Bancnote de grivne deteriorate în magazin: ce trebuie acceptat și cum se schimbă la bancă

Magazinul, inclusiv antreprenorul persoană fizică (FOP), este obligat să accepte bancnotele în grivne care rămân mijloace legale de plată și a căror autenticitate și calitate de plată nu sunt puse la îndoială. Uzura, o pată sau o ruptură parțială nu constituie, în sine, un motiv pentru a refuza plata cumpărătorului. Bancnotele uzate acceptate nu se dau ca rest: depuneți-le împreună cu încasările la banca deserventă. Dacă autenticitatea sau calitatea de plată trezește suspiciuni, propuneți-i cumpărătorului să se adreseze unei bănci.

Banca schimbă gratuit bancnotele deteriorate în grivne cu putere de plată, dacă le poate stabili autenticitatea și puterea de plată fără îndoieli. Deteriorările complexe necesită expertiza BNU (Banca Națională a Ucrainei), iar bancnotele arse, lipite între ele prin efectul căldurii sau contaminate periculos necesită o procedură specială de primire. Despăgubirea depinde de categoria deteriorării și de concluzia expertizei: o bancnotă autentică nu are întotdeauna putere de plată, iar păstrarea a 55% din suprafață nu garantează schimbul dacă lipsesc alte caracteristici necesare.

Ce trebuie să verifice casierul înainte de a accepta o bancnotă

Mai întâi, verificați dacă bancnota rămâne mijloc legal de plată. Apoi evaluați elementele de siguranță și deteriorările. Comparați designul și elementele de siguranță cu modelul bancnotei corespunzătoare de pe pagina oficială a BNU „Despre bancnote”.

Pentru activitatea casei de marcat, este important să distingeți trei noțiuni:

• Bancnotă cu putere de plată — bancnotă autentică ce îndeplinește criteriile BNU pentru plăți, creditarea într-un cont și schimb. Poate fi uzată și necorespunzătoare pentru circulație ulterioară. Dreptul de a schimba o bancnotă retrasă din circulație nu permite folosirea ei pentru plata cumpărăturilor.
• Bancnotă fără putere de plată — bancnotă autentică ce nu îndeplinește criteriile stabilite. Nu poate fi folosită pentru plata unei cumpărături.
• Bancnotă suspectă — bancnotă a cărei autenticitate sau calitate de plată trebuie expertizată. Suspiciunea nu înseamnă că bancnota este falsificată.

Punctele 21–22 din Regulamentul BNU nr. 148 obligă entitățile economice să accepte bancnotele valabile cu putere de plată, de toate valorile nominale, inclusiv cele uzate, dacă nu există îndoieli cu privire la autenticitatea și puterea lor de plată. Separat, punctul 10 din Regulile nr. 134 obligă în mod expres persoanele juridice să accepte bancnotele cu semnele de uzură enumerate la subpunctele 1–4 ale punctului 8 din aceste reguli. Obligația băncii privind primirea și schimbul obișnuit se extinde la subpunctele 1–10.

Nu acceptați la plată bancnote pe care sunt înscrise sau ștampilate mențiunile „до обміну” („de schimbat”) ori „неплатіжна” („fără putere de plată”). Această anulare se deosebește de o inscripție obișnuită sau de amprenta unei ștampile. Specimenele demonstrative de bancnote nu sunt nici ele mijloace legale de plată. Este vorba despre specimene care nu sunt destinate decontărilor, nu despre anul sau designul unei bancnote obișnuite.

Ce modele de bancnote în grivne poate accepta magazinul

Verificați modelul bancnotei. Anul tipăririi, în sine, nu determină dacă bancnota poate fi folosită pentru decontări.

Termenele pentru persoanele fizice nu înlocuiesc obligația separată a magazinului de a depune stocurile în propriul cont. Dacă antreprenorul găsește bancnote cu modele anterioare anului 2003 printre fondurile afacerii, trebuie să stabilească împreună cu banca procedura de urmat: termenul din Hotărârea nr. 14 pentru bancnotele de 1–10 UAH cu modele din anii 2003–2007 nu li se aplică.

Retragerea din circulație și încheierea schimbului sunt etape diferite. O bancnotă retrasă nu mai poate fi folosită pentru plata unui produs, dar poate fi încă schimbată în termenul stabilit, dacă îndeplinește criteriile BNU pentru schimb. După expirarea termenului de schimb stabilit de BNU, bancnota devine invalidă. Banca nu trimite bancnotele invalide la expertizare.

Cum influențează deteriorarea acceptarea și schimbul

Regulile nr. 134 enumeră 17 semne de uzură și deteriorare a bancnotelor. Tabelul vă ajută să stabiliți procedura aplicabilă. Când casierul nu poate determina cu certitudine autenticitatea sau calitatea de plată, banca trebuie să soluționeze chestiunea.

Cerințele de mai jos privind lipirea descriu criteriile BNU. Nu le folosiți ca instrucțiuni pentru a repara singuri banii: banca verifică suprafața și numerele de serie și, dacă este necesar, consolidează bancnota pentru a preveni deteriorarea ulterioară.

O pată obișnuită de vopsea și colorarea de siguranță produsă de un dispozitiv special au consecințe diferite. Casierul nu trebuie să stabilească singur originea unei soluții necunoscute. Dacă natura petei sau elementele de siguranță trezesc suspiciuni, propuneți-i cumpărătorului să se adreseze unei bănci.

Bancnotele cu defecte de fabricație se trimit, de asemenea, la BNU pentru expertizare. BNU întocmește un proces-verbal și le stabilește statutul. Banca plătește contravaloarea dacă, în urma expertizei, bancnotele sunt recunoscute ca având putere de plată, inclusiv cele cu defecte de fabricație.

Ce înseamnă cerința de 55% din suprafață

Pentru o bancnotă căreia îi lipsește o parte, contează mai mult decât suprafața. Banca verifică autenticitatea, natura deteriorării și numerele de serie. Pentru o singură parte întreagă, două părți cu numerele păstrate și două părți fără număr se aplică condiții și proceduri diferite.

Suprafața păstrată se determină folosind grila din anexa 1 la Regulile nr. 134. Aceasta are 20 de celule pe lungime și 10 pe lățimea modelului bancnotei corespunzătoare — 200 de celule în total. Bancnota sau părțile ei se așază cu reversul pe grilă, aliniind marginile și colțurile păstrate, marginile rupturilor și imaginile. Părțile nu trebuie să se suprapună.

Angajatul numără celulele complet neacoperite — H1 — și celulele acoperite parțial — H2. Formula suprafeței păstrate, exprimată procentual, este: (200 − H1 − 0,5 × H2) ÷ 2. Rezultatul se rotunjește la numărul întreg. Potrivit metodei din această anexă, găurile din bancnotă nu se iau în calcul.

Exemplu ipotetic: dacă bancnota lasă neacoperite 80 de celule și acoperă parțial încă 20, calculul este (200 − 80 − 0,5 × 20) ÷ 2 = 55%. Această suprafață îndeplinește criteriul minim, dar bancnota va avea putere de plată numai dacă prezintă și celelalte caracteristici necesare. Calculul casierului sau al deținătorului nu înlocuiește concluzia băncii sau a BNU.

Cum să organizați activitatea casei de marcat pentru grivnele uzate

Proprietarul magazinului ar trebui să stabilească procedura casierului și să desemneze un angajat responsabil de depunerea încasărilor. Este o modalitate practică de a respecta regulile de acceptare și de a nu da clienților ca rest bani uzați.

1. Casierul verifică statutul modelului, autenticitatea și puterea de plată a bancnotei. Acceptă fără restricții privind valoarea nominală bancnotele valabile cu putere de plată.
2. Casierul separă bancnotele uzate acceptate de banii destinați restului. Acestea rămân parte din încasările primite.
3. Dacă există îndoieli, casierul explică faptul că banca trebuie să stabilească autenticitatea sau puterea de plată și îi propune cumpărătorului să se adreseze unei bănci.
4. Angajatul responsabil depune bancnotele uzate acceptate împreună cu încasările în numerar la banca deserventă.
5. Dacă banca a primit bancnotele pentru expertizare, angajatul păstrează documentele eliberate și urmărește primirea rezultatului.

Regulile privind retragerea bancnotelor de către bănci nu conferă magazinului dreptul de a confisca bancnota cumpărătorului. Dacă autenticitatea sau puterea de plată trezește suspiciuni, magazinul îi poate propune cumpărătorului să se adreseze unei bănci. Nu afirmați că acesta a adus o bancnotă falsificată înainte ca expertiza să confirme falsificarea.

Magazinul trebuie să asigure casa de marcat cu bancnote și monede divizionare sau circulante pentru rest, ținând cont de programele de fidelitate cu bonusuri și de dispozitivele de acceptare a monedelor. Punctul 22 din Regulamentul nr. 148 prevede o excepție pentru valorile nominale pentru care BNU a încetat baterea și emiterea sau emiterea suplimentară. Dacă BNU a stabilit rotunjirea ca urmare a întreruperii emiterii anumitor monede, magazinul aplică procedura corespunzătoare de rotunjire a sumei totale a cumpărăturii.

Unde se depun bancnotele și când schimbul este gratuit

Pentru deteriorările obișnuite de la subpunctele 1–10 ale punctului 8 din Regulile nr. 134, banca este obligată să primească bancnotele pentru plăți, creditarea într-un cont și schimb, dacă autenticitatea și puterea de plată nu sunt puse la îndoială. Instrucțiunea nr. 103 prevede schimbul gratuit al grivnelor cu putere de plată, dar necorespunzătoare pentru circulație, pentru persoane fizice și juridice, fără limită de sumă. Banca efectuează schimbul direct la primirea numerarului, în timpul programului operațional sau după încheierea acestuia.

BNU primește direct de la persoane fizice și juridice bancnote pentru schimb sau expertizare, în cazurile prevăzute de Regulile nr. 134, în valoare mai mică de 400 000 UAH. Această limită pentru adresarea directă către BNU nu este un plafon al schimbului efectuat de bancă.

Dacă valoarea bancnotelor prezentate este de 400 000 UAH sau mai mult, banca efectuează verificarea corespunzătoare a clientului, inclusiv îi stabilește și verifică identitatea, iar dacă acționează prin reprezentant, verifică și identitatea acestuia, potrivit legislației privind monitorizarea financiară. Verificarea poate fi necesară și pentru o sumă mai mică, de exemplu din cauza stabilirii unor relații de afaceri, a unei suspiciuni sau a îndoielilor privind datele obținute anterior. Operațiunile legate între ele pot fi luate în considerare împreună. O sumă de cel puțin 400 000 UAH, fără îndeplinirea celorlalte condiții prevăzute la articolul 20 din Legea nr. 361-IX, nu înseamnă că orice operațiune se încadrează în categoria legală a operațiunilor financiare de prag.

Înainte de a vă adresa băncii, verificați adresa casieriei, programul de lucru, dacă poate primi categoria dumneavoastră de bancnote deteriorate și ce documente sunt necesare pentru verificarea identității și a împuternicirilor reprezentantului. Acest lucru este deosebit de important pentru bancnotele lipite între ele prin efectul căldurii sau contaminate periculos.

Băncile autorizate enumerate pe pagina BNU „Despre bancnote” sunt Oschadbank, PrivatBank, Raiffeisen Bank și Prima Bancă Internațională Ucraineană (FUIB). Acestea sunt obligate să primească pentru expertizare bancnotele deteriorate conform subpunctelor 15–16 ale punctului 8 din Regulile nr. 134. Celelalte bănci au dreptul să le primească. Verificați înainte de deplasare la ce casierie vă puteți adresa și în ce condiții.

Expertiza BNU este, de asemenea, gratuită. Aceasta nu înseamnă că dezinfecția, decontaminarea, transportul sau alte servicii conexe sunt gratuite. BNU și băncile nu au dreptul să elibereze clienților bancnote necorespunzătoare pentru circulație.

Ce documente trebuie să primiți dacă banca trimite grivna la expertizare

Banca este obligată să retragă și să trimită la BNU bancnotele cu privire la care are îndoieli. De asemenea, le primește la solicitarea unei persoane fizice sau juridice care dorește o concluzie a BNU, chiar dacă nu efectuează o altă operațiune la casierie.

Pentru o solicitare exclusivă de obținere a unei concluzii, prezentatorul completează cererea din anexa 25 la Instrucțiunea nr. 103. Aceasta indică datele solicitantului, adresa și numărul de telefon, suma în cifre și litere, valoarea nominală, anul și numărul de serie al fiecărei bancnote. Dacă există, se anexează un document privind incendiul sau un alt incident. Pentru bancnotele cu deteriorările descrise la subpunctele 15–16 ale punctului 8 din Regulile nr. 134, cererea se completează potrivit anexei 2 la aceste reguli.

Banca întocmește în trei exemplare adeverința privind retragerea sau primirea bancnotelor pentru expertizare, conform anexei 23 la Instrucțiunea nr. 103. Aceasta trebuie să conțină datele băncii și ale prezentatorului, suma, anul, valorile nominale, numerele de serie ale bancnotelor, data și semnăturile.

Clientului i se înmânează un exemplar al adeverinței și un exemplar al ordinului de încasare în afara bilanțului, certificat cu sigiliul sau ștampila băncii. Ordinul confirmă primirea valorilor de către bancă pentru expertizare; nu înseamnă că banca a creditat deja suma în contul dumneavoastră. La cerere, prezentatorul poate refuza exemplarul ordinului.

Înainte de a semna, verificați numărul, valorile nominale, numerele de serie care pot fi citite și datele de contact. Păstrați adeverința și ordinul până la finalizarea procedurii. Banca nu are dreptul să restituie sau să transmită temporar clientului bancnote suspecte identificate înainte de stabilirea statutului acestora.

Banca pregătește documentele și ambalează bancnotele pentru expedierea la BNU. Întocmește borderoul conform anexei 26 la Instrucțiunea nr. 103, iar pentru bancnotele deteriorate în timpul regimului extraordinar întocmește un borderou separat.

Banca organizează transportul către BNU prin transportatorii sau persoanele împuternicite prevăzute de instrucțiune. BNU verifică ambalajul și documentele. Dacă acestea nu sunt întocmite corespunzător, BNU returnează trimiterea băncii pentru refacerea documentelor. Proprietarul magazinului nu întocmește borderoul bancar și nu organizează expedierea în locul băncii.

Nu se trimit la expertizare bancnotele invalide și nici produsele promoționale sau suvenirurile cu un design asemănător banilor, dacă nu imită elementele de siguranță ale bancnotelor autentice.

Termenele expertizei și primirea rezultatului

Termenele se calculează în zile lucrătoare și încep de la evenimente diferite. Data primirii bancnotelor la sucursală poate fi diferită de data sosirii lor la BNU.

Pe baza rezultatului, banca îi rambursează integral prezentatorului suma bancnotelor de grivne pe care BNU le-a recunoscut ca având putere de plată. La cererea clientului, banca îi permite să consulte procesul-verbal de expertiză, sub semnătură. Banca trebuie să vă informeze despre rezultat în termen de cinci zile lucrătoare de la primirea acestuia. Instrucțiunea nu stabilește un termen separat pentru plată, dar obligă banca să ramburseze integral suma bancnotelor recunoscute ca având putere de plată.

BNU nu despăgubește pentru bancnotele falsificate sau fără putere de plată. Pentru a recupera bancnotele de grivne pe care BNU le-a recunoscut ca neavând putere de plată, solicitați-le băncii care le-a primit pentru expertizare. Banca vi le restituie la cerere în termen de șase luni de la data primirii pentru expertizare. După expirarea termenului, dacă nu sunt solicitate, BNU le distruge.

Dreptul la restituire nu se aplică bancnotelor cu colorare de siguranță produsă de un dispozitiv special, celor deteriorate intenționat în scopul săvârșirii unei infracțiuni și celor deteriorate în timpul regimului extraordinar. Pentru acestea se aplică proceduri speciale.

Ce trebuie făcut cu bancnotele arse, lipite între ele prin efectul căldurii și contaminate periculos

Dacă bancnotele sunt carbonizate, se dezintegrează sau s-au lipit într-un singur grup prin efectul căldurii, nu încercați să le separați. Păstrarea resturilor este importantă pentru expertizare. De asemenea, nu încercați să curățați, îndreptați, lipiți sau să desfaceți singuri banii deteriorați.

Pentru primirea conform punctelor 14–15 din Regulile nr. 134, prezentatorul depune o cerere potrivit anexei 2. Aceasta indică datele și contactele sale, împrejurările deteriorării, numărul și suma bancnotelor, valorile nominale, anii și numerele de serie, dacă pot fi determinate. Dacă nu se pot stabili numărul și suma din cauza lipirii sau a alipirii prin efectul căldurii, trebuie menționat motivul. Formularul permite o evaluare estimativă convenită cu clientul.

Datele pentru virarea sumei bancnotelor cu putere de plată se completează de comun acord cu clientul. Dacă există, se anexează un document privind incendiul, catastrofa sau alt eveniment: acesta nu este o condiție generală obligatorie pentru fiecare deteriorare.

Banca sau banca autorizată nu examinează aceste bancnote, ci le ambalează păstrându-le integritatea pe cât posibil și le trimite la BNU. În cerere indică o evaluare convențională de o grivnă pentru număr și sumă și anexează adeverința de primire și borderoul bancar. Evaluarea convențională de 1 UAH nu reprezintă suma despăgubirii.

În cazul adresării directe, BNU schimbă în prezența prezentatorului bancnotele autentice la care partea întreagă păstrată reprezintă cel puțin 55% din suprafața inițială. De asemenea, schimbă bancnotele autentice care pot fi separate una de alta, dacă înainte de separare suprafața lor este de cel puțin 55% din suprafața inițială.

Dacă grupul nu poate fi separat fără distrugere, BNU întocmește un proces-verbal de examinare în două exemplare, cu fotografii ale grupului de sus și din lateral. Procesul-verbal este întocmit de o comisie de cel puțin două persoane. Acesta consemnează starea bancnotelor, resturile păstrate, numărul și suma stabilite, bancnotele cu putere de plată și bancnotele cu o suprafață sub 55%.

Pentru expertizarea unui grup indivizibil, BNU folosește cererea, adeverința de primire și procesul-verbal de examinare. La procesul-verbal se anexează materialele prevăzute de formular: o fotografie sau o copie a imaginii grupului, pachetul cu resturile, borderoul și, dacă există, copii ale procesului-verbal de expertiză și ale ordinului de schimb. Proprietarul nu trebuie să întocmească singur acest proces-verbal sau să lipească resturile bancnotelor.

Bancnotele contaminate cu substanțe nocive pentru sănătate se primesc numai împreună cu un document privind dezinfecția și/sau decontaminarea. Documentul trebuie să fie eliberat de o instituție sau persoană căreia legea îi atribuie funcțiile corespunzătoare. Stabiliți procedura împreună cu casieria la care vă adresați; regulile de schimb nu stabilesc un prestator, un preț sau un termen universal pentru o astfel de curățare.

Ca excepție, BNU are dreptul să schimbe bancnote fără semne de falsificare care și-au pierdut caracteristicile de plată din cauza unui incendiu, a unei catastrofe, a unui accident, a unei calamități naturale sau a unei deteriorări casnice și au fost primite potrivit punctelor 14–15 din Regulile nr. 134. Este un drept al BNU, astfel că primirea resturilor pentru expertizare nu garantează plata.

Când banca predă bancnotele organelor de drept

Colorarea de siguranță produsă de un dispozitiv special

Soluția specială dintr-un dispozitiv de depozitare a valorilor colorează bancnotele când se încearcă intervenția neautorizată asupra acestuia. BNU, băncile și companiile de colectare a numerarului retrag bancnotele cu o asemenea colorare sau cu colorare conturată caracteristică și le predau organelor de drept pentru investigare și expertizare. Regula se aplică și bancnotelor identificate la numărarea încasărilor colectate.

Banca întocmește o adeverință specială potrivit anexei 24 la Instrucțiunea nr. 103. BNU schimbă bancnotele autentice cu colorare de siguranță numai pentru bănci și persoane juridice care folosesc dispozitive speciale corespunzătoare. Acestea trebuie să prezinte documente privind utilizarea dispozitivului și, dacă există, documente ale organelor de drept sau ale instanței referitoare la bancnotele respective.

Deteriorarea în timpul regimului extraordinar

În aceste reguli, regimul extraordinar înseamnă un regim special de lucru cu bancnote. O deteriorare casnică a banilor în timpul războiului nu devine, din acest motiv, deteriorare în timpul regimului extraordinar.

Băncile și companiile de colectare a numerarului retrag astfel de bancnote și le trimit la BNU ca bancnote suspecte. Dacă expertiza confirmă această categorie, BNU informează organele de drept și păstrează bancnotele până la predarea lor pentru investigare.

Regulile nr. 134 prevăd temeiuri separate pentru schimb. BNU schimbă astfel de bancnote autentice pentru băncile care dețin dispoziția sa privind deteriorarea și procesul-verbal corespunzător, în forma în care banca le-a deteriorat, fără lipirea părților. Un alt temei prevăzut este o hotărâre sau o încheiere a instanței privind bancnotele recunoscute, în urma expertizei, ca fiind deteriorate în timpul regimului extraordinar.

Semne de falsificare sau deteriorare intenționată în scop infracțional

Regulile consideră deteriorate intenționat în scopul săvârșirii unei infracțiuni, printre altele, bancnotele alcătuite sau lipite din părți fără putere de plată ale unor bancnote autentice diferite. Pot intra în această categorie și combinațiile acestor părți cu părți ale unor produse asemănătoare bancnotelor, dar fără imitații ale elementelor de siguranță, sau cu fâșii de hârtie obișnuită. Nu orice bancnotă lipită aparține acestei categorii: banca verifică semnele concrete.

Dacă la o singură persoană fizică banca identifică două sau mai multe bancnote cu aceleași semne de falsificare, bancnote deteriorate intenționat sau bancnote deteriorate în timpul regimului extraordinar, este obligată să informeze imediat unitatea locală a organelor de drept. Predarea se consemnează într-un proces-verbal care conține valorile nominale, datele de identificare și numărul bancnotelor, precum și datele reprezentantului organelor de drept și ale angajaților băncii.

Banca informează clientul despre predare în termen de trei zile lucrătoare, dacă deține datele sale personale, și informează în scris BNU. Dacă reprezentantul organelor de drept nu se prezintă, cel târziu în următoarea zi lucrătoare după notificare, banca înregistrează bancnotele ca suspecte pentru expertizare. Despre aceasta informează în scris organul de drept și clientul, dacă deține datele sale personale, anexând o copie a adeverinței de retragere sau primire.

În urma expertizei, BNU informează, de asemenea, organul de drept despre bancnotele falsificate, deteriorate intenționat și deteriorate în timpul regimului extraordinar. La cererea unității competente, transmite bancnotele prevăzute de Instrucțiune angajatului autorizat, pe bază de proces-verbal.

Răspunderea magazinului pentru încălcarea regulilor de decontare în numerar

Refuzul nejustificat de a accepta o bancnotă valabilă cu putere de plată sau folosirea bancnotelor uzate pentru rest poate încălca obligațiile de la punctele 21–22 din Regulamentul nr. 148. Dacă autenticitatea sau puterea de plată a unei bancnote trezește suspiciuni, magazinul îi poate propune cumpărătorului să se adreseze unei bănci — această măsură, în sine, nu constituie o încălcare.

Articolul 163-15 din Codul Ucrainei privind contravențiile administrative (CUCA) prevede, pentru încălcarea procedurii de decontare în numerar, o amendă pentru antreprenorul persoană fizică (FOP) sau pentru persoanele cu funcții de răspundere din cadrul unei persoane juridice de la 100 la 200 de minime neimpozabile ale veniturilor cetățenilor — de la 1 700 la 3 400 UAH. Dacă aceeași persoană săvârșește aceeași încălcare în decurs de un an de la sancțiunea administrativă, amenda este de la 500 la 1 000 de minime — de la 8 500 la 17 000 UAH. La calculul acestor amenzi, un minim este egal cu 17 UAH.

Amenda nu se aplică automat în urma unei reclamații sau dispute cu un cumpărător. Autoritatea fiscală trebuie să stabilească ce regulă a încălcat persoana și dacă a făcut-o intenționat sau din neglijență. Nu orice casier este o persoană cu funcție de răspundere: potrivit articolului 14 din CUCA, răspunderea unei astfel de persoane este legată de regulile a căror respectare intră în atribuțiile sale de serviciu.

Cauzele prevăzute la articolul 163-15 sunt examinate de autoritățile fiscale prin persoane împuternicite. Termenul general pentru aplicarea sancțiunii este de cel mult două luni de la data încălcării, iar pentru o încălcare continuă — de la data constatării. Caracterul continuu trebuie stabilit. Dacă o procedură penală este închisă, dar rămân semnele unei contravenții administrative, sancțiunea poate fi aplicată în cel mult trei luni de la decizia de închidere.

Surse oficiale

• Hotărârea BNU din 03.12.2018 nr. 134 „Privind aprobarea Regulilor de stabilire a caracteristicilor de plată și de schimb al bancnotelor, monedelor divizionare și monedelor circulante ale monedei naționale a Ucrainei”: punctul 2; punctele 5–8, 10, 12–22; anexele 1–3. Stabilește categoriile de bancnote, criteriile de deteriorare, procedura de schimb, cazurile speciale și restituirea bancnotelor fără putere de plată.
• Hotărârea BNU din 29.12.2017 nr. 148 „Privind aprobarea Regulamentului privind operațiunile de casă în moneda națională în Ucraina”: secțiunea II, punctele 21–22. Stabilește obligațiile magazinului privind acceptarea banilor, restul și depunerea bancnotelor uzate la bancă.
• Hotărârea BNU din 25.09.2018 nr. 103 „Privind aprobarea Instrucțiunii privind organizarea activității de casierie de către bănci și efectuarea operațiunilor de plată de către prestatorii de servicii de plată în Ucraina”: secțiunea I, punctele 2, 11; secțiunea VII, punctele 158–165, 167–169; anexele 23–26. Reglementează schimbul bancar, primirea pentru expertizare, documentele, termenele și despăgubirea.
• Legea Ucrainei din 06.12.2019 nr. 361-IX „Privind prevenirea și combaterea legalizării (spălării) veniturilor obținute pe cale infracțională, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă”: articolul 11, alineatul al patrulea; articolul 20, alineatul întâi. Stabilește temeiurile verificării corespunzătoare a clientului și suma-prag la care fac trimitere Regulile nr. 134.
• Hotărârea BNU din 17.02.2026 nr. 14 „Privind retragerea din circulația în numerar a bancnotelor de 1, 2, 5 și 10 grivne cu modele din anii 2003–2007 și modificarea unor acte normative ale Băncii Naționale a Ucrainei privind retragerea bancnotelor din circulație”: punctele 1–6. Stabilește încetarea acceptării, depunerea stocurilor de către întreprinderi și termenele de schimb pentru persoanele fizice.
• Hotărârea BNU din 06.08.2020 nr. 116 „Privind încheierea procesului de retragere din circulație a bancnotelor de toate valorile nominale, cu modele anterioare anului 2003, indiferent de anul emisiunii”: punctele 1–6. Stabilește statutul acestor bancnote și termenul de schimb pentru persoanele fizice la BNU și băncile autorizate.
• Codul Ucrainei privind contravențiile administrative nr. 8073-X: articolele 9, 14, 38, 163-15, 234-2. Stabilește condițiile răspunderii, amenzile, termenele și organul competent să examineze cauzele.
• Codul fiscal al Ucrainei nr. 2755-VI: secțiunea XX, subsecțiunea 1, punctul 5. Stabilește valoarea minimului neimpozabil al veniturilor cetățenilor folosit la calculul amenzilor menționate.
• BNU: „Despre bancnote”. Conține modele oficiale, informații despre bancnotele aflate în circulație, modelele retrase și lista băncilor autorizate.
• BNU: „Întrebări și răspunsuri”. Explică gratuitatea expertizelor și despăgubirea pentru bancnotele autentice de grivne cu putere de plată.