Extrase bancare — este o opțiune suplimentară Torgsoft care încarcă extrasele bancare pentru conturi din Privat24, monobank și UkrSibbank direct în programul de evidență. Este necesară atunci când controlați zilnic încasările fără numerar, dar nu doriți să intrați în cabinetele bancare sau să transferați plățile manual. Ca rezultat, plățile efective sunt vizibile în program: cine a plătit, cine nu, și mișcarea banilor pe cont pentru perioada selectată.
Opțiunea este potrivită pentru afacerile cu plăți fără numerar active: magazine online, comerț en-gros, vânzări B2B și servicii cu emitere de facturi. Ea rezolvă două probleme tipice: intrarea zilnică în aplicațiile bancare pentru verificarea plăților și repartizarea manuală a tranzacțiilor, din cauza căreia apar erori și discrepanțe în evidență.
Extrasele se încarcă printr-un singur buton, încasările devin plăți neidentificate și se leagă de clienți și de facturile emise, iar comisionul bancar este contabilizat de program printr-un document separat. Vedeți creanțele într-o singură fereastră, iar cheile și parolele bancare rămân la proprietar. Licență pentru 1 an.
Controlul plăților fără intrare în cabinetele bancare
Torgsoft primește extrasele de la bancă, creează plăți și ajută la legarea încasărilor de facturile emise clienților.
Ce sunt extrasele bancare în Torgsoft
Este un mod în care programul solicită băncii tranzacțiile dvs. și le afișează sub formă de listă direct în Torgsoft. Încasările pot fi transformate în plăți ale clienților, iar cheltuielile — în documente financiare, fără a comuta între program și cabinetele bancare. Datele de pe card sau cont se încarcă pentru perioada selectată, astfel încât vedeți mișcarea banilor în același loc în care țineți evidența.
Noțiuni de bază
Extras bancar
Lista operațiunilor pe cont pe care programul o primește de la bancă pentru perioada indicată.
Plată neidentificată
Încasare pe care programul a acceptat-o, dar care încă nu este legată de o anumită factură a clientului.
Merchant (cont)
Cont bancar configurat în program, pentru care Torgsoft primește extrase.
Acquiring
Comision bancar pe care programul îl poate contabiliza printr-un document financiar separat.
Ordin de plată
Document electronic de plată pe care Torgsoft îl trimite în Privat24 pentru semnarea de către proprietar.
Autoclient
Aplicație în Privat24 pentru business prin care programul primește extrase pe conturi.
Pentru cine este această opțiune
Magazine online
Primesc plăți pe card și IBAN și trebuie să reconcilieze rapid încasările cu comenzile.
En-gros și B2B
Multe plăți fără numerar pe facturi, este necesar controlul creanțelor.
Servicii cu facturi
Emit facturi clienților și le reconciliază cu plățile efective din bancă.
Rețele cu mai multe puncte
Un cont pentru mai multe magazine — este necesară o analiză exactă a veniturilor pe fiecare punct.
Cui nu îi este necesară. Afacerilor care lucrează aproape exclusiv cu numerar și nu au plăți regulate în contul bancar.
Când trebuie conectată imediat
- intrați zilnic în Privat24 sau monobank pentru a verifica dacă au intrat banii de la client;
- nu doriți să oferiți angajaților accesuri și parole la cabinetele bancare;
- plățile sunt introduse manual în program și din când în când apar discrepanțe;
- trebuie să vedeți creanțele într-o singură fereastră cu facturile emise.
Ce sarcini rezolvă opțiunea
Cum arată înainte și după
Înainte
Contabilul intră pe rând în Privat24 și monobank, copiază plățile manual în program, iar la sfârșitul zilei verifică sumele și caută unde s-a pierdut plata.
După
Extrasele se încarcă printr-un buton, încasările devin plăți neidentificate și se leagă de facturi, iar comisionul bancar este contabilizat printr-un document separat.
Cum funcționează: 6 pași
Configurați conturile. În meniul «Setări extrase pe conturi bancare» adăugați un cont (merchant) și indicați datele de integrare pentru Privat24, monobank sau UkrSibbank.
Atribuiți accesul. Pentru fiecare cont adăugați utilizatori și selectați nivelul de acces: «Încasări», «Plăți» sau «Acces complet».
Obțineți extrasele. În meniul «Plată — Extrase din conturi bancare» indicați perioada și apăsați «Obține extrase».
Transferați plățile. Pentru o încasare apăsați «Transferă operațiunea financiară» — se va deschide «Plată neidentificată» cu câmpuri completate automat (cont, dată, valută, sumă).
Legați de factură. În modul «Comerț cu emitere de factură» legați plata neidentificată de factura emisă prin butonul «Legați de factură».
Plătiți furnizorii (Privat). În fila «Ordin de plată» creați plata — Torgsoft o va trimite în Privat24, iar proprietarul trebuie doar să semneze documentul.
Important. Opțiunea este disponibilă pentru licențele Torgsoft Ultra și Torgsoft Terminal; în Start nu este disponibilă. Pentru UkrSibbank trebuie generate chei RSA (prin OpenSSL 32-bit) și trimisă cheia publică la bancă pentru obținerea parametrilor de integrare.
Încercați în afacerea dvs.
Descărcați versiunea demo pentru 30 de zile și configurați primirea extraselor pe propriile conturi. Toate datele rămân pe computerul dvs.
Posibilitățile opțiunii
Scenarii pe nișe
Magazin online
Un client VIP trimite un avans pe card. Plata este încărcată ca neidentificată, clientul este selectat imediat, iar mai târziu este legată de comanda concretă.
En-gros și B2B
Multe plăți pentru facturi emise. Fiecare încasare este legată de propria factură, astfel încât creanțele sunt mereu sub control.
Rețea de magazine
Un singur cont pentru mai multe puncte. După legarea plății de factură, aceasta ajunge în raportul de casă al punctului unde a avut loc vânzarea.
Exemplu
Un magazin de electrocasnice primea avansuri pe card. Înainte, managerul intra în cabinetul bancar, copia manual fiecare plată în program și la sfârșitul zilei verifica sumele cu rapoartele.
După conectarea opțiunii, extrasele se încarcă printr-un buton, încasările se leagă de comenzi, iar angajaților nu trebuie să li se deschidă acces la banca propriu-zisă. Scenariul este ilustrativ.
Cu ce opțiuni și echipamente funcționează
- RRO software — fiscalizarea vânzărilor pe aceleași centre de evidență.
- Integrare cu terminal bancar — acceptarea plăților cu cardul la casă.
- Arhivă cloud de date — copii de rezervă ale bazei financiare.
Automatizare complexă. Extrasele funcționează alături de evidența financiară Torgsoft: plățile, facturile, facturile de intrare și rapoartele sunt gestionate într-o singură bază, astfel încât mișcarea banilor și vânzările se reconciliază fără transfer de date între sisteme.
Preț și condiții de conectare
- Licențe. Torgsoft Ultra sau Torgsoft Terminal.
- Conectare. Se plătește anual. Se cumpără pentru fiecare loc de lucru pentru versiuni separate, una pentru rețeaua locală sau una pentru server în cazul licenței terminal. Disponibilă din versiunea Torgsoft 9.2.6 (BD 457) și mai noi.
- Versiune demo. Gratuit timp de 30 de zile cu toate funcțiile.
Cum se conectează
- Descărcați versiunea demo sau conectați opțiunea în magazinul Torgsoft.
- Adăugați conturile bancare în meniul «Setări extrase pe conturi bancare» și indicați datele de integrare.
- Desemnați angajații care vor primi extrasele și configurați nivelul de acces.
Întrebări frecvente
Cu ce bănci funcționează extrasele bancare?
Opțiunea suportă Privat24 pentru business, monobank (carduri personale, conturi PFA și persoane juridice) și UkrSibbank.
Trebuie oferit angajaților acces la bancă?
Nu. Cheile, parolele și tokenurile rămân la proprietar, iar accesul la extrase se configurează pe niveluri: «Încasări», «Plăți» sau «Acces complet».
Cum se conectează Privat24?
În Privat24 pentru business se creează aplicația Autoclient, prin care Torgsoft primește extrasele pe conturi.
Cum se conectează monobank?
Se utilizează tokenul obținut în cabinetul personal API monobank.
Cum se conectează UkrSibbank?
Trebuie generate chei RSA (prin OpenSSL 32-bit), trimisă cheia publică la bancă și primite ca răspuns Client_ID și Client_secret. Autorizarea pe site-ul UKRSIB business este valabilă o zi.
Se pot plăti furnizorii direct din program?
Da, pentru conturile PrivatBank. În fila «Ordin de plată» se creează plata, care merge automat în Privat24, iar proprietarul doar o semnează în cabinetul său.
Cum se evită dublarea plății?
Dacă operațiunea a fost deja introdusă în Torgsoft prin altă metodă, folosiți acțiunea «Marcați ca transferată». Operațiunile transferate sunt marcate cu statusul «Trimis».
Cum se contabilizează comisionul bancar (acquiring)?
Conform setării «Luați în considerare acquiringul la crearea plății», programul formează un document separat pentru comision. Dacă pentru o anumită operațiune comisionul nu trebuie luat în considerare, setați comutatorul «Nu luați în considerare acquiringul» în timpul efectuării plății neidentificate.
La ce magazin ajunge plata când există mai multe puncte?
Mai întâi, plata este atașată centrului de evidență al utilizatorului care a încărcat-o. După legarea de factura emisă, centrul de evidență se schimbă în cel unde a fost creată factura.
Opțiunea funcționează cu persoane juridice?
Da. Pentru conturile SRL (Privat24 pentru business, monobank), programul primește date mai detaliate: IBAN, expeditorul și beneficiarul plății.
Cu ce licențe funcționează opțiunea?
Extrasele bancare sunt disponibile pentru licențele Torgsoft Ultra și Torgsoft Terminal. În licența Torgsoft Start opțiunea nu este disponibilă.
Cât costă opțiunea?
Costul este 2360 UAH/an. Se cumpără pentru fiecare loc de lucru pentru versiuni separate și se plătește anual.
Reveniți la pasul anterior