Returnare fără numerar a bunurilor prin terminal bancar

Returnarea fără numerar a produsului prin terminalul bancar în Torgsoft

Când trebuie procesată o returnare fără numerar

• Produsul a fost achitat integral sau parțial cu cardul bancar (prin terminal POS).

• Clientul returnează produsul, iar banii trebuie returnați anume pe card, nu în numerar.

• Este necesară formarea corectă a bonului fiscal de returnare pentru SFS (fisc).

Ce regulă trebuie luată obligatoriu în considerare la returnare

Forma de returnare a banilor trebuie să corespundă strict formei de plată. Returnarea numerarului pentru un produs achitat cu cardul reprezintă o încălcare directă. Returnarea fără numerar trebuie să conțină obligatoriu datele de acquiring (RRN, codul de autorizare, ID-ul terminalului) în bonul fiscal.

Cum să procesați returnarea: algoritmul de acțiuni al casierului

Pasul 1. Crearea documentului de returnare 

Intrați în meniul Document → Returnare sau apăsați tasta F12 în fereastra „Vânzare”.

Pasul 2. Identificarea bonului și a produsului

• Există bon pe hârtie:
  Plasați cursorul în câmpul „Cod de bare” și scanați codul de bare de pe bon (lista produselor se va deschide automat).

• Selectare din listă:
  Apăsați butonul „Selectați bonul pentru returnare” (Ctrl+F11) și alegeți operațiunea necesară din listă.

• Fără bon:
  Creați un nou document de returnare (Ctrl+F4), scanați cardul de discount al clientului și alegeți produsul din istoricul cumpărăturilor sale (butonul F11).

Pasul 3. Selectarea pozițiilor pentru returnare

• Marcați produsele pe care clientul le returnează cu „bifă” (sau selectați rândul și apăsați „Spațiu”).

• Returnare parțială: dacă în bon erau 5 bucăți, iar se returnează 2, apăsați F2 („Setați cantitatea”) și introduceți cantitatea efectivă care se returnează.

• Apăsați butonul „Returnați produsul” (Enter).

Pasul 4. Returnarea banilor în Torgsoft 

Apăsați tasta F6 („Returnați banii”). În fereastra care apare, verificați obligatoriu 3 lucruri:

1. Activați „Tipăriți bonul de returnare”. Dacă nu faceți acest lucru, bonul fiscal nu va fi transmis la fisc.

2. Activați „Suplimentar”. 

3. Alegeți „Returnați totul din contul curent” și indicați contul care este legat de terminalul bancar.

4. Activați „Utilizați conexiunea cu terminalul bancar”. Dacă scoateți această bifă, programul va efectua returnarea doar în evidență, iar comanda nu va fi transmisă către terminalul bancar fizic.

5. După aceasta, apăsați „Banii au fost returnați”.

Pasul 5. Interacțiunea cu terminalul bancar 

După apăsarea butonului, suma va fi transmisă automat către terminal. Rugați clientul să apropie cardul sau smartphone-ul. Particularități pentru diferite bănci:

• Oschadbank / PUMB (protocol InpasEcrCom): terminalul poate solicita introducerea pe tastatură a „Numărului casierului” (de obicei 01) și a „Parolei casierului” (aflați-o de la bancă). Codul de autorizare va fi „preluat” automat de program din câmpul RRN.

• Monobank (protocol SSI_JSON pe terminalele Verifone X990): particularitatea aplicației Monobank este că, la returnare, terminalul vă poate solicita să introduceți manual Codul de autorizare din bonul inițial de vânzare direct pe ecranul terminalului.

După aprobarea operațiunii de către bancă, Torgsoft va tipări automat bonul fiscal de returnare cu toate detaliile (slipul).

Ce trebuie făcut în situații нестандартe

Situația 1. Pierderea conexiunii 

(Terminalul a emis un slip de returnare, iar Torgsoft / pCM a afișat o eroare și bonul fiscal nu s-a tipărit).

 Ce nu trebuie făcut în mod categoric:

nu efectuați încă o dată returnarea pe terminal. Veți returna clientului banii de două ori.

 Soluție. Banii au fost deja returnați. Acum trebuie închisă problema în evidență. Apăsați din nou „Returnați banii”, dar SCOATEȚI bifa de la „Utilizați conexiunea cu terminalul bancar”. Programul va deschide fereastra „Parametrii plății prin terminal bancar”. Introduceți acolo datele din slip (RRN, codul de autorizare) pe care tocmai le-a emis terminalul și apăsați „Acceptați”. Programul va tipări bonul fiscal corect.

Situația 2. Returnări de la clienți VIP sau bonuri complexe (Plată în rate). 

Dacă clientul a plătit produsul prin mai multe tranzacții (de exemplu, cu două carduri diferite) sau a fost o plată complexă a datoriei VIP, Torgsoft nu va putea returna automat o astfel de sumă împărțită prin intermediul butonului.

 Soluție. Efectuați returnarea banilor manual prin meniul terminalului bancar. După aceasta, în Torgsoft procesați returnarea cu bifa „Utilizați conexiunea cu terminalul bancar” scoasă.

Situația 3. Terminalul afișează „Operațiune anulată” sau „Cardul nu este deservit” în timpul returnării. 

Pentru unele bănci (PrivatBank, Oschadbank), programul inițiază „pre-citirea cardului”, ceea ce uneori provoacă un conflict al cheilor de criptare pe terminal.

 Soluție (pentru administrator). Intrați în Setări → Parametri → Opțiuni suplimentare → Terminal bancar. Alegeți merchantul dvs. pentru returnare și scoateți bifa „Pre-citirea cardului în timpul returnării”.

Cum verificați că returnarea a fost procesată corect

În bonul fiscal (sau în analitica pCM) trebuie să existe următoarele date:

1. Tipul operațiunii: RETURNARE (Refund).

2. Forma de plată: CARD (Fără numerar).

3. Blocul detaliilor de acquiring: numărul mascat al cardului, sistemul de plată (Visa/MC), codul de autorizare, codul tranzacției (RRN).