Dôverovať alebo nie: ako skontrolovať spoľahlivosť protistrany?

Pod pojmom protistrana sa rozumie každá zo strán dohody. Protistranou môže byť nielen fyzická, ale aj právnická osoba. Každý podnik, ktorý spolupracuje s protistranami, môže pred začatím spolupráce overiť ich spoľahlivosť a uistiť sa v ich poctivých úmysloch. Takéto opatrenia sa prijímajú s cieľom chrániť podnik pred nespoľahlivými protistranami, ktoré nie sú schopné splatiť svoje záväzky alebo sa zúčastňujú na podvodných schémach. Toto opatrenie sa môže zdať prehnané, ale je to vynikajúci spôsob, ako sa vyhnúť zbytočným rizikám, ktorým sa už aj tak každý podnik vystavuje.

Prečo overovať potenciálnych partnerov?

V posledných rokoch je stále výraznejšia tendencia štátu zameraná na zlepšenie transparentnosti trhových vzťahov. Prijímajú sa zákony podporujúce transparentné dohody, bojuje sa proti „firmám na jeden deň“ a podvodníkom, a štátni zamestnanci odhaľujú a trestajú podniky, ktoré vykonávajú činnosť pod zámienkou štátnych subjektov. Dodatočná bezpečnosť však nikdy neuškodí.

Okrem toho spolupráca s podvodníkmi negatívne ovplyvňuje povesť podniku. Nikto nechce robiť obchody s firmou, ktorá bola zapletená do podvodov. Preto je lepšie overiť si potenciálnych partnerov, aby ste si zachovali povesť poctivého podniku. Samozrejme, netreba ich „očuchávať“ hneď od začiatku, ale kontrola neuškodí, aj keď vám tohto partnera odporučili obchodní partneri alebo známi. Overenie informácií o platobnej schopnosti protistrany a o jej činnosti a spolupráci s podvodníkmi nikdy nie je na škodu.

Zoznam najčastejších typov podvodných činností:

• neúčelové použitie zálohových platieb
  
• fiktívna právnická osoba alebo jednotlivec podnikateľ
  
• zneužitie názvu, logotypu alebo značky iného podniku bez jeho súhlasu
  
• falošná dokumentácia alebo záruky
  
• opätovné použitie záložných prostriedkov
  
• úmyselná falšovanie údajov o dopyte po výrobkoch
  
• neúčelové vyvezenie za hranice štátu
  
• uzatvorenie zmluvy osobou, ktorá nie je oprávnená na takéto kroky.

Údaje, ktoré by ste mali vedieť o protistranách

Pred úplnou kontrolou protistrany je potrebné dôkladne preskúmať dostupné informácie o nej. Ak aspoň jedna informácia vo vás vyvolá pochybnosti o spoľahlivosti a poctivosti partnera, určite by ste mali vykonať úplnú kontrolu. Začať však môžete nasledovne.

1. Zistiť vlastníka podnikovej protistrany. Zistiť meno vlastníka nie je ťažké, pretože bude určite dostupné vo verejných zdrojoch. Po nájdení mena si overte počet podnikov, ktoré tejto osobe patria. Môže sa stať, že viacero podnikov, ktoré sa zúčastňujú tendra, patrí tejto osobe. Ďalej si overte, či nebola táto osoba trestaná alebo či na ňu neboli podané žaloby spojené s podvodnými činnosťami. Je možné, že niektorý z podnikov bol spomenutý v správach o podvodoch alebo je na pokraji bankrotu. V takom prípade je lepšie sa tejto osobe vyhnúť.

2. Overiť, či má podnik platnú licenciu alebo povolenie na vykonávanie danej činnosti. Niektoré druhy činností nevyžadujú licenciu, ale podniky zaoberajúce sa predajom alkoholických nápojov alebo napríklad stravovacie zariadenia musia získať licenciu na vykonávanie tejto činnosti. Je potrebné overiť, či má protistrana licenciu a aké činnosti sú uvedené v zakladateľských dokumentoch.

3. Ďalej je potrebné overiť dátum založenia podniku. Čím dlhšie firma pôsobí na trhu, tým menšia je šanca, že je nespoľahlivá. Samozrejme, netreba odmietať začínajúce podniky len z tohto dôvodu, ale ak sa napríklad na webovej stránke organizácie uvádza, že firma pôsobí už 15 rokov, a v skutočnosti sa ukáže, že bola založená len nedávno, stojí za to ju dôkladne preskúmať.

4. Je dôležité preskúmať uvedené adresy organizácie. Ak je adresa hromadná, úplná kontrola potenciálneho partnera nebude na škodu. Hromadná adresa sa považuje za takú, na ktorej je zaregistrovaných najmenej 10 organizácií. Podvodníci často registrujú firmy na bežných bytoch, kde nie je možné vykonávať podnikateľskú činnosť. To je dôležitý bod, ktorý je potrebné skontrolovať.

Môžete tiež overiť, či firma nie je v konkurze a či neprebieha jej likvidácia, či nebol vlastník organizácie zbavený riadiacich funkcií a či na organizáciu neboli uvalené sankcie.

Ak vás získané údaje nepresvedčili, mali by ste overiť protistranu podľa IČO. Na prvý pohľad sa môže zdať, že ide o zložitý postup, ktorý si vyžaduje veľa času a úsilia, ale v skutočnosti je to rýchly spôsob ako získať veľa dôležitých informácií o potenciálnom partnerovi.

Overenie IČO protistrany

Je to najjednoduchší a najpohodlnejší spôsob, ako získať úplné údaje o potenciálnom partnerovi. Každý podnik registrovaný v daňovom registri má individuálne daňové číslo. A keďže každá organizácia, ktorá vykonáva podnikateľskú činnosť, je povinná zaregistrovať sa na daňovom úrade, môžete si byť istí, že v ich databáze budú k dispozícii všetky potrebné informácie. IČO každej organizácie by malo byť verejne dostupné a každá firma je povinná na požiadanie poskytnúť svoje číslo nielen právnickým, ale aj fyzickým osobám. Toto číslo vám pomôže nájsť všetky potrebné informácie o firme.

Najdôležitejšími údajmi sú informácie o platení daní, o existujúcich nedoplatkoch, o likvidácii alebo reorganizácii firmy. Okrem toho je možné získať informácie o súdnych sporoch, na ktorých sa protistrana zúčastnila.

Dôležité je poznamenať, že ak sa zistia podvodné činnosti zo strany protistrany, zodpovednosť môže padnúť aj na podniky, ktoré spolupracujú s nespoľahlivou firmou. Preto je dôležité zabezpečiť sa pred pokutami, sankciami a ďalšími trestami, ktoré sú za takéto partnerstvo predpísané. Čím viac informácií sa zozbiera, tým väčšia je pravdepodobnosť, že protistrana pracuje poctivo a neskôr nebude potrebné ľutovať uzavretú dohodu.

Daňový úrad tiež robí všetko pre to, aby podnikatelia mohli získať úplné informácie jeden o druhom a spolupracovali len so spoľahlivými organizáciami.
Častým prípadom je, keď vedúci podniku požadujú od svojich protistrán, aby sami poskytli všetky dokumenty potvrdzujúce ich spoľahlivosť a poctivé úmysly. Napríklad podrobné údaje o platení daní alebo kópie licencií, tiež je možné požiadať o kópie zakladateľských dokumentov alebo správy za predchádzajúci rok. Tento krok môže ušetriť čas, pretože protistrana poskytne všetky informácie sama, a nebude potrebné ich hľadať. Vedúci podnikov na to často pristupujú, pretože chápu, že partner nechce byť obeťou podvodníka a rešpektujú jeho prezieravosť.

Protistrana, ktorá poskytne všetky informácie, bude pravdepodobne poctivým a stabilným partnerom. Ak odmietne poskytnúť potrebné údaje, môžete predpokladať, že niečo skrýva, a odmietnuť spoluprácu. Na spoľahlivosti závisí úspech spolupráce podnikov, takže toto by sa nemalo zanedbávať.
Overenie protistrán je povinným krokom pre každého podnikateľa. Toto opatrenie pomôže zachovať povesť poctivej firmy, vyhnúť sa pokutám a iným sankciám spojeným s porušeniami protistrany a dosiahnuť maximálnu efektívnosť podnikania.