zile pentru moneda națională și de 30 de zile pentru moneda străină. După examinare, BNU va transmite bancnotele băncii:

• informații privind investigarea bancnotelor suspecte;
• în cazul în care autenticitatea banilor este stabilită, va credita suma în contul bancar respectiv;
• să trimită un raport la poliție cu privire la confiscarea banilor falși și să-l predea persoanei responsabile din cadrul Poliției Naționale.

După primirea informațiilor de la BNU, banca de deservire:

• să scoată din contul extra bilanțier falsurile;
• notifică deținătorului bancnotelor suspecte rezultatele studiului în termen de 5 zile lucrătoare;
• să ramburseze deținătorului bancnotelor dubioase valoarea bancnotelor examinate (în cazul în care acestea se dovedesc a fi autentice).