Podvodné a falošné objednávky: ako ich odhaliť a čeliť im

Manažéri internetových obchodov sa často stretávajú s neplatnými objednávkami, ktoré môžu poškodiť fungovanie obchodu.

Fake objednávky — to sú falošné objednávky, ktoré vytvárajú ľudia bez úmyslu zakúpiť tovar v internetovom obchode. Majú vlastné sebecké ciele. Podvodníci útočia s týmito objednávkami, aby:

• získali zisk vytváraním falošných údajov a účtov,

• prekazili fungovanie internetového obchodu,

• zhoršili zákaznícky servis a znížili jeho hodnotenie.

Všeobecne platí, že falošné objednávky sú len kvapkou v mori, jedným z druhov manipulácií v e-commerce.

Zlodeji môžu dosiahnuť svoje ciele aj inými metódami: kradnúť používateľské údaje na nákup tovaru, predávať neexistujúci tovar prostredníctvom falošných webov, používať telefonické hovory, SMS phishing s posielaním vírusových odkazov a ďalšie metódy vydierania.

V tomto článku sa zameriavame na bežné situácie s vytváraním falošných objednávok a spôsoby boja proti nečestným kupujúcim, podvodníkom a konkurentom.

Typické príklady podvodných a falošných objednávok

Falošné potvrdenky o platbe

Tento podvod je najbežnejší na trhoviskách, ako OLX. Zvyčajne na týchto platformách existuje funkcia rezervácie prostriedkov od kupujúcich, aby ich chránila pred nečestnými predajcami. Avšak nečestnými môžu byť aj samotní kupujúci. Podvodníci falšujú potvrdenky o platbe pomocou kariet s nulovým zostatkom. Predajca nič netušiac pošle tovar na zadanú adresu. Avšak po prijatí objednávky rezervované peniaze nikdy neprejdú na jeho účet. Podvodník-kupujúci dostane tovar zadarmo.

Takéto situácie sa vyskytujú nielen na OLX, ale aj na bežných internetových obchodoch a trhoviskách. Odborníci odporúčajú overiť falošné potvrdenky cez štátnu službu check.gov.ua, kde treba zadať online službu alebo banku, z ktorej bol vykonaný "platba" a kód potvrdenky.

Objednávky od konkurentov

Konkurenti môžu zadať falošné objednávky, aby zabránili vášmu podnikaniu, preťažili prácu kontaktného centra, čo vedie k zníženiu hodnotenia vášho obchodu. Posielaním veľkého množstva falošných objednávok manažéri nestíhajú ich spracovať, čo spôsobuje, že "reálne" objednávky "trpia".

Ak chcete odhaliť podozrivé správanie zo strany "kupujúcich", musíte analyzovať prichádzajúcu prevádzku v službe Google Analytics, kde môžete vidieť, z ktorých kanálov najčastejšie dochádza k útokom falošnými objednávkami.

Kradnutie údajov používateľov

V online nakupovaní sú bežné nákupy prostredníctvom ukradnutia osobných údajov iných používateľov — meno, telefónne číslo a údaje o karte. Používateľ nemusí tušiť, že na jeho telefónnom čísle bola zadaná objednávka a peniaze boli z jeho karty stiahnuté.

Týmto spôsobom podvodníci, ktorí nemajú kartu fyzicky, môžu získať peniaze z nej vo forme tovaru. Aby sa vyhli zodpovednosti v krajine, v ktorej sa nachádzajú, podvodníci často vykonávajú takéto machinácie s kartami občanov iných krajín a získajú tovar prostredníctvom prostredníkov.

Objednávky so zločinnými úmyslami

Niektoré osoby môžu zadávať objednávky s cieľom ukradnúť údaje predajcu, hacknúť systém alebo spôsobiť iný typ škody. To môže byť útok počítačovými vírusmi alebo obzvlášť nebezpečnými ransomwarovými vírusmi, ktoré prichádzajú k predajcovi v súkromnej správe spolu s potvrdenkou o platbe.

Technické chyby

Je dôležité si uvedomiť, že nie všetky neplatné objednávky vytvárajú podvodníci. Niekedy môžu nastať technické problémy alebo problémy s platobnými systémami, kvôli ktorým sa platby môžu javiť, ako falošné. Preto je dôležité vykonávať ďalšie kontroly pred prijatím akýchkoľvek opatrení.

Vrátenie vymyslených objednávok

Niektorí kupujúci môžu využiť službu vrátenia tovaru, ktorý nekúpili. Vytvoria falošné objednávky s cieľom vrátiť tovar a získať peniaze na kartu, ktorú tiež falšovali.

Testovacie objednávky

Niekedy ľudia vytvoria objednávku bez úmyslu niečo kúpiť, len na testovanie systému objednávky alebo aby získali bezplatnú konzultáciu.

Objednávky s dobierkou

Často kupujúci žiadajú predajcu, aby poslal tovar na dobierku, a pri prijatí na výdajnom mieste ho odmietnu. Tým spôsobujú priamu materiálnu škodu obchodu, pretože v prípade odmietnutia nákupu predajca platí za doručenie oboma smermi. Tieto objednávky sú obzvlášť bežné medzi deťmi a nezodpovednými tínedžermi, ktorí si vyberajú produkty v obchode a vytvárajú objednávky len tak. Okrem finančných nákladov obchod tiež získa ďalšiu prácu na spracovanie "prázdnych" objednávok.

Pred pol rokom som zaviedol povinnú platbu pre všetky objednávky do sumy 200₴. Vrátenia sa znížili o 68% a náklady na tieto vrátenia klesli o 1000-1500₴/mesiac.

— ФОП 20% (@FOP_20) May 18, 2023

Ako rozpoznať podvodné aktivity na vašom webe?

Podľa týchto znakov ľahko rozpoznať útoky na váš internetový obchod:

➣ Množstvo rovnakých objednávok, ktoré boli zadané v určitom časovom intervale,

➣ Nesprávne zadanie informácií v poli telefónneho čísla a ďalších osobných údajov. Napríklad zvláštne mená, spôsoby doručenia — vždy prvé pošty,

➣ Rovnaké produkty v jednej objednávke, alebo veľa objednávok od jednej osoby,

➣ Neschopnosť potvrdiť objednávku a spojiť sa so zákazníkom, pretože číslo je neplatné.

Metódy boja proti falošným objednávkam

Overenie identity. Požadujte od zákazníkov pravdivé informácie o osobe: celé meno, adresu, telefón a e-mail. Používajte ďalšie metódy overovania, ako je potvrdenie telefónneho čísla alebo e-mailu prostredníctvom SMS notifikácie.

Autentifikácia platieb. Analyzujte platobné údaje zákazníkov, najmä karty, na zistenie akýchkoľvek znakov podvodu alebo nezvyčajnej aktivity. Ako už bolo spomenuté vyššie, obráťte sa na stránku check.gov.ua.

Spoľahlivé ochranné systémy. Používajte antispamový softvér na ochranu vášho webu pred hackerskými útokmi. Tento softvér dokáže detegovať a blokovať falošné objednávky. Okrem toho sa postarajte o to, aby váš web vyhovoval medzinárodným požiadavkám protokolu HTTPS a SSL certifikátu.

Používajte systém potvrdenia objednávok na overenie pravdivosti informácií poskytnutých zákazníkmi. Napríklad e-mailu, telefónneho čísla, adresy doručenia tovaru atď.

Analyzujte objednávky. Pred alebo počas potvrdenia skontrolujte podrobnosti objednávky: celkovú sumu, typy tovarov, aby ste vylúčili falošné alebo podozrivé objednávky.

Sledovanie IP adresy. Sledujte kanály, z ktorých prichádzajú objednávky. Ak si všimnete veľké množstvo objednávok z jednej IP adresy alebo z jednej geografickej oblasti, môže to naznačovať podozrivú aktivitu.

Inštalujte systém CAPTCHA na stránke na zistenie botov.

Kontaktujte zákazníka. Najjednoduchší spôsob, ako odhaliť problémovú objednávku, je zavolať zákazníkovi a objasniť nejasné detaily.