8 scheme de fraudă de care un proprietar de magazin ar trebui să fie conștient

Acțiunile frauduloșilor reprezintă unul dintre cele mai importante riscuri în gestionarea unei afaceri comerciale. Fraudatorii pot fi găsiți printre angajați, furnizori și clienți. Este important să cunoașteți cele mai frecvente scheme de fraudă pentru a evita să cădeți în plasa escrocilor.

Cum trișează furnizorii

1. Înșelăciunea cu plata anticipată
În contextul actual, utilizarea plăților anticipate este ca și cum ai juca la ruletă. Nimic nu garantează unui antreprenor protecție împotriva escrocilor. Aceștia se ascund în spatele diferitelor deghizări: vin în numele unor companii bine promovate, pe bază de recomandări. Iar unii oameni de afaceri sunt capabili să înșele chiar și după mulți ani de colaborare.
Cea mai populară modalitate de a trișa este crearea de companii și site-uri web false de o zi cu nume similare unor mărci cunoscute. Uneori, acestea sunt copii ale paginilor companiilor promovate, în care singura diferență constă în câmpul cu informații de contact.
După plata anticipată, întreprinzătorii Ostap Benders se evaporă odată cu banii. Același lucru se poate întâmpla și cu furnizorii de încredere ale căror rezerve de numerar au fost anihilate de criză. După cum s-a dovedit, aceștia nu au avut niciodată conștiință.

2. Cooperarea cu China
Furnizarea de bunuri din China este un subiect separat pentru articole. În acest domeniu, escrocheriile cu plata anticipată sunt chiar mai frecvente decât în alte industrii.
În China, puteți găsi produse la prețuri simbolice. În același timp, puteți obține atât bunuri foarte decente, cât și i lichiditate totală. Cu toate acestea, trebuie să calculați cu atenție toate costurile de livrare și de vămuire pentru a nu intra în roșu. Contabilizarea cheltuielilor și veniturilor pentru astfel de activități nu ar trebui să se facă manual. Este mai bine să automatizați procesul, încredințând această sarcină importantă programului Torgsoft. Acest lucru vă va oferi un control mai bun și mai eficient asupra soldurilor stocurilor, a veniturilor și a volumului predominant al achizițiilor.

Există mulți escroci în industria chineză, în special cei care abia încep să facă afaceri cu companii din Regatul Mijlociu. Furnizorii locali sunt de acord să lucreze exclusiv pe bază de plată în avans. Aceștia vă cer să plătiți între 20 și 50% din costul unui lot de bunuri.
Escrocii atrag întreprinzătorii prin oferirea unor prețuri incredibil de mici. Ei asigură că nu există probleme de calitate, că sunt gata să facă reduceri pentru că abia intră pe piață și lansează producția. Ei dispar imediat ce primesc transferul. Iar dacă rămân în contact, trag de timp sau încep să invoce neînțelegeri, greve și creșterea costurilor materiilor prime. În general, ei cer plata mărfurilor în cuantumul obișnuit, la fel ca în toate celelalte companii.

Dacă refuzați să plătiți în plus, este posibil să rămâneți fără bunuri și fără banii dumneavoastră.

3. Achiziție de încercare ieftină
Nu toți producătorii din China dispar după plata anticipată. Ei pot chiar să trimită bunurile la prețul declarat. O schemă tipică a furnizorilor chinezi este aceea de a crește brusc prețurile după un lot de probă.

Astfel de metode de înșelăciune sunt frecvente mai ales în domeniul produselor de construcție: linoleum, tapet, gresie, parchet laminat.
Al doilea lot de produse poate fi diferit de primul în ceea ce privește calitatea, și în rău. Calitatea chineză este instabilă. Nu puteți comanda aceleași variante de produse. Diferența va fi vizibilă în toate: în nuanțe, textură și compoziția materialului. Producătorii locali sunt foarte conștienți de acest lucru. Și când văd că produsele lor sunt potrivite pentru un om de afaceri, încep să crească prețurile la nesfârșit.

Dacă nu există criterii stricte pentru alegerea produselor, puteți obține fier vechi la prețul unei mașini. Și nu puteți face nimic în acest sens. Legea nu definește bine conceptul de calitate a produselor. Această definiție este subiectivă și fiecare o interpretează în felul său. În China, calitatea este rareori excelentă. Simplele tricouri se pot micșora, se pot pierde după prima spălare sau se pot rupe atunci când le probezi. Iar schema de culori nu va corespunde neapărat cu cea afișată pe site-ul companiei.

În urma corespondenței cu furnizorul, acesta din urmă vă asigură că managerii săi au făcut o greșeală. Și că este gata să rezolve problema imediat ce primește înapoi bunurile defecte. El promite chiar să trimită un alt lot pe cheltuiala sa. Această tehnică este destinată oamenilor de afaceri naivi și fără experiență. Sarcina escrocului este să tragă de timp până când termenul limită pentru depunerea unei reclamații a trecut.

Cum sunt înșelați cumpărătorii

1. Ei fac scandaluri
Acesta este cel mai comun tip de înșelătorie cunoscut de mulți. Clienții primesc mărunțiș în monede mici și îi distrag atenția casierului. Apoi spun că li s-a dat restul în mod greșit. Și le lipsesc 5-20 de grivne. La recalculare, se dovedește că acesta este cazul. În astfel de situații, vânzătorii nu se implică cu scandalagii. Ei nu vor să ia o pauză de la muncă pentru a rezolva problema și a-și dovedi nevinovăția. Mai ales pentru sume mici! Ei dau banii. Și asta este exact ceea ce au vrut escrocii.

Există o singură modalitate de a preveni astfel de incidente: numărați cu atenție restul și dați-l împreună cu chitanța.

O altă opțiune pentru a vă securiza afacerea comercială este utilizarea unui sistem de contabilitate. De exemplu, Torgsoft. Acesta facilitează foarte mult procesul de creare a tuturor documentelor necesare pentru afaceri. Scrisorile de trăsură și facturile sunt emise cu un singur clic și sunt tipărite pe o imprimantă. Este destul de ușor să distragi atenția unui vânzător prin completarea manuală a unei chitanțe de vânzare, dar odată cu automatizarea procesului de tranzacționare, acest lucru va fi pur și simplu imposibil.

2. Strâng din dinți și ascund facturile
Cumpărătorii pun rareori multe întrebări vânzătorilor. Iar dacă o fac, nu întotdeauna o fac cu intenții bune. După ce răspunde la întrebări interminabile despre reduceri, prețuri și metode de îngrijire a lucrurilor, personalul poate pierde câteva sute de grivne în casa de marcat.

Persoanele vorbărețe nu sunt singurul tip de escroci care fură bani din casa de marcat. Unii se bazează mai degrabă pe prestidigitație decât pe elocvență. Cu îndemânarea unui magician sau a unui jongler, ei pliază bancnota în mânecă. De regulă, ei vin la casa de marcat cu cumpărături de un ban, pentru care vor să plătească cu bancnote mari. Atunci când vânzătorul deschide casa de marcat, îl asigură că una dintre bancnotele din ea este cea pe care au dat-o ei. Dacă nu există bancnote de această valoare în tavă, acestea dispar rapid. În caz contrar, ei organizează un spectacol de circ. Încep să deschidă portofelul și le arată tuturor celor din jur că nu există nimic în el. În același timp, vizitatorii magazinului au văzut deja o bucată de hârtie portocalie sau verde în mâinile lor.

Soluția este simplă: atunci când primește un teanc de bani de la clienți, vânzătorul ar trebui să o spună de fiecare dată: "Iată cele 200 de grivne ale dumneavoastră". Persoanele cărora le place să îndoaie bancnote încearcă să nu se pună cu astfel de angajați.

3. Returnați bunurile
Un alt tip de fraudă din partea cumpărătorilor se referă la "returnarea" bunurilor. Astfel de escrocherii sunt puse la cale de grupuri de vizitatori. În timp ce o persoană încearcă să plătească un produs ieftin cu o bancnotă, alții îi distrag atenția vânzătorului. Apoi, vânzătorul începe să returneze produsele care nu le plac. Dacă vânzătorul refuză, clientul indignat se oferă chiar să "compenseze" achiziția: "Ia-ți marfa ta și 50 de grivne și dă-mi înapoi cele 200". Ca răspuns la stânjeneala angajatului, "grupul de sprijin" începe să strige și să facă jocul escrocului. O bună apărare este să încercați să întocmiți o declarație scrisă de returnare. Formularul ar trebui să includă datele pașaportului "cumpărătorului". Simpla sugestie de a da un pașaport dă de gândit multor escroci. Iar aceștia pur și simplu se retrag.

Cum trișează vânzătorii

1. „Încadrat”
Această schemă este folosită în mod obișnuit de angajații din magazinele alimentare. Aceștia cumpără jumătate din mărfuri de la angrosist sub formă de facturi. Cealaltă jumătate este scoasă la vânzare fără niciun fel de documente. Vânzătorul vinde apoi, pe rând, bunurile "sale" și cele legale. Angajatul păstrează profitul din loturile nejustificate.
Escrocii încearcă să vândă mai întâi loturile "rămase" de produse. Ei trebuie să se grăbească, astfel încât proprietarul punctului de vânzare sau funcționarii autorităților de supraveghere să nu descopere "înscenarea".

Puteți combate acest lucru organizând singuri toate achizițiile. O altă opțiune este să automatizați complet procesele de tranzacționare. De asemenea, puteți cere ajutorul clienților. De obicei, aceștia nu primesc o chitanță pentru bunurile "stângace". Afișarea unui anunț pe tejghea cu un număr de telefon și o cerere de raportare a unei chitanțe este o practică obișnuită.

2. Nakruchuyut
Vânzătorii frauduloși folosesc formulare scrise de mână pentru etichetele de preț pentru a le pune prețuri umflate. Din nou, automatizarea proceselor este o garanție a controlului factorului uman. Un cititor de coduri de bare și o imprimantă de chitanțe sunt cele mai simple modalități de a evita astfel de probleme.

Automatizarea comerțului este o modalitate eficientă de a vă proteja împotriva fraudatoriilor și a schemelor de fraudă obișnuite. Software-ul de contabilitate TradeSoft se amortizează foarte repede și îl puteți încerca gratuit timp de 30 de zile.