Încredere sau nu: cum se verifică fiabilitatea unei contrapărți?

Prin contra parte se înțelege, în general, oricare dintre părțile la o tranzacție. O contra parte poate fi nu numai o persoană fizică, ci și o entitate juridică. Fiecare companie care lucrează cu contra părți înainte de a începe cooperarea poate verifica fiabilitatea acestora și se poate asigura de intențiile lor oneste. Astfel de măsuri sunt luate pentru a se asigura că afacerea nu are de suferit din cauza unor contra părți necinstite care nu sunt în măsură să plătească sau sunt implicate în escrocherii frauduloase. Măsura poate părea exagerată, dar este o modalitate excelentă de a scăpa de riscurile inutile, care sunt deja suficiente pentru fiecare companie.

De ce să verificăm contra părțile potențiale?

În ultimii ani, tendința guvernului de a îmbunătăți transparența relațiilor de piață a devenit din ce în ce mai evidentă. Se elaborează legi pentru a facilita tranzacțiile transparente, se desfășoară activități de identificare a "firmelor de o zi" și de combatere a escrocilor, iar oficialii guvernamentali descoperă și pedepsesc, de asemenea, companiile care operează sub aparența celor de stat. Dar o securitate suplimentară nu poate face rău.

În plus, cooperarea cu fraudatorii afectează în mod negativ reputația companiei. Nimeni nu dorește să facă afaceri cu o companie care a fost găsită vinovată de astfel de cazuri. Prin urmare, este mai bine să verificați potențialele contra părți pentru a menține reputația unei companii oneste. Desigur, nu ar trebui să le "adulmecați" de la bun început, dar nu strică să le verificați, chiar dacă au fost recomandate de parteneri de afaceri sau prieteni. Clarificarea informațiilor despre solvabilitatea contra părții și obținerea de informații despre activitățile acesteia și cooperarea cu escrocii nu vor fi niciodată de prisos.

O listă a celor mai frecvente tipuri de activități frauduloase:

• utilizarea abuzivă a plății anticipate
  
• o entitate juridică fictivă sau un întreprinzător individual
  
• utilizarea numelui, a logo-ului sau a mărcii unei alte companii fără permisiunea acesteia
  
• documente sau garanții falsificate
  
• utilizarea repetată a garanțiilor
  
• falsificarea deliberată a datelor privind cererea de produse
  
• retragerea fără scop precis de pe teritoriul statului
  
• încheierea unui acord de către o persoană neautorizată în acest sens.

Informații pe care ar trebui să le cunoașteți despre contra părțile dumneavoastră

Înainte de a efectua o verificare completă a unei contra părți, trebuie să studiați cu atenție informațiile despre aceasta. Dacă cel puțin un detaliu din acestea vă face să vă îndoiți de fiabilitatea și onestitatea partenerului dumneavoastră, trebuie neapărat să efectuați o verificare completă. Dar puteți începe cu următoarele.

1. Aflați cine este proprietarul societății contra parte. Aflarea numelui proprietarului nu va fi dificilă, deoarece acesta se va afla cu siguranță în domeniul public. După ce găsiți numele, verificați numărul de companii deținute de această persoană. Este foarte posibil ca mai multe societăți participante la licitație să fie deținute de această persoană. În continuare, verificați dacă persoana respectivă are condamnări penale sau dacă au existat cazuri legate de activități frauduloase. Poate că cel puțin una dintre companii a apărut în presă pentru fraudă sau este pe cale să intre în faliment. În acest caz, este mai bine să nu faceți afaceri cu această persoană.

2. Verificați dacă afacerea are licență sau autorizație de funcționare. Unele tipuri de activități nu necesită o licență, dar întreprinderile implicate în vânzarea de băuturi alcoolice sau, de exemplu, întreprinderile de cate ring trebuie să obțină o licență pentru a face acest lucru. Merită să verificați dacă societatea contra parte are o licență, precum și tipurile de activități specificate în documentele sale statutare.

3. În continuare, ar trebui să verificați data înființării companiei. Cu cât o companie este de mai mult timp pe piață, cu atât este mai puțin probabil ca aceasta să fie nesigură. Este de la sine înțeles că nu ar trebui să refuzați să acceptați nou-veniți pe piață doar din acest motiv, dar dacă, de exemplu, pe site-ul organizației se precizează că firma funcționează de 15 ani, dar de fapt se dovedește că firma s-a deschis abia recent, ar trebui să verificați cu atenție.

4. Este important să se studieze adresele organizației. Dacă adresa este masivă, atunci o verificare completă a potențialului partener nu va fi cu siguranță superfluă. O adresă masivă este considerată a fi o adresă la care sunt înregistrate cel puțin 10 organizații. De asemenea, escrocii înregistrează adesea companii în apartamente obișnuite, unde nu este posibil să se desfășoare afaceri. Acesta este un aspect important care trebuie verificat cu siguranță.

De asemenea, puteți verifica dacă societatea este în faliment sau în curs de lichidare, dacă proprietarul organizației a fost înlăturat din funcția de conducere și dacă organizația se află sub incidența vreunei interdicții.

În cazul în care datele găsite nu par transparente, trebuie să verificați numărul de identificare fiscală al contra părții. La prima vedere, poate părea o procedură complicată, care necesită mult timp și efort, dar, de fapt, este o modalitate rapidă de a obține multe informații importante despre un potențial partener.

Verificarea numărului de identificare fiscală al contra părții

Acesta este cel mai simplu și mai convenabil mod de a obține date complete despre un potențial partener. Fiecare societate înregistrată în registrul fiscal are un număr de contribuabil individual. Și având în vedere că fiecare organizație care desfășoară activități comerciale este obligată să se înregistreze la autoritățile fiscale, nu există nicio îndoială că toate informațiile necesare vor fi disponibile în baza de date a acestora. Numărul de identificare fiscală al oricărei organizații trebuie să fie disponibil publicului, iar orice societate este obligată să prezinte numărul său la cererea nu numai a unei persoane juridice, ci și a unei persoane fizice. Iar acest număr vă va ajuta să găsiți orice informație necesară despre companie.

Cele mai importante date sunt informațiile privind plata impozitelor, datoriile restante și informațiile privind lichidarea sau reorganizarea. În plus, este posibil să se obțină informații privind procedurile judiciare în care a fost implicată contra partea.

Este important de reținut că, în cazul unor acțiuni frauduloase din partea contra părții, răspunderea poate fi impusă, de asemenea, societăților care cooperează cu o societate care nu este de încredere. Prin urmare, este important să vă protejați de amenzi, sancțiuni și alte tipuri de sancțiuni prevăzute pentru un astfel de parteneriat. Cu cât adunați mai multe informații, cu atât este mai probabil ca partenerul să acționeze în mod onest și nu va trebui să regretați acordul mai târziu.

De asemenea, serviciul fiscal face tot posibilul pentru a se asigura că întreprinzătorii pot obține informații complete despre fiecare dintre ei și că pot coopera numai cu organizații demne de încredere. Nu este neobișnuit ca liderii de afaceri să ceară ca omologii lor să furnizeze toate documentele care să le confirme integritatea și intențiile oneste. De exemplu, pot fi solicitate date detaliate privind plățile de impozite sau copii ale licențelor, copii ale documentelor statutare sau ale rapoartelor pentru anul precedent. Acest pas poate economisi timp, deoarece contra partea va furniza ea însăși toate informațiile și nu va fi nevoie să le căutați. De cele mai multe ori, liderii de afaceri fac acest pas deoarece înțeleg că partenerul lor nu dorește să fie victima unei escrocherii și îi respectă previziunea.

O contra parte care furnizează toate informațiile are toate șansele să fie un partener onest și stabil. Dacă refuză să furnizeze informațiile necesare, puteți presupune că ascunde ceva și refuzați să cooperați. Dar succesul cooperării în afaceri depinde de încredere, așa că acest aspect nu trebuie neglijat. Verificarea contra părților este un pas obligatoriu pentru fiecare antreprenor. O astfel de măsură va contribui la menținerea reputației unei companii oneste, la evitarea amenzilor și a altor sancțiuni legate de încălcări ale contrapartidelor și la maximizarea eficienței afacerii.