Poškodené hrivny v obchode: čo prijímať a ako ich vymeniť v banke

Obchod vrátane fyzickej osoby – podnikateľa (ďalej len „FO-P“) je povinný prijímať hrivnové bankovky, ktoré sú stále platidlom a nevzbudzujú pochybnosti o pravosti ani platobnosti. Opotrebovanie, škvrna či natrhnutie samy osebe nie sú dôvodom na odmietnutie kupujúceho. Prijaté opotrebované bankovky nevydávajte ako výdavok: odovzdajte ich spolu s tržbou obsluhujúcej banke. Ak pravosť alebo platobnosť vyvoláva pochybnosti, navrhnite kupujúcemu, aby sa obrátil na banku.

Banka bezplatne vymieňa poškodené platobné hrivny, ak dokáže bez pochybností určiť ich pravosť a platobnosť. Zložité poškodenia si vyžadujú preskúmanie Národnou bankou Ukrajiny (ďalej len „NBU“) a obhorené, spečené či nebezpečne znečistené bankovky si vyžadujú osobitný postup pri prijatí. Náhrada závisí od kategórie poškodenia a výsledku posúdenia: pravá bankovka nemusí byť vždy platobná a zachovaných 55 % plochy nezaručuje výmenu bez ďalších potrebných znakov.

Čo má pokladník skontrolovať pred prijatím bankovky

Najprv skontrolujte, či je bankovka stále platidlom. Potom posúďte jej ochranné prvky a poškodenie. Dizajn a ochranu porovnajte so vzorom príslušnej bankovky na oficiálnej stránke NBU „O bankovkách“.

Pri práci s pokladnicou je dôležité rozlišovať tri pojmy:

• Platobná bankovka je pravá bankovka, ktorá spĺňa kritériá NBU na platby, pripísanie na účet a výmenu. Môže byť opotrebovaná a nespôsobilá na ďalší obeh. Samotné právo vymeniť stiahnutú bankovku neznamená, že ňou možno platiť za nákupy.
• Neplatobná bankovka je pravá bankovka, ktorá nespĺňa stanovené kritériá. Nemožno ňou platiť za nákup.
• Podozrivá bankovka je bankovka, ktorej pravosť alebo platobnosť treba preskúmať. Pochybnosť ešte neznamená, že je bankovka falošná.

Body 21–22 nariadenia NBU č. 148 ukladajú podnikateľským subjektom povinnosť prijímať platné platobné bankovky všetkých nominálnych hodnôt vrátane opotrebovaných, ak nevznikajú pochybnosti o ich pravosti a platobnosti. Samostatne bod 10 pravidiel č. 134 výslovne ukladá právnickým osobám prijímať bankovky so znakmi opotrebovania uvedenými v podbodoch 1–4 bodu 8 týchto pravidiel. Povinnosť bánk pri bežnom prijímaní a výmene sa vzťahuje na podbody 1–10.

Bankovky s nápisom alebo pečiatkou „na výmenu“ či „neplatobná“ neprijímajte za tovar. Takéto znehodnotenie sa líši od bežného nápisu alebo odtlačku pečiatky. Aj ukážkové bankovky sú neplatobné. Ide o vzorky, ktoré nie sú určené na platby, nie o rok alebo dizajn bežnej bankovky.

Ktoré vzory hrivien možno prijímať v obchode

Kontrolujte priamo vzor bankovky. Samotný rok jej tlače neurčuje, či sa ňou možno platiť.

Lehoty pre fyzické osoby nenahrádzajú samostatnú povinnosť obchodu odovzdať zostatky na vlastný účet. Ak podnikateľ nájde bankovky vzorov spred roku 2003 medzi finančnými prostriedkami podniku, musí si s bankou dohodnúť postup: lehota z uznesenia č. 14 pre bankovky 1–10 hrivien vzorov z rokov 2003–2007 sa na ne nevzťahuje.

Stiahnutie z obehu a ukončenie výmeny sú rozdielne etapy. Stiahnutou bankovkou už nemožno platiť za tovar, no počas stanovenej lehoty ju ešte možno vymeniť, ak spĺňa kritériá NBU na výmenu. Po uplynutí lehoty na výmenu stanovenej NBU sa bankovka stáva neplatnou. Banka nepredkladá neplatné bankovky na preskúmanie.

Ako poškodenie vplýva na prijímanie a výmenu

Pravidlá č. 134 uvádzajú 17 znakov opotrebovania a poškodenia bankoviek. Tabuľka pomôže určiť, do ktorého postupu daný prípad patrí. Ak pokladník nedokáže s istotou určiť pravosť alebo platobnosť, prípad má posúdiť banka.

Nižšie uvedené požiadavky na zlepenie opisujú kritériá NBU. Nepoužívajte ich ako návod na svojpomocnú opravu peňazí: banka kontroluje plochu a sériové čísla a podľa potreby bankovku spevní, aby zabránila jej ďalšiemu rozpadávaniu.

Bežná škvrna od farby a ochranné zafarbenie zo špeciálneho zariadenia majú odlišné dôsledky. Pokladník nemá sám určovať pôvod neznámeho roztoku. Ak charakter škvrny alebo ochranné prvky vyvolávajú pochybnosti, navrhnite kupujúcemu, aby sa obrátil na banku.

Bankovky s výrobnými chybami sa tiež predkladajú NBU na preskúmanie. NBU vyhotoví protokol a určí ich status. Banka nahradí sumu, ak boli bankovky na základe výsledkov preskúmania uznané za platobné, vrátane platobných bankoviek s výrobnými chybami.

Čo znamená požiadavka 55 % plochy

Pri bankovke, z ktorej sa časť stratila, je dôležitá plocha aj ďalšie znaky. Banka overuje pravosť, povahu poškodenia a sériové čísla. Pre jednu celistvú časť, dve časti s číslami a dve časti bez čísla platia rozdielne podmienky a postupy.

Zachovaná plocha sa určuje pomocou mriežky z prílohy 1 k pravidlám č. 134. Má 20 políčok po dĺžke a 10 po šírke vzoru príslušnej bankovky, spolu 200 políčok. Bankovka alebo jej časti sa položia rubovou stranou k mriežke; zachované okraje a rohy, okraje roztrhnutia a obraz sa zarovnajú. Časti sa nesmú prekrývať.

Pracovník spočíta úplne nezakryté políčka — H1 — a čiastočne zakryté políčka — H2. Vzorec pre zachovanú plochu v percentách je: (200 − H1 − 0,5 × H2) ÷ 2. Výsledok sa zaokrúhli na celé číslo. Podľa metodiky tejto prílohy sa otvory v bankovke nezohľadňujú.

Ilustračný príklad: ak bankovka nezakrýva 80 políčok a ďalších 20 zakrýva čiastočne, výpočet je (200 − 80 − 0,5 × 20) ÷ 2 = 55 %. Takáto plocha spĺňa minimálne kritérium, ale bankovka bude platobná iba vtedy, ak má aj ďalšie potrebné znaky. Výpočet pokladníka alebo majiteľa nenahrádza posúdenie banky či NBU.

Ako organizovať prácu pokladnice s opotrebovanými hrivnami

Majiteľ obchodu by mal určiť postup pre pokladníka a poveriť pracovníka odovzdávaním tržby. Je to praktický spôsob, ako dodržiavať pravidlá prijímania a nevracať opotrebované peniaze kupujúcim ako výdavok.

1. Pokladník skontroluje status vzoru, pravosť a platobnosť bankovky. Platnú platobnú bankovku prijme bez obmedzenia podľa nominálnej hodnoty.
2. Prijaté opotrebované bankovky oddelí od peňazí určených na výdavok. Zostávajú súčasťou prijatej tržby.
3. Ak vzniknú pochybnosti, pokladník vysvetlí, že pravosť alebo platobnosť musí určiť banka, a navrhne kupujúcemu, aby sa na ňu obrátil.
4. Poverený pracovník odovzdá prijaté opotrebované bankovky spolu s hotovostnou tržbou obsluhujúcej banke.
5. Ak banka prijala bankovky na preskúmanie, pracovník si uschová vystavené doklady a sleduje doručenie výsledku.

Pravidlá o sťahovaní bankoviek bankami nedávajú obchodu oprávnenie skonfiškovať bankovku kupujúceho. Ak pravosť alebo platobnosť bankovky vyvoláva pochybnosti, obchod môže kupujúcemu navrhnúť, aby sa obrátil na banku. Netvrďte, že kupujúci priniesol falošnú bankovku, kým falšovanie nepotvrdí preskúmanie.

Obchod musí zabezpečiť pokladnicu bankovkami a obehovými alebo drobnými mincami na vydávanie výdavku, pričom zohľadní vernostné bonusové programy a zariadenia na prijímanie mincí. Bod 22 nariadenia č. 148 obsahuje výnimku pre nominálne hodnoty, ktorých razbu a vydanie alebo dodatočné vydanie NBU ukončila. Ak NBU stanovila zaokrúhľovanie v dôsledku ukončenia vydávania určitých mincí, obchod uplatňuje príslušný postup zaokrúhľovania celkovej sumy nákupu.

Kam odovzdať bankovky a kedy je výmena bezplatná

Pri bežných poškodeniach uvedených v podbodoch 1–10 bodu 8 pravidiel č. 134 je banka povinná prijímať bankovky na platby, pripísanie na účet a výmenu, ak nevznikajú pochybnosti o pravosti a platobnosti. Inštrukcia č. 103 stanovuje bezplatnú výmenu platobných hrivien nespôsobilých na obeh fyzickým aj právnickým osobám bez obmedzenia sumy. Banka túto výmenu vykoná priamo pri prijímaní hotovosti počas operačného času banky alebo po jeho skončení.

NBU priamo prijíma od fyzických a právnických osôb bankovky na výmenu alebo preskúmanie podľa príslušných bodov pravidiel č. 134, ak ich suma nedosahuje 400 000 hrivien. Tento limit pre priame obrátenie sa na NBU nie je limitom výmeny v banke.

Ak suma predložených bankoviek dosahuje 400 000 hrivien alebo viac, banka vykoná náležitú kontrolu klienta, najmä zistí a overí jeho totožnosť a, ak koná zástupca, aj totožnosť zástupcu, v súlade s právnymi predpismi o finančnom monitorovaní. Kontrola môže byť potrebná aj pri nižšej sume, napríklad pri nadviazaní obchodného vzťahu, podozrení alebo pochybnostiach o skôr získaných údajoch. Súvisiace operácie možno tiež posudzovať spoločne. Samotná suma od 400 000 hrivien bez ďalších podmienok článku 20 zákona č. 361-IX neznamená, že každá operácia je prahovou operáciou.

Pred návštevou si v banke overte adresu pokladnice, otváracie hodiny, či prijíma práve vašu kategóriu poškodených bankoviek, a aké doklady treba na overenie totožnosti a oprávnenia zástupcu. Pri spečených alebo nebezpečne znečistených bankovkách je to obzvlášť dôležité.

Oprávnené banky uvedené na stránke NBU „O bankovkách“ sú Oščadbank, PrivatBank, Raiffeisen Bank a Prvá ukrajinská medzinárodná banka (PUMB). Sú povinné prijímať na preskúmanie bankovky s poškodeniami podľa podbodov 15–16 bodu 8 pravidiel č. 134. Ostatné banky ich môžu prijímať. Pred cestou si overte konkrétnu pokladnicu a podmienky prijatia.

Preskúmanie NBU je tiež bezplatné. To neznamená, že dezinfekcia, dekontaminácia, preprava alebo iné súvisiace služby sú bezplatné. NBU ani banky nesmú klientom vydávať bankovky nespôsobilé na obeh.

Aké doklady si vyžiadať, ak banka predloží hrivny na preskúmanie

Banka je povinná stiahnuť a predložiť NBU bankovky, pri ktorých má pochybnosti. Prijme ich aj na žiadosť fyzickej alebo právnickej osoby, ktorá chce získať posudok NBU, aj keď nevykonáva inú pokladničnú operáciu.

Ak žiada iba o posudok, predkladateľ vyplní žiadosť podľa prílohy 25 k inštrukcii č. 103. Uvedie v nej údaje žiadateľa, adresu a telefón, sumu číslicami aj slovom, nominálnu hodnotu, rok a sériové číslo každej bankovky. Potvrdenie o požiari alebo inej udalosti priloží, ak ho má. Pri bankovkách s poškodeniami opísanými v podbodoch 15–16 bodu 8 pravidiel č. 134 sa žiadosť vyplní podľa prílohy 2 k týmto pravidlám.

Banka vyhotoví potvrdenie o stiahnutí alebo prijatí bankoviek na preskúmanie podľa prílohy 23 k inštrukcii č. 103 v troch vyhotoveniach. Musí obsahovať údaje banky a predkladateľa, sumu, rok, nominálnu hodnotu a sériové čísla bankoviek, dátum a podpisy.

Klient dostane jedno vyhotovenie potvrdenia a jedno vyhotovenie príjmového podsúvahového príkazu, overené pečaťou alebo pečiatkou banky. Príkaz potvrdzuje, že banka prijala hodnoty na preskúmanie; neznamená, že už pripísala ich sumu na váš účet. Predkladateľ sa môže rozhodnúť, že vyhotovenie príkazu nechce.

Pred podpisom skontrolujte počet, nominálne hodnoty, čitateľné sériové čísla a svoje kontaktné údaje. Potvrdenie a príkaz si uschovajte až do skončenia konania. Banka nesmie vrátiť ani dočasne odovzdať klientovi zistené podozrivé bankovky, kým sa neurčí ich status.

Banka pripraví doklady a zabalí bankovky na odoslanie do NBU. Zostaví súpis podľa prílohy 26 k inštrukcii č. 103 a pri bankovkách poškodených počas mimoriadneho režimu osobitný súpis.

Doručenie do NBU organizuje banka prostredníctvom prepravcov alebo poverených osôb stanovených inštrukciou. NBU skontroluje obal a doklady. Ak sú vyhotovené s nedostatkami, NBU vráti zásielku banke na prepracovanie. Majiteľ obchodu nezostavuje bankový súpis a neorganizuje túto zásielku namiesto banky.

Na preskúmanie sa nepredkladajú neplatné bankovky ani reklamné či suvenírové výrobky podobné peniazom, ak neobsahujú napodobeniny ochranných prvkov pravých bankoviek.

Lehoty na preskúmanie a získanie výsledku

Lehoty sa počítajú v pracovných dňoch a plynú od rôznych udalostí. Dátum prijatia bankoviek v pobočke sa môže líšiť od dátumu ich doručenia do NBU.

Banka na základe výsledku plne nahradí predkladateľovi sumu hrivnových bankoviek, ktoré NBU uznala za platobné. Klient si môže na požiadanie prezrieť protokol o preskúmaní a potvrdiť to podpisom. Banka vás musí informovať o výsledku do piatich pracovných dní od jeho doručenia. Inštrukcia neurčuje samostatnú lehotu na vyplatenie, ale ukladá banke povinnosť v plnej výške nahradiť sumu bankoviek uznaných za platobné.

NBU nenahrádza falošné ani neplatobné bankovky. Ak chcete dostať späť hrivnové bankovky, ktoré NBU uznala za neplatobné, požiadajte o ich vrátenie banku, ktorá ich prijala na preskúmanie. Banka ich na vašu žiadosť vráti do šiestich mesiacov odo dňa prijatia na preskúmanie. Ak počas tejto lehoty nebola podaná žiadosť o vrátenie, NBU ich po jej uplynutí zničí.

Právo na vrátenie sa nevzťahuje na bankovky s ochranným zafarbením zo špeciálneho zariadenia, úmyselne poškodené s cieľom spáchať trestný čin ani na bankovky poškodené počas mimoriadneho režimu. Pre ne platia osobitné postupy.

Čo robiť s obhorenými, spečenými a nebezpečne znečistenými bankovkami

Ak bankovky zuhoľnateli, rozpadajú sa alebo sa spekli do jednej skupiny, nerozdeľujte ich sami. Zachovanie zvyškov je dôležité pre preskúmanie. Poškodené peniaze sa tiež nepokúšajte sami čistiť, vyrovnávať, lepiť ani rozoberať.

Na prijatie podľa bodov 14–15 pravidiel č. 134 predkladateľ podáva žiadosť podľa prílohy 2. Uvedie svoje údaje a kontakty, okolnosti poškodenia, počet a sumu bankoviek, ich nominálne hodnoty, roky a sériové čísla, ak sa dajú zistiť. Ak v dôsledku zlepenia alebo spečenia nemožno určiť počet a sumu, treba uviesť dôvod. Formulár umožňuje po dohode s klientom uviesť symbolické ocenenie.

Údaje na prevod sumy platobných bankoviek sa vyplnia po dohode s klientom. Potvrdenie o požiari, katastrofe alebo inej udalosti sa priloží, ak je k dispozícii: nejde o všeobecne povinnú podmienku pri každom poškodení.

Banka alebo oprávnená banka takéto bankovky neskúma, ale zabalí ich tak, aby sa čo najviac zachovala ich celistvosť, a predloží ich NBU. V žiadosti uvedie symbolické ocenenie počtu a sumy vo výške jednej hrivny a priloží potvrdenie o prijatí a bankový súpis. Symbolické ocenenie 1 hrivna nie je sumou náhrady.

Pri priamom obrátení sa na NBU táto v prítomnosti predkladateľa vymení pravé bankovky, pri ktorých zachovaná celistvá časť tvorí najmenej 55 % pôvodnej plochy. Vymení aj pravé bankovky, ktoré možno od seba oddeliť, ak ich plocha pred oddelením tvorí najmenej 55 % pôvodnej plochy.

Ak skupinu nemožno rozdeliť bez zničenia bankoviek, NBU vyhotoví protokol o obhliadke v dvoch vyhotoveniach s fotografiami skupiny zhora a zboku. Protokol vyhotoví komisia najmenej dvoch osôb. Zaznamená sa v ňom stav bankoviek, zachované zvyšky, zistený počet a suma, platobné bankovky a bankovky s plochou menšou ako 55 %.

Na preskúmanie nerozdeliteľnej skupiny NBU použije žiadosť, potvrdenie o prijatí a protokol o obhliadke. K protokolu sa priložia materiály požadované formulárom: fotografia alebo kópia vyobrazenia skupiny, balík so zvyškami, súpis a, ak sú k dispozícii, kópie protokolu o preskúmaní a príkazu na výmenu. Majiteľ nemá sám zostavovať tento protokol ani nalepovať zvyšky bankoviek.

Bankovky znečistené látkami, ktoré môžu poškodiť zdravie, sa prijímajú iba s dokladom o dezinfekcii a/alebo dekontaminácii. Doklad musí vydať inštitúcia alebo osoba, ktorej zákon zveruje príslušné úlohy. Dohodnite si postup s vybranou pokladnicou; pravidlá výmeny neurčujú univerzálneho poskytovateľa, cenu ani lehotu takéhoto čistenia.

NBU môže výnimočne vymeniť bankovky bez znakov falšovania, ktoré stratili znaky platobnosti v dôsledku požiaru, katastrofy, nehody, živelnej pohromy alebo poškodenia v bežnom živote a boli prijaté podľa bodov 14–15 pravidiel č. 134. Je to právo NBU, preto prijatie zvyškov na preskúmanie nezaručuje vyplatenie náhrady.

Kedy banka odovzdáva bankovky orgánom presadzovania práva

Ochranné zafarbenie zo špeciálneho zariadenia

Špeciálny roztok v zariadení na uchovávanie cenností zafarbí bankovky pri pokuse o neoprávnený zásah. NBU, banky a spoločnosti zabezpečujúce prepravu hotovosti takéto bankovky alebo bankovky s charakteristickým obrysovým zafarbením stiahnu a odovzdajú orgánom presadzovania práva na vyšetrovanie a preskúmanie. Týka sa to aj bankoviek nájdených pri prepočítavaní tržby prevzatej pri zvoze hotovosti.

Banka vyhotoví osobitné potvrdenie podľa prílohy 24 k inštrukcii č. 103. NBU vymieňa pravé bankovky s ochranným zafarbením iba bankám a právnickým osobám, ktoré používajú príslušné špeciálne zariadenia. Musia predložiť doklady o používaní zariadenia a, ak sú k dispozícii, doklady orgánov presadzovania práva alebo súdu týkajúce sa týchto bankoviek.

Poškodenie počas mimoriadneho režimu

Mimoriadny režim v týchto pravidlách znamená osobitný režim práce s bankovkami. Každé bežné poškodenie peňazí počas vojny sa tým automaticky nestáva poškodením počas mimoriadneho režimu.

Banky a spoločnosti zabezpečujúce prepravu hotovosti takéto bankovky stiahnu a predložia NBU ako podozrivé. Ak preskúmanie potvrdí túto kategóriu, NBU informuje orgány presadzovania práva a bankovky uchováva až do ich odovzdania na vyšetrovanie.

Pravidlá č. 134 stanovujú osobitné dôvody výmeny. NBU vymieňa takéto pravé bankovky bankám, ktoré majú jej pokyn o poškodení a príslušný protokol, v stave, v akom ich banka poškodila, bez zlepenia častí. Ďalším stanoveným dôvodom je rozhodnutie alebo uznesenie súdu týkajúce sa bankoviek, ktoré boli podľa výsledku preskúmania uznané za poškodené počas mimoriadneho režimu.

Znaky falšovania alebo úmyselného poškodenia v súvislosti s trestným činom

Za úmyselne poškodené s cieľom spáchať trestný čin pravidlá označujú najmä bankovky zložené alebo zlepené z neplatobných častí rôznych pravých bankoviek. Môže ísť aj o spojenie takýchto častí s časťami výrobkov podobných bankovkám, ktoré nenapodobňujú ochranné prvky, alebo s pásikmi obyčajného papiera. Nie každá zlepená bankovka patrí do tejto kategórie: banka posudzuje konkrétne znaky.

Ak banka u jednej fyzickej osoby zistí dve alebo viac bankoviek s rovnakými znakmi falšovania, úmyselne poškodené bankovky alebo bankovky poškodené počas mimoriadneho režimu, musí o tom bezodkladne informovať miestny útvar orgánov presadzovania práva. Odovzdanie sa zaznamená v protokole s nominálnymi hodnotami, údajmi a počtom bankoviek a údajmi o zástupcovi orgánu presadzovania práva a pracovníkoch banky.

Banka informuje klienta o odovzdaní do troch pracovných dní, ak má jeho osobné údaje, a písomne informuje NBU. Ak sa zástupca orgánu presadzovania práva nedostaví, najneskôr nasledujúci pracovný deň po oznámení banka zaeviduje bankovky ako podozrivé na preskúmanie. Písomne o tom informuje orgán presadzovania práva a klienta, ak má jeho osobné údaje, a priloží kópiu potvrdenia o stiahnutí alebo prijatí.

Na základe výsledkov preskúmania NBU tiež informuje orgán presadzovania práva o falošných bankovkách, úmyselne poškodených bankovkách a bankovkách poškodených počas mimoriadneho režimu. Na žiadosť príslušného útvaru odovzdá bankovky stanovené inštrukciou poverenému pracovníkovi na základe protokolu.

Zodpovednosť obchodu za porušenie pravidiel hotovostných platieb

Bezdôvodné odmietnutie prijať platnú platobnú bankovku alebo vydanie opotrebovaných bankoviek ako výdavku môže porušovať povinnosti podľa bodov 21–22 nariadenia č. 148. Ak bankovka vyvoláva pochybnosti o pravosti alebo platobnosti, obchod môže kupujúcemu navrhnúť, aby sa obrátil na banku; samo osebe to nie je porušením pravidiel.

Článok 163-15 Kódexu Ukrajiny o správnych deliktoch (ďalej len „KÚSD“) za porušenie pravidiel hotovostných platieb stanovuje pokutu pre FO-P alebo funkcionárov právnickej osoby od 100 do 200 nezdaniteľných miním príjmov občanov, teda od 1 700 do 3 400 hrivien. Ak tá istá osoba do roka od uloženia správnej sankcie spácha rovnaké porušenie, pokuta je od 500 do 1 000 miním, teda od 8 500 do 17 000 hrivien. Pri výpočte týchto pokút je jedno minimum 17 hrivien.

Pokuta nevzniká automaticky na základe sťažnosti alebo sporu s kupujúcim. Daňový orgán musí zistiť, ktoré pravidlo osoba porušila a či tak urobila úmyselne alebo z nedbanlivosti. Nie každý pokladník je funkcionárom: podľa článku 14 KÚSD súvisí zodpovednosť funkcionára s pravidlami, ktorých dodržiavanie patrí do jeho pracovných povinností.

Prípady podľa článku 163-15 prejednávajú daňové orgány prostredníctvom poverených osôb. Všeobecná lehota na uloženie sankcie je najneskôr dva mesiace odo dňa porušenia; pri trvajúcom porušení odo dňa jeho zistenia. Trvajúci charakter treba preukázať. Ak sa trestné konanie zastaví, ale zostanú znaky správneho deliktu, sankciu možno uložiť najneskôr do troch mesiacov od rozhodnutia o zastavení.

Oficiálne zdroje

• Uznesenie NBU z 03.12.2018 č. 134 „O schválení Pravidiel určovania znakov platobnosti a výmeny bankoviek, drobných a obehových mincí národnej meny Ukrajiny“: bod 2; body 5–8, 10, 12–22; prílohy 1–3. Určuje kategórie bankoviek, kritériá poškodenia, postup výmeny, osobitné prípady a vrátenie neplatobných bankoviek.
• Uznesenie NBU z 29.12.2017 č. 148 „O schválení nariadenia o vykonávaní pokladničných operácií v národnej mene na Ukrajine“: oddiel II, body 21–22. Stanovuje povinnosti obchodu pri prijímaní peňazí, vydávaní výdavku a odovzdávaní opotrebovaných bankoviek banke.
• Uznesenie NBU z 25.09.2018 č. 103 „O schválení inštrukcie o organizácii pokladničnej práce bánk a vykonávaní platobných operácií poskytovateľmi platobných služieb na Ukrajine“: oddiel I, body 2, 11; oddiel VII, body 158–165, 167–169; prílohy 23–26. Upravuje výmenu v bankách, prijatie na preskúmanie, doklady, lehoty a náhradu.
• Zákon Ukrajiny zo 06.12.2019 č. 361-IX „O prevencii a boji proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti, financovaniu terorizmu a financovaniu šírenia zbraní hromadného ničenia“: článok 11, štvrtá časť; článok 20, prvá časť. Určuje dôvody náležitej kontroly klienta a prahovú sumu, na ktorú odkazujú pravidlá č. 134.
• Uznesenie NBU zo 17.02.2026 č. 14 „O stiahnutí z hotovostného obehu bankoviek v nominálnych hodnotách 1, 2, 5 a 10 hrivien vzorov z rokov 2003–2007 a o zmene niektorých normatívnych právnych aktov Národnej banky Ukrajiny týkajúcich sa sťahovania bankoviek z obehu“: body 1–6. Určuje ukončenie prijímania, odovzdanie zostatkov podnikateľmi a lehoty na výmenu fyzickým osobám.
• Uznesenie NBU zo 06.08.2020 č. 116 „O ukončení procesu sťahovania z obehu bankoviek všetkých nominálnych hodnôt vzorov spred roku 2003, zo všetkých rokov vydania“: body 1–6. Určuje status týchto bankoviek a lehotu, počas ktorej ich môžu fyzické osoby vymieňať v NBU a oprávnených bankách.
• Kódex Ukrajiny o správnych deliktoch č. 8073-X: články 9, 14, 38, 163-15, 234-2. Určuje podmienky zodpovednosti, pokuty, lehoty a orgán, ktorý prípady prejednáva.
• Daňový kódex Ukrajiny č. 2755-VI: oddiel XX, pododdiel 1, bod 5. Stanovuje hodnotu nezdaniteľného minima používanú na výpočet uvedených pokút.
• NBU: „O bankovkách“. Obsahuje oficiálne vzory, informácie o bankovkách v obehu a stiahnutých vzoroch a zoznam oprávnených bánk.
• NBU: „Otázky a odpovede“. Vysvetľuje bezplatnosť preskúmania a náhradu pravých platobných hrivnových bankoviek.