Fraudă pe internet în timpul vânzării de bunuri

Cu toții cumpărăm ceva și, într-un fel sau altul, interacționăm online cu persoane pe care nu le cunoaștem deloc.

Acest articol va fi util atât pentru cumpărători — cei care nu vor să cadă într-o altă capcană -, cât și pentru vânzători, pentru a înțelege cum să nu acționeze astfel încât să nu fiți perceput ca o persoană necinstită.

Cele mai multe escrocherii implică sume mici de bani: bunurile sunt produse în masă, nu se face prea mult zgomot, cumpărătorii înșelați nu fac adesea nimic, iar poliția este reticentă în a se ocupa de astfel de cazuri. Prin urmare, escrocii se bazează pe inacțiune și pe faptul că cumpărătorul înșelat va renunța pur și simplu.

Cele mai frecvente platforme pentru vânzătorii frauduloși sunt Instagram, Olx și grupurile de pe Facebook.

Escrocii profită de slăbiciunile umane:

Lăcomia, dorința de a obține beneficii fără precedent sau ceva gratuit. «Vânzătorii» necinstiți folosesc reduceri mari, diferențe semnificative de preț și argumente de genul «acesta este prețul la vechiul curs, ești norocos!». De asemenea, se folosesc de câștiguri imaginare de bunuri scumpe, care, bineînțeles, trebuie plătite.

Credulitatea. Escrocii se dau adesea drept alte persoane sau organizații. Aceștia creează mai multe conturi, pretinzând că sunt vânzătorul pe care clienții naivi doresc să îl vadă. 

Frica. Vânzătorii falși se folosesc de frică pentru a-i forța pe cumpărători să acționeze rapid și fără ezitare — o ofertă limitată, «acest produs a fost cerut, acum voi vedea dacă mai este disponibil, cumpărați-l repede înainte de a se termina».

Naivitate. Bannere țipătoare, oferte de beneficii fără precedent, linkuri către site-uri de o pagină, fotografii din stocurile de fotografii — acest tip de manipulare se adresează celor care abia încep să folosească internetul. 

Curiozitatea. Infractorii se folosesc de clickbait — oferte atractive sau mesaje intrigante — pentru a atrage clienții sau pentru a instala programe malware.

Lenea. Mulți cumpărători nu doresc să cheltuiască timp și energie pentru a verifica informațiile despre vânzător. Acesta este unul dintre principalele motive pentru care oamenii cad în plasa schemelor frauduloase.

Dorința de a face bani. O schemă de dropshipping de la vânzătorii falși atunci când promit bani rapizi și ușori prin vânzarea de bunuri de masă, de marcă, populare. Escrocii folosesc diverse scheme — piramide, intermediere, necesitatea de a investi — pentru a forța victima să investească bani.

Dorința de a arăta bine în fața celorlalți: escrocii se pot folosi de dorința de recunoaștere socială pentru a convinge un client că trebuie să cumpere ceva scump pentru a părea mai bun decât ceilalți.

Lipsa de cunoștințe sau de experiență: escrocii se folosesc de incompetența într-un anumit domeniu, cum ar fi consilierea financiară sau o ofertă de a investi într-o tehnologie sau un produs nou.

Simpatie și milă. Vânzătorii lipsiți de scrupule manipulează adesea subiecte sensibile pentru a crește numărul de «achiziții» de bunuri, folosind motivații de cumpărare, cum ar fi «% din vânzări — pentru forțele armate», voluntariat sau caritate.

Încrederea în sine. Persoanele care se cred prea deștepte pentru a cădea în momeala escrocilor sau prea pricepute pentru a fi vizate pot lăsa garda jos.

10 înșelăciuni frecvente de fraudă online

Există 10 scheme comune de fraudă pe care infractorii le folosesc atunci când vând bunuri online.

 Magazine online false: Escrocii înființează magazine online false pentru a obține bani de la clienți fără a expedia bunurile. Aceste site-uri frauduloase au, de obicei, prețuri nerealist de mici, fără informații de contact și cu informații limitate despre produse.

 Bunuri contrafăcute: Escrocii pot vinde bunuri false, făcându-le să pară autentice. Aceștia folosesc fotografii și descrieri ale produselor autentice pentru a induce în eroare clienții.

 Prețuri necorespunzătoare: «vânzătorii» oferă bunuri la prețuri nerealist de mici pentru a atrage cumpărătorii. 

 Refuzul total sau parțial de a trimite bunurile: escrocii pot accepta bani pentru bunuri, dar nu le trimit niciodată sau trimit bunuri de calitate slabă care nu corespund descrierii.

 Nelivrarea bunurilor după plata în avans. Pentru mulți vânzători, plata anticipată a bunurilor reprezintă o protecție împotriva cumpărătorilor lipsiți de scrupule care nu ridică bunurile de la oficiul poștal. Știind acest lucru, cumpărătorii sunt de acord cu condițiile vânzătorului și fac o plată anticipată parțială sau integrală pe cardul vânzătorului. Escrocii se folosesc în mod activ de acest obicei: ei cer o plată în avans pentru bunuri, dar, în cele din urmă, nu trimit nimic, iar cumpărătorul este pur și simplu blocat în toate mesagerii și rețelele sociale.

 Furtul de identitate: escrocii pot cere clienților informații personale, cum ar fi datele cardului de credit sau fotografii de pașaport, iar apoi folosesc aceste informații pentru a fura fonduri personale sau pentru a solicita împrumuturi.

 Phishing și preluarea de conturi: Un «vânzător» trimite un link pentru a plăti printr-un presupus magazin online, păcălindu-i pe utilizatori să introducă datele personale și detaliile cardului bancar pe un site web fals. 

 Recenzii false: sunt folosite recenzii pozitive false pentru a confirma legitimitatea paginii și a presupuselor bunuri expediate.

 Prezentarea eronată a informațiilor despre bunuri: vânzătorul furnizează informații inexacte sau înșelătoare cu privire la descrierea bunurilor, starea sau valoarea acestora. Cumpărătorii primesc bunuri care nu corespund descrierilor furnizate. Pentru a vinde bunuri de slabă calitate, sunt adesea create landing pages — site-uri web care conțin o singură pagină despre un singur produs.

 Fraudă prin dropshipping: În această schemă, vânzătorul vinde bunuri la prețuri prea mari care nu sunt în stoc. După ce cumpărătorul plasează o comandă, vânzătorul cumpără bunurile de la un distribuitor autorizat sau din altă parte și aranjează livrarea direct către cumpărător. Cumpărătorul poate primi bunuri care diferă de cele anunțate sau poate primi bunuri pentru care trebuie să plătească din nou, dar vânzătorului real.

Cum vă dați seama dacă un vânzător este un escroc?

Câteva semne care indică faptul că un vânzător poate fi un escroc:

 Prețuri mici. Dacă prețul unui articol pare prea mic, ar putea fi un semn de fraudă. Prețurile suspect de mici pot însemna că vânzătorul vinde produse contrafăcute sau că nu are intenția de a expedia bunurile după primirea plății.

 Sortiment uriaș. Dacă anunțul sau site-ul web conține orice mărime sau configurație, ar trebui să vă gândiți la asta, deoarece fie produsul nu este cu adevărat disponibil, fie se presupune că este făcut la comandă, iar calitatea poate fi semnificativ diferită de cea din imagine.

 Metodă de plată neobișnuită: dacă vânzătorul solicită plata, de exemplu, printr-un link pe un site web suspect sau prin transfer de fonduri într-un cont de telefon.

 Lipsa informațiilor de contact: Dacă vânzătorul nu oferă informații de contact, acest lucru poate fi un semn de fraudă, un mijloc de a nu permite să fie identificat. Verificați site-ul web al vânzătorului, ar trebui să existe un număr de telefon, o adresă de e-mail sau o adresă fizică. 

 Nu există recenzii: Dacă vânzătorul nu are recenzii de la clienții anteriori, acesta poate fi un semn al unei «afaceri» nou create.

 Promisiuni incredibile: dacă vânzătorul promite ceva ce pare prea frumos pentru a fi adevărat, cum ar fi producția și livrarea foarte rapidă a mobilei.

 Limba. Legea privind limba a intrat în vigoare la 16 iulie 2019. Toți vânzătorii cu experiență știu că serviciul trebuie să fie în limba ucraineană, la fel ca și site-ul și descrierea produsului. Prin urmare, escrocii se dau adesea de gol prin începerea fără menajamente a corespondenței în limba rusă, deoarece legea nu se aplică în cazul lor sau pur și simplu nu știu despre ea.

 Lipsa unei activități sistematice: neîndeplinirea promisiunilor — au promis că vor suna, dar nu au făcut-o, plata într-un cont bancar, dar «în acest moment trebuie să plătiți cu cardul, pentru că nu sunt la birou în acest moment».

Cum să verificați vânzătorul înainte de a cumpăra ceva?

 Verificați reputația vânzătorului: utilizați o căutare pe Google pentru a găsi recenzii și comentarii despre vânzător. De asemenea, asigurați-vă că verificați numărul de telefon și numărul cardului pe Facebook.

 Uitați-vă la data la care a fost creat contul, la câte intrări există pe pagină și dacă există recenzii.

 Verificați profilul vânzătorului: vânzătorii cinstiți au un profil deschis. Uitați-vă prin comentarii, fiți atenți la emoticoanele negative, uneori acestea sunt acolo cu un motiv.

 Verificați cardul vânzătorului: dacă aveți un număr de card, verificați de la ce bancă este acesta. Apoi, prin aplicația acestei bănci, uitați-vă la numele complet (uneori apare doar numele și prima literă a numelui de familie) — acestea trebuie să se potrivească cu numele din profil. Ar trebui să fiți precaut dacă, de exemplu, profilul este pentru o femeie, dar cardul este pe numele unui bărbat și viceversa (cu excepția cazului în care este vorba de un vânzător de la care ați mai cumpărat de multe ori).

 Verificați adresa fizică: dacă vânzătorul pretinde că are un magazin offline, încercați să verificați autenticitatea acestuia găsind magazinul pe Google Maps.

 Contactați vânzătorul: înainte de a face o achiziție, încercați să contactați vânzătorul pentru a pune întrebări și a obține mai multe informații despre produs. Acest lucru vă va ajuta să înțelegeți cât de serios este vânzătorul cu privire la afacerea sa.

 Verificați licențele și certificatele: Dacă vânzătorul pretinde că deține licențe sau certificate, încercați să verificați autenticitatea acestora. De obicei, aceste informații ar trebui să fie disponibile pe site-ul web al vânzătorului.

 Utilizați metode de plată sigure: plătiți prin intermediul unui LiqPay sau într-un cont bancar oficial.

 Verificați fotografia produsului: Cel mai adesea, oamenii sunt înșelați de fotografiile frumoase de pe AliExpress.

Dacă fotografia este disponibilă doar pe site-urile chinezești sau pe alte site-uri străine, iar produsul nu este disponibil în magazinele ucrainene, este foarte probabil să nu existe un astfel de produs.

Răspunderea pentru fraudă în 2023

Frauda este însușirea necuvenită a proprietății altuia sau dobândirea unui drept de proprietate prin înșelăciune sau abuz de încredere (articolul 190 din Codul penal al Ucrainei).

În 2023, venitul minim neimpozabil a fost modificat la 2.481 UAH. În consecință, pragul pentru răspunderea administrativă a fost majorat la 268,40 UAH, iar răspunderea penală pentru fraudă este declanșată de la suma de 268,41 UAH sau mai mult.

Pentru a atrage răspunderea penală a unei persoane pentru fraudă, ancheta trebuie să dovedească faptul că persoana respectivă a intenționat să își însușească bunurile și să nu își îndeplinească obligațiile la momentul confiscării.