Comenzi frauduloase și false: cum să detectăm și cum să contracarăm

19.05.2023 17:05

Autor și analist de conținut în domeniul automatizării tranzacțiilor

Фейкові замовлення та методи боротьбі з ними

Managerii magazinelor online se confruntă adesea cu comenzi invalide care pot afecta performanța magazinului.

Comenzile false sunt comenzi false create de persoane care nu intenționează să cumpere bunuri de la un magazin online. Acestea își urmăresc propriile scopuri mercantile. Escrocii atacă cu astfel de comenzi pentru a:

să câștige bani prin crearea de date și conturi fictive,
să perturbe funcționarea magazinului online,
să înrăutățească serviciul pentru clienți și să îi scadă ratingul.

În general, comenzile false sunt doar o picătură în găleată, unul dintre tipurile de manipulare a comerțului electronic.

Atacatorii își pot atinge obiectivele și în alte moduri: ademenirea datelor utilizatorilor pentru a achiziționa bunuri într-un magazin online, vânzarea de bunuri nerealiste prin intermediul unor site-uri web false, utilizarea apelurilor telefonice, phishing prin SMS cu link-uri virale și alte metode de șantaj.

În acest articol, ne concentrăm asupra situațiilor comune în care sunt create comenzi false și asupra modalităților de a face față cumpărătorilor necinstiți, escrocilor și concurenților.

Exemple tipice de comenzi frauduloase și false

Chitanțe de plată false

Această schemă de fraudă este cea mai frecventă pe piețe precum OLX. De obicei, astfel de platforme au funcția de a rezerva fonduri de la cumpărători pentru a-i proteja de vânzătorii necinstiți. Cu toate acestea, și cumpărătorii pot fi necinstiți. Escrocii falsifică chitanțe de plată folosind carduri cu sold zero. Vânzătorul neștiutor trimite bunurile la adresa specificată. Cu toate acestea, după ce primește comanda, banii rezervați nu ajung niciodată în contul său. În schimb, escrocul primește gratuit bunurile.

Astfel de situații apar nu numai pe OLX, ci și pe magazinele și piețele online obișnuite. Experții recomandă verificarea chitanțelor false prin intermediul serviciului de stat check.gov.ua, unde trebuie să introduceți serviciul online sau banca de la care a fost efectuată "plata" și codul chitanței.

Comenzi de la concurenți

Concurenții pot plasa comenzi false pentru a vă îngreuna activitatea, supraîncărcând centrul de contact, ceea ce duce la scăderea ratingului magazinului dvs. Trimițând o mulțime de comenzi false, managerii nu au timp să le proceseze, motiv pentru care alte comenzi reale au de suferit.

Pentru a detecta acțiunile suspecte din partea "clienților", trebuie să analizați traficul de intrare în Google Analytics, unde puteți vedea care canale sunt cel mai des atacate cu comenzi goale.

Astăzi am primit o comandă în magazinul nostru. În timpul apelului, clientul a spus că nu a comandat nimic și că persoane rău intenționate au adăugat numărul ei de telefon la multe comenzi de pe site-ul Rozetka. Comanda, bineînțeles, a fost respinsă. Știu că astfel de situații pot scădea ratingul magazinului, așa că poate este vorba de activitatea concurenților." (Iaroslav, vânzător la Rozetka)

Furtul de date ale utilizatorilor

În cazul cumpărăturilor online, nu este neobișnuit ca altor utilizatori să le fie furate datele personale, cum ar fi numele, numărul de telefon de contact și detaliile cardului. Este posibil ca utilizatorul să nu fie conștient de faptul că a fost plasată o comandă folosind numărul său de telefon și că au fost debitați bani de pe cardul său.

În acest fel, infractorii pot primi bani de pe card sub formă de bunuri, fără a intra fizic în posesia acestuia. Pentru a evita răspunderea în țara lor de origine, escrocii realizează adesea astfel de fraude cu cardurile cetățenilor din alte țări și primesc bunurile prin intermediul unor persoane interpuse.

Comenzi cu intenție infracțională

Unele persoane pot plasa comenzi cu intenția de a fura datele vânzătorului, de a sparge sistemul sau de a provoca alte tipuri de daune. Acesta poate fi un atac cu viruși de calculator sau viruși ransomware deosebit de periculoși care sunt trimiși vânzătorului într-un mesaj privat împreună cu chitanța de plată.

Principalul sfat este să nu dați niciodată click pe linkurile primite de la cumpărători și să corespondeți doar în camerele de chat oficiale ale piețelor, care ar trebui să fie mai protejate de astfel de atacuri.

Erori tehnice

Este important să ne amintim că nu toate comenzile nevalabile sunt create de actori rău intenționați. Uneori, pot apărea defecțiuni tehnice sau probleme cu sistemele de plată, ceea ce poate face ca plățile să pară false. Prin urmare, este important să efectuați verificări suplimentare înainte de a lua orice măsură.

Returnarea comenzilor fictive

Unii clienți pot utiliza serviciul pentru a returna bunuri pe care nu le-au cumpărat. Aceștia plasează comenzi false cu intenția de a returna bunurile și de a primi o rambursare pe cardul lor, pe care l-au falsificat din nou.

Comenzi de test

Uneori, oamenii plasează comenzi fără intenția de a cumpăra ceva, ci doar pentru a testa sistemul de comenzi sau pentru a obține sfaturi gratuite.

Comenzi cu plata la livrare

Adesea, cumpărătorii cer vânzătorului să trimită bunurile prin ramburs, dar apoi refuză să le accepte la punctul de livrare. În acest fel, ei cauzează daune materiale directe magazinului, deoarece vânzătorul plătește serviciul de livrare dus-întors în caz de anulare a achiziției. Astfel de comenzi sunt frecvente mai ales în rândul copiilor și al adolescenților inconștienți care aleg ceva într-un magazin și plasează o comandă fără niciun motiv. Și apoi pur și simplu uită de ea. În plus față de costurile financiare, magazinul primește o muncă suplimentară pentru a procesa "comenzile puff".

Десь пів року тому, ввів обов'язкову оплату всіх замовник на суму до 200₴. Повернень меньше стало на 68% і витрати зменшилися на ці повернення 1000-1500₴/на місяць.
— ФОП 20% (@FOP_20) May 18, 2023

Cum să recunoașteți activitățile frauduloase pe site-ul dvs. web?

Aceste semne vă vor ajuta să recunoașteți cu ușurință atacurile asupra magazinului dvs. online:

➣ o mulțime de comenzi de același tip plecate într-o anumită perioadă de timp,

➣ introducerea incorectă a informațiilor în numărul de telefon și în alte câmpuri de date personale. De exemplu, nume ciudate, metode de livrare - peste tot primul oficiu poștal,

➣ bunuri identice într-o singură comandă, sau comenzi multiple de la o singură persoană,

➣ imposibilitatea de a confirma comanda și de a contacta clientul, deoarece numărul nu este valid.

Metode de combatere a comenzilor false

Verificarea identității. Solicitați clienților să furnizeze informații fiabile despre identitatea lor: numele complet, adresa, numărul de telefon și adresa de e-mail. Utilizați metode suplimentare de verificare, cum ar fi confirmarea prin telefon sau prin SMS.

Autentificarea plății. Analizați datele de plată ale clienților, inclusiv detaliile cardului, pentru a detecta orice semn de fraudă sau activitate neobișnuită. După cum s-a menționat mai sus, consultați check.gov.ua.

Sisteme de securitate fiabile. Utilizați un software anti-spam pentru a vă proteja site-ul web de atacurile hackerilor. Un astfel de software poate detecta și bloca comenzile false. În plus, asigurați-vă că site-ul dvs. web respectă cerințele internaționale privind protocolul HTTPS și certificatul SSL.

Protocolul HTTPS dispune de redirecționări și vă permite să criptați datele utilizatorilor, dar nu poate împiedica furtul de informații confidențiale din paginile stocate în memoria cache din browser.

Utilizați un sistem de confirmare a comenzilor pentru a verifica autenticitatea informațiilor furnizate de clienți. De exemplu, e-mailuri, numere de telefon, adrese de livrare etc.

Analizați comenzile. Înainte sau în timpul procesului de confirmare, analizați detaliile comenzii: suma, tipurile de produse, pentru a exclude comenzile false sau suspecte.

Monitorizarea adreselor IP. Urmăriți canalele din care provin comenzile. Dacă observați un număr mare de comenzi provenind de la aceeași adresă IP sau zonă geografică, acest lucru poate indica o activitate suspectă.

Instalați un sistem CAPTCHA pe site-ul dvs. web pentru a detecta roboții.

Contactați clientul. Cel mai simplu mod de a detecta o comandă problematică este să sunați clientul și să aflați ce nu înțelegeți.

Програма обліку товару для інтернет-магазинів, крамниць, торгових точок, складів та виробництва

Fraudă

Vă mulțumim pentru feedback! Acesta va fi publicat după verificarea de către un moderator.

Articole similare

Nume de familie și prenume
Numar de telefon
Alte informații de contact
Tip de bază de date
Ai nevoie de un apel și de consultanță de la un angajat al companiei? Asa de Nu Alegeți una dintre opțiuni
Sunt de acord cu Politica de confidențialitate a Torgsoft. Vă rugăm să consultați Politica de confidențialitate a Torgsoft. Dacă sunteți de acord, vă rugăm să confirmați mai jos.