Ақшаны қайтару алаяқтықтары: төлемді адал емес сатушылардан қалай қорғауға болады

Қайтарулар мен болдырмаулар кезіндегі кең таралған алаяқтық схемалар

Адал емес сатушылар сауда нүктесіндегі бақылаудың әлсіздігін пайдаланып, ақшаны иемдену үшін бірнеше типтік схеманы қолданады:

• Тауарды жалған болдырмау (ақшаны қалтаға басу). Кассир тауарды сканерлейді, сатып алушыдан ақшаны алады, бірақ чек бермейді. Клиент кеткен бойда сатушы бұл тауарды ашық сатудан болдырмайды (жояды). Нәтижесінде тауар қойма қалдығына виртуалды түрде қайтарылады, ал қолма-қол ақшаны сатушы өзіне алып қояды. Мұндай тауардың жетіспеушілігі тек түгендеу кезінде анықталады, ал оның құны көбіне материалдық жауапты бүкіл ұжымнан ұсталады.

• Басқа қызметкердің бейджімен қайтару. Сатушы басқа қызметкердің бейджін (штрих-кодын) пайдаланып, тауарды жалған қайтаруды жүргізе алады. Бұл кассадан қолма-қол ақшаны алу және алаяқтыққа қатысты күдікті өзінен алыстату үшін жасалады.

• "Терминал істен шықты" дегенді имитациялау. Егер банк POS-терминалы есеп бағдарламасымен интеграцияланбаған болса, сатушы соманы қолмен енгізеді. Ол клиенттің қолма-қол ақшасын иемденіп, иесіне терминалда ақау болғанын және ақша шотқа түспегенін айтуы мүмкін.

• Клиенттің жеңілдігін иемдену. Сатушы сатып алушыға тауардың толық құнын айтады, чек бермейді, ал бағдарламада бұл сатып алуды басқа біреудің немесе өзінің дисконт картасын пайдаланып, жеңілдікпен өткізеді. Толық баға мен жеңілдік қолданылған соманың айырмасын кассир өзіне алып қояды.

• Баға жапсырмаларын ауыстыру. Сатушы (немесе сатып алушы рөліндегі оның танысы) өте арзан заттың штрих-кодын қымбат тауарға жапсырады. Кассада тауар төмен бағамен өткізіледі, бұл иесіне тікелей шығын келтіреді.

Torgsoft кассаны алаяқтықтан қалай қорғауға көмектеседі

Ұрлықтан қорғау үшін бағдарлама қызметкерлердің құқықтарын қатаң шектеуге және толық аудитке негізделген кешенді құралдар ұсынады.

1. Қолжетімділік құқықтарын баптау (Рөлдер)

Қауіпсіздіктің ең маңызды қадамы — "Сатушы" немесе "Тағылымгер" рөлдерінің құқықтарын шектеу, сонда олар тек негізгі сату функцияларын орындай алады және деректермен манипуляция жасауға қол жеткізе алмайды.

• Тауарды сатудан жоюға тыйым салу. Бағдарлама баптауларында сатушыға чекте сканерленген тауарды өздігінен жоюға тыйым салуға болады. Егер тауар қателесіп қосылса, оны жою үшін әкімшіні шақыру қажет болады.

• Болдырмау себебін міндетті түрде тіркеу. Егер сатушыларға тауарды жою құқығын қалдырсаңыз, міндетті түрде «Тауарды сатудан жоюды тіркеу» функциясын қосыңыз. Сонда әрбір жою кезінде бағдарлама тізімнен себеп таңдауды, түсініктемені қолмен енгізуді немесе жауапты менеджердің бейджін сканерлеуді талап етеді. Иесі мұндай барлық болдырмауларды арнайы есептен көре алады.

• Қалдықтар мен кассаға қолжетімділікті шектеу. Сатушыға кассадағы ақша қалдығын көруге қолжетімділікті жабуға және қоймадағы тауар санын көруге тыйым салуға болады әрі бұл ұсынылады. Егер сатушы "есептік" қалдықты білмесе, ол түсімді тапсырғанда немесе түгендеу жүргізгенде ақшаның не тауардың нақты барын соған сәйкестендіре алмайды.

2. Қайтаруларды қауіпсіз жүргізу

• Қайтару тек чектің штрих-коды бойынша. Қайтаруды рәсімдеудің ең қауіпсіз тәсілі — клиенттің фискалдық немесе тауар чегіндегі штрих-кодты сканерлеу. Бағдарлама сату кезінде тіркелген дәл сол тауарларды, сол бағамен және сол жеңілдіктермен автоматты түрде шығарады. Бұл кассирлер тарапынан қателер мен теріс пайдалануды толықтай болдырмайды.

• Жеке жауапкершілік. Қайтару сомасы әрқашан бастапқы сатуды тікелей жасаған бригаданың немесе қызметкердің түсімінен шегеріледі, қай сатушы кассада қайтаруды физикалық түрде рәсімдегеніне қарамастан.

• Белгілі бір тауарларды қайтаруды бұғаттау. Иесі нақты тауарды қайтаруға тыйым қоя алады (мысалы, бағасы төмендетілген тауарды), содан кейін сатушы техникалық түрде қайтаруды жүргізіп, ол үшін ақша бере алмайды.

3. Банк терминалымен синхрондау

• Соманы автоматты түрде жіберу. Банк терминалын Torgsoft қосу төлем немесе қайтару сомасының POS-терминалға автоматты түрде жіберілуін қамтамасыз етеді. Бұл адам факторын, қолмен енгізу қателерін және сатушы терминалдың "ақауын" имитациялайтын алаяқтық схемаларды толықтай болдырмайды.

• Төлем түрімен манипуляцияларды бұғаттау. Қызметкерлер қолма-қол ақшасыз чекті қолма-қол чек ретінде жаба алмауы үшін, иесі төлем кезінде банк терминалын пайдалану белгісін алып тастау мүмкіндігін өшіре алады. Бағдарлама әрқашан терминалға команда жібереді, ал чекті жабудың басқа жолы болмайды.

• Картаға қауіпсіз қайтару. Жүйе сату кезінде карта деректерін автоматты түрде тіркейді (RRN, авторизация коды). Соның арқасында ақшаны қайтару тек төлем жасалған сол картаға ғана мүмкін болады.

4. "Әрекеттер хаттамасы" арқылы толық аудит 

Torgsoft «Пайдаланушылар әрекеттерінің хаттамасын» және құжаттардағы өзгерістер журналын үздіксіз жүргізеді. Қаржылық құжатты кез келген жою, чекті болдырмау, бағаны өзгерту немесе жүкқұжаттарды түзету жүйеде қатаң тіркеледі: иесі күмәнді әрекетті жасаған пайдаланушының күнін, уақытын, сомасын және атын әрқашан көре алады.

5. Дисконт карталарын бақылау 

Сатушы сатып алушының орнына жеңілдік алу үшін дисконт картасының нөмірін жатқа енгізе алмауы үшін «Сатушыға дисконт картасының нөмірін пернетақтадан енгізуге тыйым салу (тек сканермен)» баптауын қосқан жөн. Картаның физикалық өзі болмаса, жеңілдікті қолдану мүмкін болмайды. Қосымша қауіпсіздік үшін «Дисконт картасын SMS арқылы растау» опциясын пайдалануға болады, ол клиенттен жеке басын растау немесе бонустарды есептен шығару үшін хабарламадағы кодты айтуды талап етеді.