Жеткізу кезінде төлеу алаяқтығы: сатушыға қарсы схемалар және қалай қорғануға болады
Жеткізу кезінде төлеу сатып алушыны қорғайды, бірақ сатушыны осал етеді: алаяқтар тауарды алмаудан, алушыны ауыстырудан, жалған түбіртектерден және жеткізу қызметтерінің атын жамылған фишингтен пайда табуды үйренді. Бұл мақалада біз интернет-дүкендерге қарсы бес кең таралған логистикалық алаяқтық схемасын талдаймыз және тапсырыстарды сүзу, минималды алдын ала төлем және деректер базасында алушыларды есепке алу шығындарды қалай азайтатынын көрсетеміз.
Сатушының сенгіштігі қанша тұрады
Украинадағы онлайн алаяқтық дәлірек және қымбатырақ бола түсуде. Жарияланған мәліметтерге сәйкес, 2025 жылы төлем карталарымен шамамен 256 мың алаяқтық операция тіркелді және шабуылдар саны сәл азайғанымен, шығын сомасы шамамен төрттен бірге — 1,4 млрд гривенге дейін өсті. Rakuten Viber сауалнамасының нәтижелері бойынша украиналықтардың 62%-ы кибер алаяқтықпен немесе телефон алаяқтығымен кездескен.
Бұл тақырыптағы жарияланымдардың көпшілігі сатып алушыларға арналып жазылған. Алайда жеткізу және жеткізу кезінде төлеу схемаларында сатушы барған сайын құрбанға айналуда: ол тауарын жоғалтады, екі жаққа жеткізу ақысын төлейді және жалған өтінімдерді өңдеуге менеджерлердің уақытын жұмсайды. Бұған дейін біз жалған тапсырыстар мен алдын ала төлеммен жұмыс істеуді талқыладық. Бұл жерде логистикалық схемаларға арнайы тоқталамыз.
Схема 1. "Өзіңізді алушы ретінде көрсетіңіз — бұл қауіпсіз"
"Сатып алушы" толық алдын ала төлемге келіседі және тек екі нәрсені сұрайды: оған экспресс-жүкқұжат (ТТН) нөмірін жіберуді және сәлемдемені алушы ретінде сатушының өзін көрсетуді. Дәлел сенімді естіледі: ақша түскенше ешбір бөгде адам жүкті алмайды-мыс. Шын мәнінде, жүкқұжат нөмірін және алушының деректерін біле отырып, алаяқ сәлемдемені өзі алады немесе оны қайта рәсімдейді. Дәл осы схема бойынша, Нова пошта ашқандай, сатушылар ондаған мың гривен жоғалтты. Компания сатушыларға жеткізу кезінде төлеуді пайдалануға, алушыны өзгертуге келіспеуге және шынайы жарияланған құнды көрсетуге кеңес береді — жоғалған жүк үшін өтемақы соған байланысты.
Қауіпсіздік ережелері: төлем жасалғанға дейінгі ТТН нөмірі — құпия ақпарат. Алушы әрқашан нақты сатып алушы болуы керек. Жарияланған құн тауардың нақты бағасына тең болуы тиіс.
Нова поштамен интеграция опциясы арқылы ТТН тікелей бағдарламадан жасалады, басып шығарылады және қадағаланады, ал барлық жөнелтілімдер ТТН тізілімдерінде жинақталады. Алушының деректері базадағы клиенттің картасынан тартылады, сондықтан "сатып алушының өтініші бойынша алушыны ауыстыру" оператордың саналы шешіміне айналады және қате құжаттарда көрінеді. Укрпоштамен жөнелту үшін Укрпоштамен интеграция опциясы да осылай жұмыс істейді.
Схема 2. Жеткізу қызметі мен маркетплейс атын жамылған фишинг
2026 жылдың жазында БРАМА жобасының мамандары OLX-те сатушыларға қарсы белсенді схеманы тіркеді: "сатып алушы" хабарландыру жарияланғаннан кейін бірден жазады, мессенджерге өтуді ұсынады, тауарды "OLX Жеткізу" арқылы төлеп қойғанын хабарлайды және тапсырыс нөмірі бар жалған скриншотты жібереді. "Қаражатты алу үшін" сілтемесі жалған парақшаға апарады, онда сатушының толық карта деректері SMS-кодтармен бірге алдап алынады.
Сонымен қатар, алаяқтар бизнеске пошта арқылы шабуыл жасайды: 2025 жылдың күзінде Нова пошта алдындағы қарыз туралы жалған хаттарды жаппай жіберу тіркелді. Есеп қарапайым: бухгалтер немесе иесі жөнелтілімдерді бұғаттаудан қорқып, сілтемеге өтеді.
Қауіпсіздік ережелері: нақты қызметтер ешқашан ақша алу үшін карта деректерін сұрамайды. Келісімдер, қарыздар және төлемдерге қатысты барлық мәселелер хаттар мен мессенджерлердегі сілтемелерге өтпей-ақ, тек ресми қосымшада немесе сіз өз бетіңізше кіретін кабинетте тексеріледі.
Ресми API арнасы арқылы ТТН-мен жұмыс істеу процестен "сілтемелері бар хаттарды" алып тастайды: оператор бағдарламада жөнелтілімдерді жасайды және бақылайды және үшінші тарап беттеріне компания деректерін енгізуге ешқандай себеп жоқ. Егер қарыз немесе ТТН мәселесі туралы хат келсе, жөнелтілімнің күйі сілтемеге өтпей-ақ Torgsoft-тағы ТТН тізілімінде тексеріледі.
Схема 3. Жаппай алмау және сериялық "тапсырыс берушілер"
Тауарды алмау — сатып алушының заңды мүмкіндігі, бірақ оны теріс пайдаланады. Сатушы екі жаққа жеткізу ақысын төлейді, тауар екі апта бойы ел аралап, сатылымнан шығып қалады, ал маусымдық зат өзектілігін жоғалтып оралуы мүмкін. Жеке жағдай — қасақана шабуылдар: бәсекелес немесе ренжіген клиент оларды алу ниетінсіз тапсырыс береді. Көрнекі мысалды Rozetka негізін қалаушы Владислав Чечоткин сипаттаған: наразы клиент қасақана тауарларға тапсырыс беріп, оларды алмаған, ал маркетплейстің шығындары даулы сомадан ондаған есе асып түсті. Бұл үлкен компанияның кейсі, бірақ механизм жеткізу кезінде төлеумен жөнелтетін кез келген дүкен үшін бірдей.
Сериялық алмаушының типтік белгісі: сол бір телефон нөмірі немесе бөлімше мекенжайы тапсырыстарда бірнеше рет пайда болады, тек есімдері өзгереді. Профильді платформалар мұндай тапсырыстарды сүзуге және минималды алдын ала төлемді талап етуге кеңес береді — тіпті символдық 50-100 гривен жалған өтінімдердің көпшілігін сүзеді, өйткені алаяқ ермек үшін төлеуге дайын емес. Қосымша сүзгі — жосықсыз сатып алушылар мен сатушылардың деректері жарияланатын сатушылар қауымдастығы: "Қара белгі, алаяқтар" және "ОЛХ-тағы алаяқтар" топтары. Жаңа клиентке қымбат тапсырыс жібермес бұрын оның телефонын осындай тізімдерден іздеген жөн.
Torgsoft-та әрбір алушы — бұл тапсырыстар тарихы, өзара есеп айырысулар және ескертпелер өрісі бар базадағы клиент. Менеджер бұл телефон нөмірінде екі рет алмау жағдайы болғанын көреді және алдын ала төлем талап етеді немесе бас тартады. "Нова пошта ТТН нөмірі бойынша клиентті құру" функциясы алушыны тікелей жүкқұжаттан базаға қосады, сондықтан проблемалық сатып алушылардың жеке тізімі кестелерді қолмен жүргізбей-ақ жинақталады. Бағдарлама клиенттердің алдын ала төлемдерін есепке алады: тапсырыс тек нақты аванс төленгеннен кейін жіберіледі. Төлеуге уәде беру құжаттың күйін өзгертпейді. Егер тапсырыстар сайттан келсе, Интернет-дүкенмен синхрондау опциясы оларды бағдарламаның бір терезесінде жинайды, онда жөнелту алдындағы тексеру жүзеге асырылады.
Схема 4. Тауарды ауыстырып қайтару
Сатып алушы түпнұсқа тауарға жеткізу кезінде төлеумен тапсырыс береді, оны бөлімшеде қарайды және бас тартады, ал сәлемдемеге жалған немесе бұзылған аналогы қайтарылады. Ерекше қауіп аймағында — смартфондар мен басқа да техника сатушылары. Егер дүкен сериялық нөмірлерді тіркемесе, ауыстыруды дәлелдеу мүмкін емес дерлік.
Қауіпсіздік ережелері: сату кезінде сериялық нөмірлерді тіркеңіз, орау алдында қымбат жөнелтілімдердің мазмұнын суретке түсіріңіз және қайтарымды қабылдау кезінде құрылғыдағы нөмірді құжаттардағы нөмірмен салыстырыңыз.
Кепілдік тауарларды сериялық нөмірлер бойынша есепке алу опциясы тауардың нақты данасын нақты сатылымға байланыстырады және кепілдік талонын басып шығарады. Қайтарған кезде сериялық нөмірді тексеру жеткілікті: егер ол сатылғанмен сәйкес келмесе, тауарды қабылдауға негіз жоқ және бұл бағдарлама құжаттарымен расталады.
Схема 5. Жалған төлем түбіртегі
Клиент төлемді скриншотпен немесе аударым түбіртегімен "растайды" және шұғылдыққа қысым жасайды: бүгін жіберіңіз, ақша жолда. Шын мәнінде түбіртек — қарапайым фотомонтаж. Бір ғана ереже бар: жөнелту қаражат шотқа нақты түскеннен кейін жүзеге асырылады және ешқандай сурет бұл ережені бұзбайды. Күмәнді жағдайларда банк транзакция фактісін растайды немесе жоққа шығарады.
Бағдарламада тапсырыс үшін төлем — бұл өткізілген қаржылық құжат. "Клиент төледім деді" деген белгі есепке алуда жоқ: төлем енгізілмейінше, менеджер өзара есеп айырысу картасынан төленбеген тапсырысты көреді. Мұндай тәртіп сатушыны "шұғылдық" қысымынан босатады, өйткені жөнелту туралы шешім есепке алудағы құжаттың күйімен анықталады.
Алаяқтың басты маркері — эмоцияға қысым жасауСипатталған барлық схемаларды бір нәрсе біріктіреді: сізді асықтырады. Шұғылдық ("бүгін жіберіңіз"), қорқыныш ("жөнелтілімдерді бұғаттаймыз"), пайда ("бонуспен төлеп қойдым") немесе аяушылық — себеп маңызды емес. Стандартты процестен тыс жылдам шешім қабылдауға кез келген қысым — тоқтап, фактілерді есепке алу жүйесі мен ресми кабинетте тексеруге сигнал.
Украиналық ритейлден мысалдар
Бірінші кейс: 2021 жылдың қарашасында кәсіпкер құны 180 мың гривен тұратын жаңғақ жүгін жоғалтты. Алаяқтар оны өзін алушы ретінде көрсетуге және ТТН нөмірлерін хабарлауға көндірді, содан кейін сәлемдемелерді алып кетті. Қосымша соққы: әрбір қораптың жарияланған құны 30 гривенге дейін төмендетілді, сондықтан тасымалдаушының өтемақысы шығындардың аз ғана бөлігін жапты.
Екінші кейс: жоғарыда айтылған Rozetka-ның тұтынушылық экстремизммен байланысты оқиғасы ірі ойыншылар үшін де алмау проблемасының ауқымын көрсетеді. Маржасы 20-30% болатын шағын дүкен үшін айына бірнеше ондаған рет алмау бүкіл тауар бағытының пайдасын жеп қояды, сондықтан тапсырыстарды сүзу және жаңа сатып алушылар үшін алдын ала төлем — бұл ең алдымен математика, содан кейін ғана қызмет көрсету.
Егер сізді алдап үлгерсе: алаяқтың жауапкершілігі
Алаяқтық — бұл алдау немесе сенімді теріс пайдалану арқылы бөтеннің мүлкін иемдену, ол үшін Украинаның Қылмыстық кодексінің 190-бабы залал сомасы мен мән-жайларға байланысты айыппұлдан 12 жылға дейін бас бостандығынан айыруға дейінгі жазаны қарастырады. Онлайн-схемалар көбінесе 4-бөлік бойынша электронды-есептеу техникасын пайдалану арқылы заңсыз операциялар жасау арқылы алаяқтық ретінде сараланады, ал бұл 3 жылдан 8 жылға дейін. Әкімшілік және қылмыстық жауапкершілік арасындағы шекара салық салынбайтын минимумға байланысты және жыл сайын өзгереді: 2026 жылы 3 328 гривенге дейінгі ұрлық ұсақ болып саналады; одан жоғарысының бәрі — қылмыстық құқық бұзушылық.
Өтініш үшін маңызды нюанс: тергеу адамның тауарды немесе ақшаны алған сәтте міндеттемелерді орындамау ниеті болғанын дәлелдеуі керек. Сондықтан ниеттің дәлелдерін сақтаңыз: "сатып алушымен" хат алмасу (әсіресе алушыны ауыстыру туралы өтініштер немесе "төлем" скриншоттары), ТТН нөмірлері, банктік үзінді көшірмелер, профиль деректері. Өтініш Киберполицияға cyberpolice.gov.ua арқылы немесе ең жақын полиция бөлімшесіне беріледі. Алаяқтар сатушының аз сома үшін қол сілтейтініне сүйенеді, сондықтан әрбір өтініш бұл модельге қарсы жұмыс істейді.
Неден бастау керек
- Жөнелту ережелерін жазыңыз: алушы — тек сатып алушы, жарияланған құн — шынайы, ТТН нөмірі төлем жасалғанға дейін хабарланбайды, жөнелту — қаражат түскеннен кейін. Ережелермен әрбір менеджерді таныстырыңыз.
- Жаңа клиенттер үшін және белгіленген шектен қымбат тапсырыстар үшін минималды алдын ала төлемді қосыңыз. Тұрақты тексерілген сатып алушылар үшін шектеусіз жеткізу кезінде төлеуді қалдырыңыз.
- Алушылар базасын жинақтай бастаңыз: әрбір тапсырыс — бұл тарихы мен ескертпелері бар Torgsoft-тағы клиент. Екі-үш айдан кейін базаның өзі кімге алдын ала төлемсіз жіберуге болатынын, ал кімге бас тарту керектігін айтады.
Логистикалық алаяқтықтан қорғанудың толық чек-парағы
- Сәлемдемені алушы — әрқашан нақты сатып алушы, "қауіпсіздік үшін" өтініш бойынша алушыны ауыстыруға тыйым салынады.
- ТТН нөмірі сатып алушыға тек расталған төлемнен кейін немесе жеткізу кезінде төлеумен жөнелту кезінде беріледі.
- Жарияланған құн тауардың нақты бағасына тең.
- Жаңа клиенттер мен белгіленген шектен асатын тапсырыстар — тек минималды алдын ала төлеммен.
- Төлем шотқа түскеннен кейін алынған болып саналады, скриншоттар мен түбіртектер растау болып табылмайды.
- Әрбір алушы клиенттер базасына енгізіледі, алмау және қақтығыстар ескертпелерде тіркеледі.
- Қайталанатын телефон немесе әртүрлі атаулары бар бөлімше — жөнелту алдында тексеруге сигнал.
- Техниканың сериялық нөмірлері сату кезінде тіркеледі және қайтару кезінде тексеріледі.
- Қарыздар, төлемдер немесе ТТН мәселелері туралы хаттар сілтемелерге өтпей-ақ ресми кабинетте немесе бағдарламада тексеріледі.
- "Қаражатты алу" үшін карта деректері еш жерде және ешқашан енгізілмейді.
Жиі қойылатын сұрақтар
Жеткізу кезінде төлеу кезінде алдын ала төлем талап ету заңды ма?
Иә. Сатушы сату шарттарын өзі анықтайды: толық алдын ала төлем, ішінара немесе жеткізу кезінде төлеу. Ең бастысы — тапсырыс бермес бұрын сайтта немесе хабарландыруда шарттарды нақты көрсету.
Минималды алдын ала төлем сомасын қанша деп белгілеу керек?
Нарық тәжірибесі — 50-100 гривеннен екі жаққа жеткізу құнына дейін. Бұл сома сіздің тауарды алмау шығындарыңызды жабуы керек және сонымен бірге нақты сатып алушыларды үркітпеуі тиіс.
Сатып алушы сәлемдемеден бас тартты. Бұл қазірдің өзінде алаяқтық па?
Жоқ, бір реттік бас тарту — бұл жеткізу кезінде төлеудің қалыпты тәуекелі. Алаяқтық немесе теріс пайдалану туралы жүйе куәландырады: бір нөмірден қатарынан бірнеше рет алмау, бір бөлімшеге әртүрлі атаулармен тапсырыстар, арнайы қымбат позициялардан бас тарту.
Егер тауар алаяққа жіберіліп қойған болса не істеу керек?
Сәлемдеме алушыға берілмеуі үшін тасымалдаушыға дереу жүкті қайтару туралы өтініш беріңіз. Егер қаражат немесе карта деректері беріліп қойса — бұғаттау үшін банкке қоңырау шалыңыз және cyberpolice.gov.ua сайты арқылы Киберполицияға өтініш беріңіз.
Жеткізумен жұмыс істеуге арналған Torgsoft опциялары қанша тұрады?
Өзекті лицензиялау шарттары опциялар беттерінде жарияланған: Нова поштамен интеграция, Укрпоштамен интеграция, Интернет-дүкенмен синхрондау.
Логистикалық алаяқтық асығыстық пен сенімділікті пайдаланады. Ереже бойынша жұмыс істейтін сатушы (нақты алушы, шынайы жарияланған құн, жаңа клиенттер үшін алдын ала төлем, тарихы бар алушылар базасы) оңай олжа болудан қалады: алаяққа есепке алу жүйесін айналып өткеннен гөрі басқа құрбан тапқан оңайырақ. Бизнесті қорғаудың кеңірек контексті туралы дүкеннің ақпараттық қауіпсіздігі туралы мақалада оқыңыз.
Тапсырыстарды, алдын ала төлемдерді және жөнелтілімдерді есепке алу бір бағдарламада қалай жұмыс істейтінін көріңіз.
Демо нұсқасын жүктеп алуДереккөздер
- Обозреватель. Нова пошта алушыны ауыстыру арқылы алаяқтардың схемасын ашты
- Expert.in.ua. Сатушыларға қарсы жалған "OLX Жеткізу" бар фишингтік схема (БРАМА жобасының мәліметтері бойынша)
- УНІАН. Нова пошта алдындағы қарыз туралы жалған хаттар
- Информатор. 2025 жылғы төлем карталарымен жасалған алаяқтық операциялар статистикасы
- MediaSapiens. Кибер алаяқтыққа қатысты Rakuten Viber сауалнамасы
- MTP Fulfillment. Интернет-дүкен сатып алушы тарапынан алаяқтықтан қалай қорғана алады
- Хорошоп. Жосықсыз сатып алушылар: алаяқтықтың 5 түрі
- Business Broker. Жеткізу кезінде төлеу: сатушының тәуекелдері және бақылау әдістері
- Юрист24. Украина ҚК 190-бабы (алаяқтық): қылмыс құрамы және жаза
- BARGEN. 2026 жылы қылмыстық жауапкершілікке тарту үшін сомалар
Алдыңғы қадамға оралу