Plată mixtă - numerar și card: instrucțiuni pentru casier

1. Regulile pentru procesarea plății mixte (Numerar + Card)

Plata mixtă permite clientului să achite un singur bon parțial în numerar și parțial cu cardul bancar. Pentru a efectua această operațiune fără erori, urmați următorul algoritm:

• Verificarea modului de tipărire. Plata mixtă nu este posibilă dacă în setările programului este activat «Modul mixt de tipărire a bonului» (când produsele fiscale și nefiscale sunt împărțite automat între imprimante diferite). Tipul de bon pentru plata mixtă trebuie să fie strict «Fiscal» sau «Nefiscal».

• Procesarea plății:

1. Adăugați produsele în «Realizare» și apăsați butonul Achită (F6).
2. În fereastra de plată, bifați obligatoriu caseta «Plată fără numerar».
3. În câmpul plății în numerar «De achitat», apăsați pictograma calculatorului.
4. În calculatorul derulant, introduceți suma pe care clientul o oferă în numerar și apăsați «=». Programul va recalcula automat și corect suma rămasă, care trebuie retrasă de pe card, și o va afișa în câmpul plății fără numerar.

2. Cum funcționează rotunjirea sumelor

Pentru a evita problemele cu monedele mici și pentru formarea corectă a bonurilor fiscale, este important să înțelegeți logica rotunjirii:

• Doar pentru numerar. Conform cerințelor legislației din Ucraina, rotunjirea la 10 copeici (sau la 50 de copeici) se aplică exclusiv părții plății efectuate în numerar.

• Plata fără numerar fără rotunjire. Plata cu cardul bancar este procesată întotdeauna exact până la copeică, fără rotunjirea formală a sumei bonului.

• Afișarea pe bon. Dacă suma în numerar nu este matematic multiplu de 10 copeici, pe bonul fiscal pCM va apărea automat blocul «ROTUNJIRE», iar în rândul «DE ACHITAT» va fi indicată suma finală cu această rotunjire aplicată.

• Distribuirea între Persoane fizice autorizate. Dacă un bon mixt sau în numerar este împărțit între mai multe întreprinderi (Persoane fizice autorizate), programul va distribui automat rotunjirea astfel încât suma totală a restului să fie corectă (un bon se poate rotunji în jos, iar altul — în sus).

3. Principalele cauze ale diferențelor de sume și cum pot fi evitate

Cel mai des, diferențele dintre terminalul bancar, casa Torgsoft și pCM apar din cauza factorului uman sau a grabei.

Situația 1. Vânzarea a trecut prin terminal, dar nu a ajuns în pCM.

• Cauza. Casierul a efectuat plata prin terminalul bancar, dar a uitat să apese butonul «Bon» (sau «Tipărire bon fiscal») în program.

• Cum se evită? Fiți întotdeauna atenți la finalizarea operațiunii în program. Dacă se folosește un terminal, configurați tipărirea obligatorie a bonului după plată, pentru a nu omite acest pas.

Situația 2. Suma din program diferă de suma de pe terminal.

• Cauza (grabă la ștergere). Dacă clientul refuză un produs, casierul șterge poziția din «Realizare» și apasă imediat butonul «Achită» (F6), fără să aștepte dispariția produsului de pe ecran. Acest lucru provoacă o eroare de sistem («blocare reciprocă a resurselor»). Terminalul poate retrage suma veche, iar în program se va forma un bon pentru suma nouă.

• Cum se evită? După ștergerea unui produs din bon sau modificarea cantității acestuia, așteptați actualizarea completă a ecranului și abia apoi treceți la fereastra de plată. În cele mai recente versiuni Torgsoft, tastele rapide sunt blocate în momentul ștergerii produsului, pentru a preveni această eroare.

Situația 3. Eroare la introducerea manuală a sumei pe terminal.

• Cauza. Casierul introduce manual suma pe terminalul POS și greșește o cifră sau retrage banii, spunând clientului că a fost o «eroare».

• Cum se evită? Folosiți conectarea automată a terminalului bancar la Torgsoft. În acest caz, programul transmite singur suma exactă de plată către terminal, ceea ce elimină erorile de introducere manuală și frauda.

Situația 4. Plata a trecut ca numerar în loc de card.

• Cauza. Vânzătorul a uitat să schimbe tipul de plată la «Plată fără numerar», iar întreaga sumă a fost înregistrată în Torgsoft ca numerar, deși clientul a plătit cu cardul.

• Cum se evită? Verificați întotdeauna dacă este bifată caseta «Plată fără numerar» înainte de confirmare. Dacă eroarea s-a produs deja, este necesar să refaceți bonul în program, schimbând tipul documentului financiar în fără numerar (operațiunea nu necesită reconectarea la terminal).

Algoritmul de acțiuni al casierului în cazul defecțiunilor neprevăzute:

1. Conexiunea cu terminalul a dispărut în timpul plății. Dacă clientul a apropiat cardul, dar programul a afișat o eroare (timeout sau lipsă de conexiune), nu vă grăbiți să anulați bonul sau să îl emiteți din nou. Verificați dacă terminalul a tipărit bonul slip, pentru a evita debitarea dublă a banilor de la client.

2. Terminalul a returnat un refuz (fonduri insuficiente). Asigurați-vă că programul Torgsoft a înregistrat și el refuzul. În versiunile vechi sau pe unele terminale (de exemplu, InpasEcrCom), programul putea închide bonul ca plătit chiar și în cazul unui refuz din partea băncii. Dacă bonul s-a închis din greșeală — anulați realizarea.

3. «Ziua de casă este închisă». Dacă apare această eroare la încercarea de a încasa plata de la client, adresați-vă administratorului sau deschideți o nouă zi de casă, deoarece efectuarea operațiunilor într-o perioadă închisă este blocată de sistemul de securitate.