Extrase de cont bancare

Trebuie să controlați zilnic operațiunile financiare pe conturi, dar nu doriți să acordați angajaților acces la conturile bancare? Introducerea manuală a datelor este lentă și predispusă la erori?

Extrasele de cont bancar sunt o funcție suplimentară care vă permite să încărcați extrase de plată în programul Torgsoft de la Privat24 for Business, Monobank și Ukrsibbank.

Funcționalitățile opțiunii «Extras bancare pe conturi»

• Simplificarea procesării plăților

Descărcarea extraselor și gestionarea operațiunilor financiare se efectuează direct în programul Torgsoft, eliminând necesitatea comutării între diferite sisteme.

• Formarea documentelor financiare

Pe baza tranzacțiilor se pot genera automat documente financiare, cum ar fi ordine de plată pentru cheltuieli sau documente pentru procesarea plăților nerecunoscute.

• Automatizarea procesării plăților nerecunoscute

Extrasele care conțin încasări neidentificate sunt adăugate în secțiunea «Plăți neidentificate». Utilizatorul poate identifica plata și o poate asocia cu contul clientului.

• Securitatea plăților

Proprietarul afacerii nu trebuie să ofere acces angajaților la conturile bancare. Sistemul permite configurarea flexibilă a nivelurilor de acces: doar încasări, doar cheltuieli sau acces complet la toate tranzacțiile de cont.

• Viteză

Sincronizarea datelor și generarea documentelor durează foarte puțin, permițând angajaților să proceseze plățile rapid.

• Căutare și analiză convenabilă

Toate tranzacțiile sunt sortate după perioadă, tipul operației (încasare sau cheltuială) și alți parametri. Puteți căuta și vizualiza detaliile tranzacțiilor: data, suma, valuta, numărul cardului sau al contului, informații despre expeditor și destinatar, comentariile băncii.

Toate informațiile sunt afișate într-o formă structurată: încasările și cheltuielile sunt marcate cu pictograme corespunzătoare, facilitând analiza operațiunilor financiare.

• Crearea ordinelor de plată

Dacă extrasele Privat24 sunt configurate în Torgsoft, acestea vor fi trimise automat în cabinetul personal al PrivatBank, iar proprietarul contului va trebui doar să semneze plata (funcționează doar pentru versiunea beta Torgsoft). 

La primirea extraselor cu astfel de plăți, acestea vor fi procesate automat în program, fără acțiuni manuale. Este convenabil, deoarece proprietarii nu trebuie să acorde acces angajaților la contul lor personal de bancă.

Cum se configurează extrase de cont bancare în Torgsoft?

1. Conectarea conturilor bancare

Pentru Privat24 pentru afaceri: se creează o aplicație AutoClient care permite obținerea extraselor bancare.

Pentru Monobank: se utilizează un token obținut prin contul personal API Monobank.

Pentru Ukrsibbank: este necesară generarea cheilor RSA publice și private și transmiterea lor către bancă pentru a obține parametrii de integrare: Client_ID și Client_secret.

2. Primirea extraselor (import în Torgsoft)

În programul Torgsoft, utilizatorul specifică perioada, selectează contul și descarcă lista tranzacțiilor.

3. Procesarea tranzacțiilor

Încasările sunt adăugate automat în lista plăților neidentificate, care pot fi asociate cu conturile clienților. Cheltuielile sunt introduse în documentele financiare ca operațiuni de cheltuială.

Pentru configurarea opțiunii este necesar:

1. Licența Torgsoft-Ultra sau Terminal.

2. Opțiunea suplimentară «Extras bancare pe conturi».

3. Adăugarea conturilor bancare în meniul “Setări pentru extrasele bancare”.

4. Introducerea datelor pentru integrare (numărul contului, token, identificatorul clientului, Client_ID și Client_secret, calea către cheia RSA privată).

5. Atribuirea angajaților care vor avea acces la extrase și configurarea nivelului de acces.

 Tutorial video «Cum se configurează extrasele bancare în Privat24»

 Tutorial video «Integrarea cu Monobank: importul tranzacțiilor – venituri și cheltuieli»

Cum se configurează opțiunea independent?

Ghid

Recenziile clienților Torgsoft

„Anterior, petreceam până la 2 ore în fiecare zi procesând plăți financiare de la clienți și analizând rapoartele financiare. Acum sunt doar 10 minute. Este sigur, rapid și convenabil”, — Iryna, proprietara unui magazin de electrocasnice.

 «Cel mai mult apreciez în Torgsoft posibilitatea de a bloca accesul angajaților la conturile bancare — controlul a rămas în mâinile mele.» — Andrei, Persoană fizică autorizată în domeniul logisticii. 

Optimiză gestiunea financiară fără efort. Activază opțiunea «Extrase bancare pe conturi» în Torgsoft și organizează-ți finanțele.