Bankové výpisy — je doplnková možnosť Torgsoftu, ktorá načítava bankové výpisy k účtom z Privat24, monobank a UkrSibbank priamo do účtovného programu. Je potrebná vtedy, keď denne kontrolujete bezhotovostné príjmy, ale nechcete sa prihlasovať do bankových kabinetov ani prenášať platby manuálne. Výsledkom je, že skutočné platby sú viditeľné v programe: kto zaplatil, kto nie, a pohyb peňazí na účte za vybrané obdobie.
Možnosť je vhodná pre firmy s aktívnymi bezhotovostnými platbami: internetové obchody, veľkoobchod, B2B predaj a služby s vystavovaním faktúr. Rieši dve typické bolesti: každodenné prihlasovanie do bankových aplikácií kvôli kontrole platieb a manuálne zaúčtovanie transakcií, pri ktorom vznikajú chyby a rozdiely v evidencii.
Výpisy sa načítajú jedným tlačidlom, príjmy sa stanú neurčenými platbami a priradia sa ku klientom a vystaveným faktúram, pričom bankový poplatok program zaeviduje samostatným dokumentom. Pohľadávky vidíte v jednom okne a bankové kľúče a heslá zostávajú u majiteľa. Licencia na 1 rok.
Kontrola platieb bez prihlasovania do bankových kabinetov
Torgsoft prijíma výpisy z banky, vytvára platby a pomáha priradiť príjmy k vystaveným faktúram klientov.
Čo sú bankové výpisy v Torgsofte
Je to režim, v ktorom program kontaktuje banku kvôli vašim transakciám a zobrazí ich ako zoznam priamo v Torgsofte. Príjmy možno premeniť na platby klientov a výdavky — na finančné dokumenty bez prepínania medzi programom a bankovými kabinetmi. Údaje z karty alebo účtu sa načítajú za vybrané obdobie, takže pohyb peňazí vidíte tam, kde vediete evidenciu.
Základné pojmy
Bankový výpis
Zoznam operácií na účte, ktorý program získava z banky za uvedené obdobie.
Neurčená platba
Príjem, ktorý program prijal, ale ešte nie je priradený ku konkrétnej faktúre klienta.
Merchant (účet)
Bankový účet nastavený v programe, pre ktorý Torgsoft získava výpisy.
Acquiring
Bankový poplatok, ktorý program môže evidovať samostatným finančným dokumentom.
Platobný príkaz
Elektronický platobný dokument, ktorý Torgsoft posiela do Privat24 na podpis majiteľovi.
Autoklient
Aplikácia v Privat24 pre firmy, prostredníctvom ktorej program získava výpisy k účtom.
Pre koho je táto možnosť určená
Internetové obchody
Prijímajú platby na kartu a IBAN a musia rýchlo párovať príjmy s objednávkami.
Veľkoobchod a B2B
Mnoho bezhotovostných platieb podľa faktúr, potrebná je kontrola pohľadávok.
Služby s faktúrami
Vystavujú faktúry klientom a párujú ich so skutočnými platbami v banke.
Siete s viacerými prevádzkami
Jeden účet pre niekoľko predajní — potrebná je presná analytika príjmov za každú prevádzku.
Pre koho nie je potrebná. Firmám, ktoré pracujú takmer výlučne s hotovosťou a nemajú pravidelné platby na bankový účet.
Kedy ju pripojiť hneď
- denne sa prihlasujete do Privat24 alebo monobank, aby ste skontrolovali, či prišli peniaze od klienta;
- nechcete dávať zamestnancom prístupy a heslá do bankových kabinetov;
- platby sa do programu prenášajú manuálne a občas vznikajú rozdiely;
- potrebujete vidieť pohľadávky v jednom okne spolu s vystavenými faktúrami.
Aké úlohy možnosť rieši
Ako to vyzerá predtým a potom
Predtým
Účtovník sa postupne prihlasuje do Privat24 a monobank, ručne prepisuje platby do programu a na konci dňa páruje sumy a hľadá, kde sa platba stratila.
Potom
Výpisy sa načítajú tlačidlom, príjmy sa stanú neurčenými platbami a priradia sa k faktúram, pričom bankový poplatok sa eviduje samostatným dokumentom.
Ako to funguje: 6 krokov
Nastavte účty. V menu «Nastavenia výpisov k bankovým účtom» pridajte účet (merchant) a uveďte integračné údaje pre Privat24, monobank alebo UkrSibbank.
Priraďte prístup. Pre každý účet pridajte používateľov a vyberte úroveň prístupu: «Príjmy», «Odpisy» alebo «Úplný prístup».
Získajte výpisy. V menu «Platba — Výpisy z bankových účtov» uveďte obdobie a kliknite na «Získať výpisy».
Preneste platby. Pri príjme kliknite na «Preniesť finančnú operáciu» — otvorí sa «Neurčená platba» s automaticky vyplnenými poľami (účet, dátum, mena, suma).
Priraďte k faktúre. V režime «Predaj s vystavením faktúry» priraďte neurčenú platbu k vystavenej faktúre tlačidlom «Priradiť k faktúre».
Zaplaťte dodávateľom (Privat). Na karte «Platobný príkaz» vytvorte platbu — Torgsoft ju odošle do Privat24 a majiteľovi zostáva dokument iba podpísať.
Dôležité. Možnosť je dostupná pre licencie Torgsoft Ultra a Torgsoft Terminal; v Štarte nie je. Pre UkrSibbank je potrebné vygenerovať RSA kľúče (cez OpenSSL 32-bit) a odoslať verejný kľúč do banky na získanie integračných parametrov.
Vyskúšajte u seba
Stiahnite si demo verziu na 30 dní a nastavte prijímanie výpisov na vlastných účtoch. Všetky údaje zostávajú vo vašom počítači.
Možnosti funkcie
Scenáre podľa segmentov
Internetový obchod
VIP klient pošle zálohu na kartu. Platba sa načíta ako neurčená, hneď sa vyberie klient a neskôr sa priradí ku konkrétnej objednávke.
Veľkoobchod a B2B
Mnoho platieb podľa vystavených faktúr. Každý príjem sa priradí k svojej faktúre, takže pohľadávky sú vždy pod kontrolou.
Sieť predajní
Jeden účet pre niekoľko prevádzok. Po priradení platby k faktúre sa dostane do pokladničného výkazu tej prevádzky, kde prebehol predaj.
Príklad
Predajňa domácich spotrebičov prijímala zálohy na kartu. Predtým sa manažér prihlasoval do bankového kabinetu, manuálne prepisoval každú platbu do programu a na konci dňa porovnával sumy s výkazmi.
Po pripojení možnosti sa výpisy načítajú tlačidlom, príjmy sa priradia k objednávkam a zamestnancom nie je potrebné otvárať prístup do samotnej banky. Scenár je ilustračný.
S akými možnosťami a zariadeniami funguje
- Softvérové RRO — fiškalizácia predajov na tých istých účtovných centrách.
- Integrácia s bankovým terminálom — prijímanie platieb kartou pri pokladni.
- Cloudový archív dát — záložné kópie finančnej databázy.
Komplexná automatizácia. Výpisy fungujú spolu s finančnou evidenciou Torgsoftu: platby, faktúry, príjmové doklady a výkazy sa vedú v jednej databáze, takže pohyb peňazí a predaje sa párujú bez prenášania údajov medzi systémami.
Cena a podmienky pripojenia
- Licencie. Torgsoft Ultra alebo Torgsoft Terminal.
- Pripojenie. Platí sa ročne. Kupuje sa pre každé pracovné miesto pri samostatných verziách, jedna na lokálnu sieť alebo jedna na server pri terminálovej licencii. Dostupná od verzie Torgsoft 9.2.6 (DB 457) a novších.
- Demo verzia. Bezplatne na 30 dní so všetkými funkciami.
Ako pripojiť
- Stiahnite si demo verziu alebo pripojte možnosť v obchode Torgsoft.
- Pridajte bankové účty v menu «Nastavenia výpisov k bankovým účtom» a uveďte integračné údaje.
- Priraďte zamestnancov, ktorí budú dostávať výpisy, a nastavte úroveň prístupu.
Časté otázky
S ktorými bankami bankové výpisy fungujú?
Možnosť podporuje Privat24 pre firmy, monobank (osobné karty, účty živnostníkov a právnických osôb) a UkrSibbank.
Treba zamestnancom dávať prístup do banky?
Nie. Kľúče, heslá a tokeny zostávajú u majiteľa a prístup k výpisom sa nastavuje podľa úrovní: «Príjmy», «Odpisy» alebo «Úplný prístup».
Ako pripojiť Privat24?
V Privat24 pre firmy sa vytvorí aplikácia Autoklient, prostredníctvom ktorej Torgsoft získava výpisy k účtom.
Ako pripojiť monobank?
Používa sa token získaný v osobnom kabinete API monobank.
Ako pripojiť UkrSibbank?
Je potrebné vygenerovať RSA kľúče (cez OpenSSL 32-bit), poslať verejný kľúč do banky a ako odpoveď získať Client_ID a Client_secret. Autorizácia na stránke UKRSIB business platí jeden deň.
Je možné platiť dodávateľom priamo z programu?
Áno, pre účty PrivatBank. Na karte «Platobný príkaz» sa vytvorí platba, ktorá automaticky odíde do Privat24, a majiteľ ju iba podpíše vo svojom kabinete.
Ako sa vyhnúť zdvojeniu platby?
Ak už bola operácia do Torgsoftu zadaná iným spôsobom, použite akciu «Označiť ako prenesenú». Prenesené operácie sú označené stavom «Odoslané».
Ako sa eviduje bankový poplatok (acquiring)?
Podľa nastavenia «Zohľadňovať acquiring pri vytváraní platby» program vytvorí samostatný dokument na poplatok. Ak pri konkrétnej operácii poplatok netreba zohľadniť, nastavte prepínač «Nezohľadňovať acquiring» pri zaúčtovaní neurčenej platby.
Na ktorú predajňu sa platba dostane pri viacerých prevádzkach?
Najprv sa platba pripojí k účtovnému centru používateľa, ktorý ju načítal. Po priradení k vystavenej faktúre sa účtovné centrum zmení na to, kde bola faktúra vytvorená.
Funguje možnosť s právnickými osobami?
Áno. Pri účtoch spoločností (Privat24 pre firmy, monobank) program získava podrobnejšie údaje: IBAN, odosielateľa a príjemcu platby.
S ktorými licenciami možnosť funguje?
Bankové výpisy sú dostupné pre licencie Torgsoft Ultra a Torgsoft Terminal. V licencii Torgsoft Start táto možnosť nie je.
Koľko možnosť stojí?
Cena je 2360 UAH/rok. Kupuje sa pre každé pracovné miesto pri samostatných verziách a platí sa ročne.
Vráťte sa na predchádzajúci krok